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2017證券從業(yè)資格考試《金融市場知識》模擬題（附答案）
模擬題一：
選擇題
(1)中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金規(guī)定個人和企業(yè)分別按照職工本人上年工資總額的8%和( )繳納保險費(fèi)。
A: 10%
B: 15%
C: 20%
D: 25%
答案:C
解析:
目前，中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金實行社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結(jié)合的制度，
個人和企業(yè)分別按職工本人上年工資總額的8%和20%繳納保險費(fèi)。
(2) 下列不屬于證權(quán)證券和設(shè)權(quán)證券特點的是( )。
A: 設(shè)權(quán)證券指權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的
B: 證權(quán)證券是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的
C: 設(shè)權(quán)證券是指證券是權(quán)利一種物化的外在形式
D: 證權(quán)證券包括股票
答案:C
解析:
設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生，
即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。
證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的
。股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，
股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，
而是證明股東的權(quán)利。所以說，股票是證權(quán)證券。
(3) 下列關(guān)于證券投資基金的說法，不正確的是( )。
A:將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能
B: 由于基金的投資風(fēng)格日趨于多樣化，十分不利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展
C:基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，基金對投資的最低限額要求不高
D:基金作為一種主要投資于證券市場的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種，擴(kuò)大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場的作用
答案:B
解析:
基金有利于證券市場的穩(wěn)定，主要體現(xiàn)在：基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營管理，
其投資經(jīng)驗比較豐富，信息資料齊備，分析手段較為先進(jìn)，投資行為相對理性，
客觀上能起到穩(wěn)定市場的作用。同時，基金一般注重資本的長期增長，
多采取長期的投資行為，較少在證券市場上頻繁進(jìn)出，能減少證券市場的波動。因此，
基金的存在對證券市場的穩(wěn)定發(fā)揮著重要作用。基金有利于證券市場發(fā)展，體現(xiàn)為：
基金作為一種主要投資于證券的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種
，擴(kuò)大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐富活躍證券市場的作用。隨著基金的發(fā)展壯大
，它已成為推動證券市場發(fā)展的重要動力。故選B。
(4) 風(fēng)險厭惡者通過金融市場將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給他人，體現(xiàn)了金融市場的( )。
A: 資源配置的功能
B: 聚斂資金的功能
C: 調(diào)節(jié)微觀經(jīng)濟(jì)的功能
D: 風(fēng)險再分配功能
答案:D
解析:
風(fēng)險厭惡者通過金融市場將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給他人，是一種風(fēng)險的再分配，
體現(xiàn)了金融市場的風(fēng)險再分配功能。
(5) 我國股票基金大部分按照( )比例計提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于( )。
A: 2.5%，2%
B: 2%，2.5%
C: 1.5%，1%
D: 1%，1.5%
答案:C
解析:
目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費(fèi)，
債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%。
(6)在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由( )配合完成。
A: 中國結(jié)算公司、存管銀行
B: 證券交易所、證券公司
C: 證券公司、存管銀行
D: 證券交易所、存管銀行
答案:C
解析:
在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，
需要由證券公司與存管銀行(
即客戶在與證券公司合作的商業(yè)銀行中指定的存放客戶交易結(jié)算資金的銀行)配合完成。
(7) 下列關(guān)于委托撤銷的說法，錯誤的是( )。
A: 在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托
B: 證券營業(yè)部申報競價成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷
C:在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報況下，
證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻執(zhí)行并將執(zhí)行結(jié)果告知客戶
D:在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，
在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員申報的情況下，
客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過電腦終端證券交易所交易系統(tǒng)，
辦理撤單
答案:C
解析:
在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，
在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報的情況下，
證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場內(nèi)交易員，經(jīng)場內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，
立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。
(8) 證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在( )
萬元以上，或者經(jīng)審計的凈資產(chǎn)在2000萬元以上。
A: 1000
B: 2000
C: 3000
D: 4000
答案:A
解析:
證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在1000萬元以上，或者經(jīng)審計的凈資產(chǎn)在2000
萬元以上。
(9)我國多層次資本市場中，對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，
鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對實體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，
具有積極作用的是( )。
A: 主板市場
B: 創(chuàng)業(yè)板市場
C: 三板市場
D: 四板市場
答案:D
解析:
四板市場又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、
債權(quán)的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。
對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，
加強(qiáng)對實體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。
(10) 金融期權(quán)合約本身作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，稱為( )。
A: 綜合期權(quán)
B: 復(fù)合期權(quán)
C: 疊加期權(quán)
D: 嵌入式期權(quán)
答案:B
解析:
隨著金融期權(quán)的日益發(fā)展，其基礎(chǔ)資產(chǎn)還有日益增多的趨勢，
不少金融期貨無法交易的金融產(chǎn)品均可作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，
甚至連金融期權(quán)合約本身也成了金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，即所謂復(fù)合期權(quán)。
(11) 投資者需要通過( )領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等。
A: 證券公司
B: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
C: 其托管證券公司
D: 證券交易所
答案:C
解析: 投資者需要通過其托管證券公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等。
(12) ( )是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，
并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。
A: 證券托管
B: 證券存管
C: 證券交付
D: 證券交易
答案:A
解析:
一般意義上，證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，
并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。
(13) 證券交易所是( )線監(jiān)管者。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 證券交易所是一線監(jiān)管者。
(14)一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無窮的經(jīng)濟(jì)活化作用的金融產(chǎn)品是( )。
A: 股票
B: 債券
C: 基金
D: 信托
答案:D
解析:
信托在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，
一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無窮的經(jīng)濟(jì)活化作用。
(15) 證券交易所實行( )管理。
A: 自律
B: 他律
C: 主動
D: 被動
答案:A
解析:
我國《證券法》第102條規(guī)定：“證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，
組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人�！�
(16)證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，不需要注明的是( )。
A: 注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱
B: 對投資收益作充分估計
C: 用個人真實姓名
D: 對投資風(fēng)險作充分說明
答案:B
解析:
證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章
、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱和個人真實姓名，
并對投資風(fēng)險作充分說明。證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)向投資人或者客戶提供的證券、
期貨投資咨詢傳真件必須注明機(jī)構(gòu)名稱、地址、聯(lián)系電話和聯(lián)系人姓名。
(17) 證券交易所屬于( )。
A: 有形市場
B: 無形市場
C: 第三市場
D: 第四市場
答案:A
解析:
有形市場是指有固定的交易場所、有專門的組織機(jī)構(gòu)和人員、有專門設(shè)備的、
有組織的市場。證券交易所是典型的有形市場。
(18) 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行( )披露。
A: 基本信息公開
B: 財務(wù)信息公開
C: 基本信息公示和財務(wù)信息公開
D: 所有內(nèi)部信息公開
答案:C
解析:
證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務(wù)信息公開披露。
(19) 在國際市場上，( )的常見形式是國庫券。
A: 短期國債
B: 中期國債
C: 長期國債
D: 無期國債
答案:A
解析:
在國際市場上，短期國債的常見形式是國庫券，
它是由政府發(fā)行用于彌補(bǔ)臨時收支差額的一種債券。
(20) 商業(yè)銀行金融債券對應(yīng)的單戶在( )
萬元(含)以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。
A: 200
B: 300
C: 400
D: 500
答案:D
解析:
對于小企業(yè)貸款余額占企業(yè)貸款余額達(dá)到一定比例的商業(yè)銀行，
在滿足相關(guān)法律法規(guī)和審慎監(jiān)管要求的條件下，
優(yōu)先支持其發(fā)行專項用于小企業(yè)貸款的金融債，同時嚴(yán)格監(jiān)控所募集資金的流向。
允許商業(yè)銀行金融債券所對應(yīng)的單戶500萬元(含)
以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。
模擬題二：
選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
(1)境內(nèi)上市外資股的投資者不包括( )。
A: 外國的自然人
B: 定居在國外的中國公民
C: 在外留學(xué)的中國公民
D: 我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人
答案:C
解析:
境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，
投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、
法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。但從2001年2月對境內(nèi)居民個人開放8
股市場后，境內(nèi)投資者逐漸成為B股市場的重要投資主體。
(2) 信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)的組成部分不包括( )。
A: 撮合主機(jī)
B: 交易通信網(wǎng)
C: 信息服務(wù)網(wǎng)
D: 因特網(wǎng)
答案:A
解析:
信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)可由以下幾部分組成：交易通信網(wǎng)、信息服務(wù)網(wǎng)、證券報刊、因特網(wǎng)。
(3) 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險是證券投資基金的( )特點。
A: 集合投資
B: 專業(yè)理財
C: 分散風(fēng)險
D: 收益共享
答案:C
解析:
分散風(fēng)險是證券投資基金的一個特點。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，
在法律規(guī)定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行科學(xué)的組合，分散投資于多種證券，實現(xiàn)資產(chǎn)組合多樣化
。通過多元化的投資組合，
一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小;
另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性。達(dá)到分散投資風(fēng)險的目的。
(4) 股票及其他有價證券的理論價格是以一定的( )計算出來的未來收入的現(xiàn)值。
A: 定期存款利息率
B: 必要收益率
C: 無風(fēng)險利率
D: 存款準(zhǔn)備金率
答案:B
解析:
股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價值，
也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r�？梢�，
股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。
(5) ( )以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。
A: 40%
B: 60%
C: 80%
D: 90%
答案:C
解析:
在我國.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%
以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。
(6) ( )是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用，不以營利為目的的國有獨資公司。
A: 保護(hù)基金公司
B: 證券投資公司
C: 證券業(yè)協(xié)會
D: 基金理財公司
答案:A
解析:
中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司于2005年8月30日注冊成立。
保護(hù)基金公司是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用.不以營利為目的的國有獨資公司。
(7) ( )年，創(chuàng)業(yè)板正式啟動。
A: 2006
B: 2007
C: 2008
D: 2009
答案:D
解析: 2009
年10月23日，創(chuàng)業(yè)板正式啟動。成為中國多層次資本市場建設(shè)的又一重要里程碑。
(8) ( )是交易所為了防止市場風(fēng)險過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。
A: 集中交易制度
B: 限倉制度
C: 大戶報告制度
D: 保證金制度
答案:B
解析:
限倉制度是交易所為了防止市場風(fēng)險過度集中和防范操縱市場的行為，
而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。
(9)普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，下列屬于普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件的是( )。
A: 出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過
B: 公司解散清算之時
C: 公司連續(xù)5年虧損
D: 股東大會作出減少公司注冊資本的決議
答案:B
解析: 普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散請算時。
(10) 國外學(xué)者認(rèn)為股價變動要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早( )。
A: 3—5個月
B: 4—6個月
C: 1—2個月
D: 23個月
答案:B
解析:
國外學(xué)者認(rèn)為股價變動要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早4—6個月。
這是因為股票價格是對未來收入的預(yù)期，所以先于經(jīng)濟(jì)周期的變動而變動。因此，
股票價格水平已成為經(jīng)濟(jì)周期變動的靈敏信號或被稱為“先導(dǎo)性指標(biāo)”。
(11) ( )是以一籃子股票為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，代表性品種是交易所交易基金的期權(quán)。
A: 單只股票期權(quán)
B: 股票利率期權(quán)
C: 股票組合期權(quán)
D: 股票指數(shù)期權(quán)
答案:C
解析: 略。
(12) 下列選項中，由依法設(shè)立的公司或合伙企業(yè)擔(dān)任的是( )。
A: 基金管理人
B: 基金份額持有人
C: 基金托管人
D: 主要發(fā)起人
答案:A
解析:
根據(jù)《證券投資基金法》第12條的規(guī)定，
基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。公開募集基金的基金管理人，
由基金管理公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。
(13) 投資者最為關(guān)心的價格是股票的( )。
A: 市場價格
B: 交易價格
C: 發(fā)行價格
D: 理論價格
答案:A
解析: 股票市場價格的變動直接影響著投資者的收人，因此是投資者最為關(guān)心的價格。
(14) 1988年，我國首次通過( )方式發(fā)行國債。
A: 行政分配
B: 公開招標(biāo)
C: 承購包銷
D: 商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售
14答案:D
解析: 1988年.財政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數(shù)量的國債。
(15) 公開發(fā)行企業(yè)債券，累計債務(wù)余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的( )。
A: 30%
B: 40%
C: 50%
D: 60%
答案:B
解析:
公開發(fā)行企業(yè)債券，累計債務(wù)余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。
(16) ( )對商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項金融債進(jìn)行審批。
A: 中國證監(jiān)會
B: 中國銀監(jiān)會
C: 中國人民銀行
D: 中央政府
答案:B
解析: 中國銀監(jiān)會對商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項金融債進(jìn)行審批。
(17)證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣( )萬元。
A: 5000
B: 6000
C: 7000
D: 8000
答案:A
解析: 略。
(18) 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的虛假陳述采取過錯推定，由( )舉證其無過錯。
A: 證券投資者
B: 發(fā)行人
C: 上市公司
D: 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)
答案:D
解析:
證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計報告、
資產(chǎn)評估報告、財務(wù)顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件.應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，
對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗證。其制作、
出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人
、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。
(19)上海證券交易所的分類股價指數(shù)包括( )。
A: 工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、公用事業(yè)類和綜合類
B: 工業(yè)類、商業(yè)類、金融類、公用事業(yè)類和綜合類
C: 工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、運(yùn)輸業(yè)類和綜合類
D: 工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、公用事業(yè)類和運(yùn)輸業(yè)類
答案:A
解析:上海證券交易所按全部上市公司的主營范圍、
投資方向及產(chǎn)出分別計算工業(yè)類指數(shù)、商業(yè)類指數(shù)、地產(chǎn)類指數(shù)、
公用事業(yè)類指數(shù)和綜合類指數(shù)。
(20) 證券發(fā)行核準(zhǔn)制實行( )管理原則。
A: 公開
B: 公平
C: 公正
D: 實質(zhì)
答案:D
解析:
證券發(fā)行核準(zhǔn)制實行實質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真實狀況的充分公開為條件
，而且必須符合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的若干適合于發(fā)行的實質(zhì)條件。
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