證券從業(yè)人員管理常見(jiàn)問(wèn)題解答
證券從業(yè)機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在取得從業(yè)資格的基礎(chǔ)上向協(xié)會(huì)申請(qǐng)取得執(zhí)業(yè)證書(shū)。以下是小編整理的證券從業(yè)人員管理常見(jiàn)問(wèn)題解答，希望對(duì)大家有所幫助。
一、現(xiàn)行證券業(yè)從業(yè)人員管理的基本制度是什么?
2002年12月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，將證券業(yè)從業(yè)人員納入統(tǒng)一的資格管理體系，規(guī)定自2003年2月1日起，中國(guó)境內(nèi)從事證券業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員必須在取得從業(yè)資格的基礎(chǔ)上取得執(zhí)業(yè)證書(shū)，并賦予中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)協(xié)會(huì))行使證券業(yè)從業(yè)人員資格考試和資格管理職責(zé)。為落實(shí)《辦法》的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，協(xié)會(huì)于2003年6月發(fā)布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)則(試行)》，自2003年7月1日起實(shí)施證券業(yè)從業(yè)人員資格管理工作。
2009年3月13日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》。為落實(shí)此規(guī)定，2009年4月，協(xié)會(huì)發(fā)布了《證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記暫行辦法》，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人實(shí)施自律管理。
2010年10月19日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》。為落實(shí)兩個(gè)規(guī)定，2010年11月，協(xié)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于證券投資顧問(wèn)和證券分析師注冊(cè)登記有關(guān)事宜的通知》，對(duì)兩類(lèi)人員的注冊(cè)管理做出明確規(guī)定。
目前，《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》、《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)則(試行)》、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》、《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》構(gòu)成證券業(yè)從業(yè)人員管理的基本制度。
二、從業(yè)資格如何取得?
通過(guò)協(xié)會(huì)組織的從業(yè)人員資格考試中基礎(chǔ)科目和任意一門(mén)專(zhuān)業(yè)科目的考試，即取得從業(yè)資格。中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的人員，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定取得從業(yè)資格。
自2003年起，證券業(yè)從業(yè)人員資格考試向社會(huì)開(kāi)放，凡年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的境內(nèi)外人士都可以報(bào)名參加資格考試。協(xié)會(huì)建立從業(yè)人員資格考試數(shù)據(jù)庫(kù)，通過(guò)網(wǎng)站為社會(huì)公眾提供考試成績(jī)查詢(xún)�？忌赏ㄟ^(guò)協(xié)會(huì)網(wǎng)站自行查詢(xún)本人考試成績(jī)和打印成績(jī)合格證。考試成績(jī)長(zhǎng)期有效。
三、如何取得執(zhí)業(yè)證書(shū)?
申請(qǐng)人通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會(huì)申請(qǐng)。具體程序是：
(一)由機(jī)構(gòu)資格管理員在執(zhí)業(yè)證書(shū)管理系統(tǒng)中為申請(qǐng)人分配登錄號(hào);
(二)申請(qǐng)人登錄協(xié)會(huì)執(zhí)業(yè)證書(shū)管理系統(tǒng)，填寫(xiě)執(zhí)業(yè)證書(shū)申請(qǐng)表，連同打印的書(shū)面申請(qǐng)表及身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件、2寸彩色證件照一張等材料提交所在機(jī)構(gòu);
(三)機(jī)構(gòu)資格管理員對(duì)執(zhí)業(yè)證書(shū)申請(qǐng)表進(jìn)行初審、復(fù)審并確認(rèn)，書(shū)面申請(qǐng)表由機(jī)構(gòu)保管備查，電子申請(qǐng)表提交協(xié)會(huì);
(四)協(xié)會(huì)對(duì)機(jī)構(gòu)提交的執(zhí)業(yè)證書(shū)申請(qǐng)表進(jìn)行審核，必要時(shí)可要求機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)表及有關(guān)證明材料。
(五)對(duì)于符合條件的申請(qǐng)，協(xié)會(huì)予以通過(guò)，生成電子版執(zhí)業(yè)證書(shū)，并在協(xié)會(huì)網(wǎng)站公告。
四、申請(qǐng)從事一般證券業(yè)務(wù)需要什么條件?
申請(qǐng)從事一般證券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)已取得證券從業(yè)資格;
(二)被證券公司、基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘用;
(三)具有完全民事行為能力;
(四)最近三年未受過(guò)刑事處罰;
(五)未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁入期的;
(六)品行端正，具有良好的職業(yè)道德;
(七)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
五、申請(qǐng)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)需要什么條件?
申請(qǐng)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)通過(guò)了證券基礎(chǔ)知識(shí)和證券投資分析科目取得證券從業(yè)資格;
(二)被證券公司、投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)或資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)聘用;
(三)具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍;
(四)具有完全民事行為能力;
(五)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷(教育部認(rèn)可的);
(六)具有從事證券業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷;
(七)未受過(guò)刑事處罰;
(八)未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁入期的;
(九)品行端正，具有良好的職業(yè)道德;
(十)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
六、申請(qǐng)從事證券經(jīng)紀(jì)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)需要什么條件?
申請(qǐng)從事證券經(jīng)紀(jì)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)通過(guò)以下四組考試中任意一組：
1、通過(guò)了證券基礎(chǔ)知識(shí)和任意一門(mén)專(zhuān)業(yè)科目的考試;
2、通過(guò)了證券經(jīng)紀(jì)人專(zhuān)項(xiàng)考試兩個(gè)科目;
3、通過(guò)了資格考試的證券基礎(chǔ)知識(shí)和專(zhuān)項(xiàng)考試的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)兩個(gè)科目;
4、通過(guò)了資格考試的證券交易和專(zhuān)項(xiàng)考試的證券市場(chǎng)基礎(chǔ)兩個(gè)科目。
(二)被證券公司聘用;
(三)具有完全民事行為能力;
(四)最近三年未受過(guò)刑事處罰;
(五)未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁入期的;
(六)品行端正，具有良好的職業(yè)道德;
(七)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
七、申請(qǐng)證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)需要什么條件?
申請(qǐng)證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)通過(guò)以下四組考試中任意一組：
1、通過(guò)了證券基礎(chǔ)知識(shí)和任意一門(mén)專(zhuān)業(yè)科目的考試;
2、通過(guò)了證券經(jīng)紀(jì)人專(zhuān)項(xiàng)考試兩個(gè)科目;
3、通過(guò)了資格考試的證券基礎(chǔ)知識(shí)和專(zhuān)項(xiàng)考試的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)兩個(gè)科目;
4、通過(guò)了資格考試的證券交易和專(zhuān)項(xiàng)考試的證券市場(chǎng)基礎(chǔ)兩個(gè)科目。
(二)已與證券公司簽訂委托合同;
(三)已接受證券公司組織的不少于60個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于20個(gè)小時(shí)，且經(jīng)測(cè)試合格;
(四)具有完全民事行為能力;
(五)最近三年未受過(guò)刑事處罰;
(六)未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁入期的;
(七)品行端正，具有良好的職業(yè)道德;
(八)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
八、從業(yè)人員更換執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)，如何辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)變更?
按照一般的競(jìng)業(yè)禁止原則，從業(yè)人員不得同時(shí)在兩家同業(yè)機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)。因此從業(yè)人員變更執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)前，必須在原機(jī)構(gòu)將離職手續(xù)辦理完畢，且應(yīng)確認(rèn)機(jī)構(gòu)為其提交離職備案信息。
對(duì)于原機(jī)構(gòu)已做離職備案新機(jī)構(gòu)提交的執(zhí)業(yè)注冊(cè)變更申請(qǐng)，協(xié)會(huì)予以受理;對(duì)于原機(jī)構(gòu)未做離職備案新機(jī)構(gòu)提交的執(zhí)業(yè)注冊(cè)變更申請(qǐng)，協(xié)會(huì)暫時(shí)不予受理，但系統(tǒng)會(huì)在 “備案公示查詢(xún)”中做出提示，各機(jī)構(gòu)資格管理人員應(yīng)經(jīng)常查看此欄目，并及時(shí)為已離職人員辦理離職備案。待原機(jī)構(gòu)為離職人員報(bào)備相關(guān)信息后，協(xié)會(huì)對(duì)新機(jī)構(gòu)提交的變更申請(qǐng)予以受理。
如果離職人員與機(jī)構(gòu)存在糾紛或其他因素機(jī)構(gòu)不能為其辦理離職手續(xù)的，機(jī)構(gòu)應(yīng)向協(xié)會(huì)做出書(shū)面情況說(shuō)明。
九、申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書(shū)需要多長(zhǎng)時(shí)間?
協(xié)會(huì)通常在收到完整申請(qǐng)材料后三十日內(nèi)審核完畢，對(duì)于證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)的申請(qǐng)，協(xié)會(huì)自受理之日起二十個(gè)工作日內(nèi)審核完畢。但是，如果申請(qǐng)材料不全，或者協(xié)會(huì)對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性存有合理的懷疑，可要求申請(qǐng)人所在機(jī)構(gòu)提供補(bǔ)充材料進(jìn)行說(shuō)明。需要提供補(bǔ)充材料的申請(qǐng)需要花費(fèi)更多的時(shí)間。
十、從業(yè)人員年檢的具體內(nèi)容是什么?
依據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)則(試行)》和《證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記暫行辦法》，協(xié)會(huì)對(duì)取得一般證券業(yè)務(wù)的從業(yè)人員每?jī)赡赀M(jìn)行一次年檢;對(duì)取得證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)的從業(yè)人員每一年進(jìn)行一次年檢。年檢的具體內(nèi)容包括：
(一)檢查各機(jī)構(gòu)執(zhí)行《辦法》及《細(xì)則》的情況。機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)人員的執(zhí)業(yè)注冊(cè)情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違反從業(yè)人員資格管理有關(guān)規(guī)定的情況并予以整改，做好業(yè)務(wù)人員的執(zhí)業(yè)注冊(cè)申請(qǐng)、變更和執(zhí)業(yè)信息備案工作。協(xié)會(huì)要求機(jī)構(gòu)應(yīng)在完成自查后，向協(xié)會(huì)提交從業(yè)人員管理報(bào)告。
(二)檢查從業(yè)人員持續(xù)符合執(zhí)業(yè)注冊(cè)要求的情況。從業(yè)人員參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)是否達(dá)到規(guī)定學(xué)時(shí)，是否發(fā)生違反證券業(yè)務(wù)相關(guān)法律、法規(guī)的情形，以及遵守執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則和職業(yè)道德的基本情況。
十一、從業(yè)人員年檢何時(shí)進(jìn)行?
協(xié)會(huì)每年定期開(kāi)展從業(yè)人員年檢工作，通常從當(dāng)年第三季度開(kāi)始至當(dāng)年12月31日結(jié)束，歷時(shí)半年。
證券經(jīng)紀(jì)人自其取得證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)之日起，按月份，每年年檢一次。
十二、年檢的主要環(huán)節(jié)是什么?
1、一般從業(yè)人員年檢的主要環(huán)節(jié)：
(一)個(gè)人填寫(xiě)年檢申請(qǐng)表;(二)機(jī)構(gòu)審核，并將年檢結(jié)果在本機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部公示;(三)各機(jī)構(gòu)年檢結(jié)果通過(guò)協(xié)會(huì)網(wǎng)站進(jìn)行外部公示;(四)協(xié)會(huì)公告年檢結(jié)果。
對(duì)于未通過(guò)年檢的從業(yè)人員，協(xié)會(huì)將暫停其執(zhí)業(yè)，并將相關(guān)情況記入誠(chéng)信系統(tǒng)。
2、證券經(jīng)紀(jì)人年檢的主要環(huán)節(jié)：
(一)機(jī)構(gòu)審核;(二)年檢信息公示。年檢信息公示分為證券公司內(nèi)部公示和通過(guò)協(xié)會(huì)網(wǎng)站進(jìn)行外部公示兩個(gè)階段。內(nèi)部公示期為10個(gè)工作日;外部公示期為20個(gè)工作日;(三)證券經(jīng)紀(jì)人注冊(cè)信息更新。證券經(jīng)紀(jì)人通過(guò)年檢后，注冊(cè)有效日期自動(dòng)延長(zhǎng)一年。
對(duì)于未通過(guò)年檢的證券經(jīng)紀(jì)人，執(zhí)業(yè)證書(shū)管理系統(tǒng)將自動(dòng)注銷(xiāo)其執(zhí)業(yè)證書(shū)，一年內(nèi)不得注冊(cè)。
十三、公司如何確定哪些從業(yè)人員需要參加年檢?
通常情況下，年檢工作開(kāi)始后，協(xié)會(huì)執(zhí)業(yè)證書(shū)管理系統(tǒng)隨時(shí)向各公司提供需要參加當(dāng)年年檢人員的名單及其完成后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的情況。
年檢是協(xié)會(huì)對(duì)取得執(zhí)業(yè)證書(shū)人員的定期檢查，年檢程序需通過(guò)執(zhí)業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)組織完成。離開(kāi)執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)的人員，機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將其離職信息報(bào)備協(xié)會(huì)，離職人員無(wú)需參加年檢。
十四、年檢申請(qǐng)人在年檢期間需辦理變更注冊(cè)怎么辦?
年檢期間，協(xié)會(huì)照常受理從業(yè)人員變更執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，一旦協(xié)會(huì)受理了變更申請(qǐng)，其年檢程序?qū)⒈唤K止。變更注冊(cè)完成后，需重新進(jìn)行年檢。從業(yè)人員可選擇先完成年檢再進(jìn)行變更注冊(cè)，或變更注冊(cè)完成后，及時(shí)進(jìn)行年檢。
十五、從合規(guī)的角度，證券公司聘用從業(yè)人員應(yīng)注意些什么?
《證券法》規(guī)定，證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格;因違法行為或者違紀(jì)行為被開(kāi)除的證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券公司的從業(yè)人員和被開(kāi)除的國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，不得招聘為證券公司的從業(yè)人員;國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員和法律、行政法規(guī)規(guī)定的禁止在公司中兼職的其他人員，不得在證券公司中兼任職務(wù)。
十六、申請(qǐng)人能否同時(shí)申請(qǐng)兩種以上執(zhí)業(yè)崗位?
不可以。只能根據(jù)公司的工作安排，申請(qǐng)一種執(zhí)業(yè)崗位。具體而言，證券公司的從業(yè)人員可以申請(qǐng)一般證券業(yè)務(wù)、證券經(jīng)紀(jì)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)或證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)(投資顧問(wèn)或分析師)崗位;基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員只能申請(qǐng)一般證券業(yè)務(wù)崗位;投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員只能申請(qǐng)證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)(投資顧問(wèn))崗位;資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員只能申請(qǐng)證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)(其他)崗位;與證券公司為委托代理關(guān)系的經(jīng)紀(jì)人，只能申請(qǐng)證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)。
十七、申請(qǐng)人填寫(xiě)《執(zhí)業(yè)注冊(cè)申請(qǐng)表》電子表格時(shí)應(yīng)注意哪些問(wèn)題?
從業(yè)人員首次進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)，應(yīng)填寫(xiě)《執(zhí)業(yè)注冊(cè)申請(qǐng)表》，以后辦理變更注冊(cè)時(shí)，《執(zhí)業(yè)注冊(cè)申請(qǐng)表》中的各項(xiàng)內(nèi)容均需進(jìn)行更新。填寫(xiě)《執(zhí)業(yè)注冊(cè)申請(qǐng)表》的注意事項(xiàng)有：
1、申請(qǐng)人錄入申請(qǐng)表前，應(yīng)仔細(xì)閱讀填表說(shuō)明。按順序首先填寫(xiě)基本信息并保存，如申請(qǐng)人先行填寫(xiě)其他項(xiàng)目，系統(tǒng)不能保存。
2、電子申請(qǐng)表中粘貼的照片規(guī)格需為3cm*4cm，或其長(zhǎng)寬比例為3:4，否則照片會(huì)變形。照片底色應(yīng)為紅或藍(lán)色。申請(qǐng)人勿在電腦上對(duì)照片進(jìn)行修飾，且禁止使用考試現(xiàn)場(chǎng)照片，以便審核人員對(duì)注冊(cè)照片和考試照片進(jìn)行比對(duì)。
3、申請(qǐng)人在申請(qǐng)表中一律填寫(xiě)現(xiàn)用姓名和身份證號(hào)碼，如上述信息與考試或后續(xù)培訓(xùn)時(shí)所使用的不一致，請(qǐng)給協(xié)會(huì)來(lái)函說(shuō)明，并提交相關(guān)的證明材料。
4、錄入過(guò)程中如遇到任何偏、難字，請(qǐng)使用全拼輸入法，字段前后和中間不要錄入空格，避免日后查詢(xún)、統(tǒng)計(jì)時(shí)造成計(jì)算機(jī)辨認(rèn)困難。
5、居住地址應(yīng)按通信格式填寫(xiě)，具體到門(mén)牌號(hào)碼。家庭電話應(yīng)與居住地的電話號(hào)碼一致(座機(jī)前應(yīng)填寫(xiě)電話區(qū)號(hào))。
6、學(xué)歷應(yīng)嚴(yán)格按照國(guó)家教育部、人事部的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行認(rèn)定，認(rèn)真填寫(xiě)學(xué)歷編號(hào)。有海外教育經(jīng)歷的，應(yīng)將學(xué)校名稱(chēng)譯成中文填寫(xiě)。教育經(jīng)歷從高中填起。
7、申請(qǐng)表中某些欄目如曾用名、處分及獎(jiǎng)勵(lì)等，如沒(méi)有，請(qǐng)留空，不應(yīng)填寫(xiě)“無(wú)”，否則系統(tǒng)認(rèn)為有信息需要處理。如填寫(xiě)處分(罰)、獎(jiǎng)勵(lì)信息，必須提供書(shū)面材料，如沒(méi)有書(shū)面材料證明的，協(xié)會(huì)將不予受理或?qū)⑸暾?qǐng)表退回。
8、在填寫(xiě)工作經(jīng)歷時(shí)，“單位”一欄應(yīng)填寫(xiě)具有法人地位的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)，不應(yīng)填寫(xiě)分公司、營(yíng)業(yè)部的名稱(chēng)。最近工作截止日期應(yīng)填寫(xiě)提交申請(qǐng)表時(shí)的日期。
9、首次申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員請(qǐng)勿填寫(xiě)“執(zhí)業(yè)證書(shū)記錄”一欄。進(jìn)行執(zhí)業(yè)證書(shū)變更時(shí)，才需進(jìn)入此欄目，系統(tǒng)將自動(dòng)生成以往的注冊(cè)記錄。
十八、境外人員可否申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書(shū)?
除證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)證書(shū)對(duì)申請(qǐng)人有中華人民共和國(guó)國(guó)籍的要求外，其他執(zhí)業(yè)崗位的執(zhí)業(yè)證書(shū)對(duì)申請(qǐng)人沒(méi)有國(guó)籍的要求。境外人員只要符合執(zhí)業(yè)證書(shū)申請(qǐng)的條件，即可由其所在機(jī)構(gòu)為其辦理執(zhí)業(yè)證書(shū)申請(qǐng)。
十九、香港專(zhuān)業(yè)人員如何申請(qǐng)內(nèi)地證券從業(yè)資格?
根據(jù)《內(nèi)地與香港關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排——與證券及期貨人員資格有關(guān)的安排》，通過(guò)內(nèi)地證券法規(guī)考試的香港專(zhuān)業(yè)人員可以向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)取得內(nèi)地證券從業(yè)資格。香港專(zhuān)業(yè)人員指持有(包含曾于最近三年內(nèi)持有)香港證監(jiān)會(huì)發(fā)出相關(guān)牌照的香港特別行政區(qū)永久性居民。
香港居民申請(qǐng)內(nèi)地證券從業(yè)資格的程序：
1、申請(qǐng)人填寫(xiě)協(xié)會(huì)制定的《中國(guó)內(nèi)地證券從業(yè)資格申請(qǐng)表》(表格可在協(xié)會(huì)網(wǎng)站www.sac.net.cn資格管理欄目下載);
2、提交一份經(jīng)內(nèi)地認(rèn)可的公證人公證的香港永久居民身份證明文件的復(fù)印件(其中屬于中國(guó)公民的還應(yīng)提供一份港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證(回鄉(xiāng)證)或香港特別行政區(qū)護(hù)照復(fù)印件)。
3、協(xié)會(huì)對(duì)申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，并在15個(gè)工作日內(nèi)作出審核意見(jiàn)，經(jīng)核準(zhǔn)取得內(nèi)地證券從業(yè)資格的人員名單將在協(xié)會(huì)網(wǎng)站公告。
二十、香港專(zhuān)業(yè)人員如何申請(qǐng)內(nèi)地證券執(zhí)業(yè)資格?
取得內(nèi)地證券從業(yè)資格的香港專(zhuān)業(yè)人員如果被一家內(nèi)地證券從業(yè)機(jī)構(gòu)聘用，可按照與內(nèi)地其他專(zhuān)業(yè)人員同樣的條件和程序通過(guò)其聘用機(jī)構(gòu)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)取得執(zhí)業(yè)資格證書(shū)。
外籍人員取得的股票期權(quán)收入，如何計(jì)算個(gè)人所得稅？
外籍人員取得實(shí)施股票期權(quán)計(jì)劃企業(yè)授予該個(gè)人的股票期權(quán)獎(jiǎng)勵(lì)，允許其在未來(lái)時(shí)間內(nèi)以低于市場(chǎng)價(jià)格或相應(yīng)折扣購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)或境外上市公司一定數(shù)量的股票，這是因員工在企業(yè)的表現(xiàn)和業(yè)績(jī)情況而取得的與任職受雇有關(guān)的所得，應(yīng)按“工資薪金所得”適用的規(guī)定計(jì)算繳納個(gè)人所得稅。
具體規(guī)定如下：外籍人員以折扣價(jià)或低于市場(chǎng)價(jià)格購(gòu)買(mǎi)上市公司股票，其實(shí)際購(gòu)買(mǎi)價(jià)與市場(chǎng)價(jià)的差額，按下列公式計(jì)算工資薪金應(yīng)納稅所得額：股票期權(quán)形式的工資薪金應(yīng)納稅所得額＝（購(gòu)買(mǎi)股票的每股市場(chǎng)價(jià)－員工取得該股票期權(quán)支付的每股實(shí)際價(jià)）×股票數(shù)量；應(yīng)納稅額＝（股票期權(quán)形式的工資薪金應(yīng)納稅所得額/規(guī)定月份數(shù)×適用稅率－速算扣除數(shù)）×規(guī)定月份數(shù)；
上述公式應(yīng)用應(yīng)注意以下兩點(diǎn)：
1、對(duì)該項(xiàng)所得可區(qū)別于所在月份的其他工資薪金所得，單獨(dú)計(jì)算。
2、公式中的規(guī)定月份數(shù)，是指員工取得來(lái)源于中國(guó)境內(nèi)的股票期權(quán)工資薪金所得的境內(nèi)工作期間月份數(shù)，長(zhǎng)于12個(gè)月的，按12個(gè)月計(jì)算。
此外，在執(zhí)行中還需注意以下幾點(diǎn)：
1、按照有關(guān)規(guī)定，需對(duì)員工因參加企業(yè)股票期權(quán)計(jì)劃而取得的工資薪金所得確定境內(nèi)或境外來(lái)源的，應(yīng)按照該員工據(jù)以取得上述工資薪金所得的境內(nèi)外工作期間月份比例計(jì)算劃分。
2、因特殊情況，員工在購(gòu)買(mǎi)之前將股票期權(quán)轉(zhuǎn)讓的，以股票期權(quán)的轉(zhuǎn)讓凈收入，作為工資薪金所得征收個(gè)人所得稅。
3、員工因擁有股權(quán)而參與企業(yè)稅后利潤(rùn)分配取得的所得，應(yīng)按“利息、股息、紅利所得”適用的規(guī)定計(jì)算繳納個(gè)人所得稅。
4、外籍員工在購(gòu)買(mǎi)股票后再轉(zhuǎn)讓時(shí)獲得的高于購(gòu)買(mǎi)日市場(chǎng)價(jià)的差額，是因個(gè)人在證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓股票等有價(jià)證券而獲得的所得，應(yīng)按照“財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得”適用的征免規(guī)定計(jì)算繳納個(gè)人所得稅。按照現(xiàn)階段的規(guī)定，個(gè)人轉(zhuǎn)讓境內(nèi)上市公司的股票所得，暫不征收個(gè)人所得稅；轉(zhuǎn)讓境外上市公司的股票，應(yīng)按照稅法的規(guī)定就其成為居民納稅人身份以后取得的所得，計(jì)算繳納個(gè)人所得稅。
記名股票被盜、遺失或者滅失之后怎么辦
我國(guó)公司法規(guī)定，記名股票被盜、遺失或者滅失，股東可以依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》規(guī)定的公示催告程序，請(qǐng)求人民法院宣告該股票失效。人民法院宣告該股票失效后，股東可以向公司申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)股票。
股權(quán)激勵(lì)方式的分析及應(yīng)用
股權(quán)激勵(lì)的種類(lèi)
按照基本權(quán)利義務(wù)關(guān)系的不同，股權(quán)激勵(lì)方式可分為三種類(lèi)型：現(xiàn)股激勵(lì)、期股激勵(lì)、期權(quán)激勵(lì)。
1.現(xiàn)股激勵(lì)：通過(guò)公司獎(jiǎng)勵(lì)或參照股權(quán)當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)值向經(jīng)理人出售的方式，使經(jīng)理人即時(shí)地直接獲得股權(quán)。同時(shí)規(guī)定經(jīng)理人在一定時(shí)期內(nèi)必須持有股票，不得出售。
2.期股激勵(lì)：公司和經(jīng)理人約定在將來(lái)某一時(shí)期內(nèi)以一定價(jià)格購(gòu)買(mǎi)一定數(shù)量的股權(quán)，購(gòu)股價(jià)格一般參照股權(quán)的當(dāng)前價(jià)格確定。同時(shí)對(duì)經(jīng)理人在購(gòu)股后再出售股票的期限作出規(guī)定。
3.期權(quán)激勵(lì)：公司給予經(jīng)理人在將來(lái)某一時(shí)期內(nèi)以一定價(jià)格購(gòu)買(mǎi)一定數(shù)量股權(quán)的權(quán)利，經(jīng)理人到期可以行使或放棄這個(gè)權(quán)利，購(gòu)股價(jià)格一般參照股權(quán)的當(dāng)前價(jià)格確定。同時(shí)對(duì)經(jīng)理人在購(gòu)股后再出售股票的期限作出規(guī)定。
不同股權(quán)激勵(lì)方式分析
不同股權(quán)激勵(lì)模式的權(quán)利義務(wù)是不同的。三種激勵(lì)一般都能使經(jīng)理人獲得股權(quán)的增值收益權(quán)，其中包括分紅收益、股權(quán)本身的增值。但是在持有風(fēng)險(xiǎn)、股票表決權(quán)、資金即期投入和享受貼息方面都有所不同，具體如下：
1.現(xiàn)股和期股激勵(lì)都在預(yù)先購(gòu)買(mǎi)了股權(quán)或確定了股權(quán)購(gòu)買(mǎi)的協(xié)議，經(jīng)理人一旦接受這種激勵(lì)方式，就必須購(gòu)買(mǎi)股權(quán)，當(dāng)股權(quán)貶值時(shí)，經(jīng)理人需承擔(dān)相應(yīng)的損失。因此，經(jīng)理人持有現(xiàn)股或期股購(gòu)買(mǎi)協(xié)議時(shí)，實(shí)際上是承擔(dān)了風(fēng)險(xiǎn)的。在期權(quán)激勵(lì)中，當(dāng)股權(quán)貶值時(shí)，經(jīng)理人可以放棄期權(quán)，從而避免承擔(dān)股權(quán)貶值的風(fēng)險(xiǎn)。這是期權(quán)激勵(lì)與現(xiàn)股激勵(lì)和期股激勵(lì)的主要區(qū)別。
2.現(xiàn)股激勵(lì)中，由于股權(quán)已經(jīng)發(fā)生了轉(zhuǎn)移，因此持有股權(quán)的經(jīng)理人一般都具有股權(quán)相應(yīng)的表決權(quán)。在期股和期權(quán)激勵(lì)中，在股權(quán)尚未發(fā)生轉(zhuǎn)移時(shí)，經(jīng)理人一般不具有股權(quán)對(duì)應(yīng)的表決權(quán)。
3.現(xiàn)股激勵(lì)中，不管是獎(jiǎng)勵(lì)還是購(gòu)買(mǎi)，經(jīng)理人實(shí)際上都在即期投入了資金（所謂的股權(quán)獎(jiǎng)勵(lì)實(shí)際上以經(jīng)理人獎(jiǎng)金的一部分購(gòu)買(mǎi)了股權(quán)）。而期股和期權(quán)都是約定在將來(lái)的某一時(shí)期經(jīng)理人投入資金。
4.在期股和期權(quán)激勵(lì)中，經(jīng)理人在遠(yuǎn)期支付購(gòu)買(mǎi)股權(quán)的資金，但購(gòu)買(mǎi)價(jià)格參照即期價(jià)格確定，同時(shí)從即期起就享受股權(quán)的增值收益權(quán)，因此，實(shí)際上相當(dāng)于經(jīng)理人獲得了購(gòu)股資金的貼息優(yōu)惠。
什么是證券公司“通買(mǎi)通賣(mài)”
一些證券公司提供的通買(mǎi)通賣(mài)服務(wù)，主要指投資者只要在同一證券公司下屬的任何一家營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶交易，當(dāng)開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部電話線擁擠時(shí)，可改撥證券公司其他任意一個(gè)營(yíng)業(yè)部的電話，通過(guò)輸入客戶號(hào)仍可完成委托；當(dāng)投資者在證券公司多家營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶時(shí)，只需撥打最方便的一家營(yíng)業(yè)部電話即可委托。速度上，同城（如深圳本地）各營(yíng)業(yè)部沒(méi)有區(qū)別，異地營(yíng)業(yè)部也僅在登錄時(shí)有3—4秒的延時(shí)。通買(mǎi)通賣(mài)的服務(wù)方式不受地域限制，在同一證券公司全國(guó)任何一家營(yíng)業(yè)部、任何一臺(tái)自助終端前，直接進(jìn)行同城或異地的交易委托、對(duì)帳單查詢(xún)、修改密碼等操作，無(wú)須交納額外費(fèi)用。通買(mǎi)通賣(mài)操作的好處在于方便客戶在異地進(jìn)行股票買(mǎi)賣(mài)。客戶出差在外地，如果當(dāng)?shù)赜泄緺I(yíng)業(yè)部的，客戶可在營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)通過(guò)自助終端下單，或撥打當(dāng)?shù)貭I(yíng)業(yè)部的電話進(jìn)行委托、交易，無(wú)須撥長(zhǎng)途電話。目前已經(jīng)有證券公司開(kāi)通此項(xiàng)服務(wù)。
股權(quán)激勵(lì)的實(shí)施
到目前為止，我國(guó)也有很多企業(yè)實(shí)施了股權(quán)激勵(lì)方式，涉及行業(yè)包括紡織、冶金、電子、商業(yè)、房地產(chǎn)等，具體操作過(guò)程中顯示了如下一些實(shí)施特點(diǎn)：
1.激勵(lì)對(duì)象選擇上，一般規(guī)定為企業(yè)的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事；總經(jīng)理、副總經(jīng)理；財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)濟(jì)師、總工程師及股東大會(huì)批準(zhǔn)的其他高級(jí)管理人員或技術(shù)人員。
2.購(gòu)股規(guī)定上，一般按任期初凈資產(chǎn)或股票價(jià)格確定購(gòu)股價(jià)格，分期購(gòu)股，經(jīng)營(yíng)者不得放棄購(gòu)股。購(gòu)股資金來(lái)源于經(jīng)營(yíng)者的獎(jiǎng)勵(lì)收入和個(gè)人資金的投入，股權(quán)數(shù)量不大。
3.售股規(guī)定方面，不同地方或不同企業(yè)有不同的規(guī)定。
拿國(guó)有企業(yè)來(lái)說(shuō)，上海規(guī)定在任期末經(jīng)營(yíng)者可按每股凈資產(chǎn)或股票價(jià)格（上市公司）出售所持有股權(quán)，也可繼續(xù)持有。北京規(guī)定經(jīng)營(yíng)者可在任期滿后2年按評(píng)估的每股凈資產(chǎn)出售股權(quán)，也可保留適當(dāng)比例的股權(quán)。武漢規(guī)定經(jīng)營(yíng)者在分期購(gòu)得股權(quán)后，即獲得完全的所有權(quán)，其出售股票主要受?chē)?guó)家有關(guān)證券法規(guī)的限制。
4.權(quán)利義務(wù)的規(guī)定：在期股到期購(gòu)買(mǎi)前，經(jīng)營(yíng)者一般只享有分紅收益權(quán)，沒(méi)有表決權(quán)。經(jīng)營(yíng)者同時(shí)承擔(dān)股權(quán)貶值的虧損風(fēng)險(xiǎn)。
5.在操作中一般都發(fā)生實(shí)際的股權(quán)轉(zhuǎn)讓關(guān)系。股票來(lái)源包括從二級(jí)市場(chǎng)中購(gòu)買(mǎi)、大股東提供等途徑。一般來(lái)說(shuō)，企業(yè)在實(shí)行股權(quán)激勵(lì)時(shí)首先進(jìn)行改制，特別是國(guó)有企業(yè)更應(yīng)如此，做到經(jīng)營(yíng)者通過(guò)市場(chǎng)方式競(jìng)爭(zhēng)上崗。
實(shí)際上，股權(quán)激勵(lì)并不是企業(yè)所有者或經(jīng)營(yíng)者一廂情愿就能實(shí)施的事情，這種激勵(lì)方式必須根據(jù)企業(yè)狀況、環(huán)境和業(yè)務(wù)特點(diǎn)等具體而定，具體設(shè)計(jì)必須與企業(yè)的實(shí)際相符合。
證券公司能使用客戶保證金么？
客戶保證金是證券公司向客戶收取的，收取比例不低于中國(guó)結(jié)算上海分公司對(duì)證券公司收取保證金的水平。保證金屬于客戶所有，證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是分賬結(jié)算的，嚴(yán)禁將客戶保證金挪作他用。
上市公司最長(zhǎng)停牌時(shí)間是多久？
上市公司因籌劃重大資產(chǎn)重組停牌的，應(yīng)當(dāng)承諾自發(fā)布進(jìn)入重大資產(chǎn)重組程序的公告日起至重大資產(chǎn)重組預(yù)案或者草案首次披露日前，停牌時(shí)間原則上不超過(guò)30個(gè)自然日。確有必要延期復(fù)牌的，上市公司可以在停牌期滿前按本所有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)延期復(fù)牌，累計(jì)停牌時(shí)間原則上不超過(guò)3個(gè)月。上市公司申請(qǐng)停牌到期后未申請(qǐng)延期或雖申請(qǐng)延期但未獲同意的，本所將對(duì)該公司證券復(fù)牌。上市公司及相關(guān)方承諾不進(jìn)行重大資產(chǎn)重組的期限未屆滿的，本所將不接受公司股票重組停牌的申請(qǐng)。
【證券從業(yè)人員管理常見(jiàn)問(wèn)題解答】相關(guān)文章：
證券從業(yè)人員資格管理常見(jiàn)問(wèn)題解答11-10
證券業(yè)從業(yè)人員資格管理常見(jiàn)問(wèn)題解答07-03
證券從業(yè)人員管理09-25
證券管理資質(zhì)測(cè)試改革常見(jiàn)問(wèn)題解答201706-26
證券賬戶業(yè)務(wù)常見(jiàn)問(wèn)題解答09-19
證券業(yè)從業(yè)人員資格考試測(cè)試制度改革常見(jiàn)問(wèn)題解答10-07