跨境資金流動監(jiān)管的深圳實踐論文
深圳市毗鄰港澳，外向型經濟發(fā)達，2014年對外貿易依存度達187%。與之對應，深圳市跨境資金流動規(guī)模占全國的近十分之一。面對近年來復雜的跨境資金流動形勢，深圳外匯局認真踐行“五個轉變”，堅持以業(yè)務創(chuàng)新促跨境資金監(jiān)管與服務，扎實營造公平公正的外匯管理環(huán)境，既極大促進了貿易投資便利化，又有效管控了風險，有力地支持了實體經濟的健康發(fā)展。
一、跨境資金凈流入總體趨向均衡
深圳市經營外匯業(yè)務的金融機構數(shù)量多、門類全。截至2014年末，共有法人外匯指定銀行7家，分行級機構60家，銀行結售匯網點1530個；具有外匯經營資格的證券公司16家、保險經營機構40家；合格境內機構投資者（QDII）24家，共獲批額度246億美元，占全國的28%；特許兌換機構9家、網點49個，累計完成兌換業(yè)務量約5億美元，占全國的29%。2014年，深圳市跨境收付總額6280億美元，結售匯總額2892億美元。
近年來深圳市跨境資金流動呈現(xiàn)以下特點�？缇迟Y金凈流入總體趨向平衡�？缇呈崭俄槻�/跨境收付總額、結售匯順差/結售匯總額呈逐年下降趨勢，分別由2006年的18。5%和33。4%，降至2014年的3。3%和14。8%；2014年降幅最大，分別下降6。2個百分點和13。5個百分點�？缇迟Y金凈流入相對總規(guī)模持續(xù)下降，表明跨境資金更趨均衡。但從月度數(shù)據來看，跨境資金短期波動加劇。深貨物貿易是跨境資金流動的主要載體。近年來，貨物貿易在跨境資金流動總額的占比基本維持在七成至八成，凈流入占比基本在六成以上。
其中，2014年貨物貿易結售匯總額2414億美元，順差505億美元，占比分別為84%和78%；貨物貿易跨境收付總額4264億美元，順收241億美元，占比分別為68%和116%。中國香港是深圳市跨境資金流動的重要區(qū)域。近年來，與香港之間的跨境收付在深圳市的占比呈逐年上升趨勢，從2010年的44%增長到2014年的62%。2013年4月之前，香港也是深圳市跨境收付順差的主要來源地；其后，受國內外經濟金融形勢變化以及企業(yè)相應的財務運作等因素影響，深圳與香港之間跨境收付總體偏向逆差。
2014年，深港之間跨境收付總額3844億美元，同比增長16%；逆差129億美元。從主要項目來看，2014年深港間貨物貿易跨境收付占跨境收支總額八成以上，是影響深港跨境資金流動由順轉逆的主要因素。人民幣成為跨境資金流動的重要幣種。自2009年7月深圳市成為首批開展跨境貿易人民幣結算試點城市以來，人民幣跨境業(yè)務呈現(xiàn)總量大、增速快、占比高的特點。截至2014年末，深圳市累計辦理跨境人民幣業(yè)務2。9萬億元，年均增長率保持在45%以上。其中，2014年深圳市跨境人民幣結算業(yè)務結算額1。2萬億元，同比增長53%，占同期深圳市跨境收付總額的29%，居全國第三位，僅次于上海市和廣東�。ǔ钲谕猓�
二、堅守“風險底線”提升跨境資金流動監(jiān)管與服務水平
以全方位監(jiān)測為核心，防范跨境資金異常流動風險在不斷提升國際收支統(tǒng)計數(shù)據質量的基礎上，健全監(jiān)測機制，準確把握跨境資金流動變化，鎖定外匯監(jiān)測和管理的方向與重點，夯實跨境資金流動監(jiān)管的基礎。
一是強化工作機制，搭建監(jiān)測分析“大舞臺”。成立外匯形勢分析監(jiān)測小組，定期召開外匯形勢分析研討會；搭建分享、討論專業(yè)領域的微信群，探討跨境資金異常流動、跟蹤國內外經濟金融熱點、分享最新調研成果。2013年3月初，深圳外匯局第一時間捕捉到海關特殊監(jiān)管區(qū)進出口貿易出現(xiàn)異常情況，在全國第一季度外匯形勢分析會上匯報之后，得到國家外匯局領導的高度重視，為相關決策提供了鮮活的一手材料。
二是突出監(jiān)測重點，揪住“牛鼻子”。持續(xù)關注深港間跨境資金流動狀況，握住深圳外匯收支的“水龍頭”；持續(xù)關注實體經濟領域動向，抓住跨境資金流動的“大動脈”；持續(xù)關注重點銀行產品創(chuàng)新，摸清銀行貿易融資業(yè)務中的“小動作”；持續(xù)跟蹤物流類企業(yè)收付匯狀況，及時發(fā)現(xiàn)異常資金的“小貓膩”。三是完善監(jiān)測框架，增強“敏感度”。深度挖掘現(xiàn)有監(jiān)管系統(tǒng)各類數(shù)據和信息，把握轄內外匯收支走勢的主要特點和異動，防止一葉障目。綜合各種監(jiān)測分析渠道，提高分析研判的準確性。密切聯(lián)系銀行國際業(yè)務部門，獲取市場變化的最新動態(tài)；密切聯(lián)系重點企業(yè)，及時了解市場主體外匯收支、結售匯動向；密切聯(lián)系人民銀行相關部門，實現(xiàn)本外幣一體化聯(lián)動分析；跟蹤最新研究成果和輿論，提高分析研判的前瞻性。
三、進一步發(fā)揮改革試驗田作用
下一步，深圳外匯局將在有效防范風險的基礎上，抓住當前金融改革發(fā)展的戰(zhàn)略機遇，結合轄內涉外經濟主體市場需求，以創(chuàng)新促監(jiān)管，力爭在外匯管理重點領域和關鍵環(huán)節(jié)的各項改革中繼續(xù)充當排頭兵和試驗田，更好地服務于國家經濟發(fā)展方式轉變和結構調整的總體戰(zhàn)略目標。進一步轉變外匯管理理念和方式。
當前，隨著市場主體涉外經濟活動日益頻繁，對貿易投資便利化需求不斷增長，跨境資金流動監(jiān)測重要性更加突出。因此，應轉變外匯監(jiān)管理念，以市場需求為導向，盡量減少市場的負外部性，降低涉外經濟主體的經營成本；要適應經濟發(fā)展的新常態(tài)，找準基層分局外匯管理職能定位，強化監(jiān)測分析職能，加快轉變依賴審批和核準的管理方式，全面掌握跨境資金流動情況，更好地履行外匯管理職能。繼續(xù)推動貿易投資便利化。積極配合、認真落實國家外匯管理局出臺的各項創(chuàng)新政策及簡政放權措施，在均衡管理基礎上，始終堅持便利性與有效性相結合，著力推動深圳涉外經濟貿易投資便利化。
在風險可控的前提下，繼續(xù)探索外匯管理改革與創(chuàng)新，進一步下放審核權限、合并審核環(huán)節(jié)、優(yōu)化業(yè)務流程、縮短辦理時限、強化事后監(jiān)督，不斷提高工作效率。不斷完善跨境資金監(jiān)測分析。以主體監(jiān)管為切入點，繼續(xù)做好外匯形勢與監(jiān)測分析工作，實現(xiàn)對宏觀、中觀、微觀的深入分析；充分依托跨境資金流動監(jiān)測與分析系統(tǒng)，探索監(jiān)測新思路與方法；抓住業(yè)務風險環(huán)節(jié)，如跨境貿易融資、貿易信貸、轉口貿易和特殊監(jiān)管區(qū)域等，有針對性地加強對經常項目和資本項目的非現(xiàn)場和現(xiàn)場檢查，及時跟蹤新情況、新熱點、新問題，提高異動情況識別能力，防范跨境資金流動風險。
進一步營造公平公正的經營環(huán)境。深化與商務、海關、稅務等部門的聯(lián)動機制，密切信息交換，提升聯(lián)合監(jiān)管效果；探索對銀行實施原則性監(jiān)管，引導銀行按照展業(yè)三原則辦理外匯收支業(yè)務；根據外匯收支形勢變化，重點對銀行異常外匯收支業(yè)務開展專項檢查；繼續(xù)深化與公安部門、海關緝私部門合作，保持對非法買賣外匯案件的高壓打擊態(tài)勢；利用外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)，查處非法結匯、逃匯等大案要案；做好群眾舉報案件受理和查處工作。
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