分行三套利自查報告
“三套利”行為專項治理工作是監(jiān)管部門在新形勢下治理金融亂象、防控金融風(fēng)險、規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展、促使銀行業(yè)回歸本源、更好地服務(wù)實體經(jīng)濟的重要舉措。下面YJBYS小編為大家整理了分行三套利自查報告，歡迎閱讀參考!
分行三套利自查報告一
為貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神，引導(dǎo)銀行業(yè)回歸本源，專注主業(yè)，規(guī)范經(jīng)營行為，有效防控風(fēng)險，不斷提高服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，銀監(jiān)會近日對銀行業(yè)金融機構(gòu)下發(fā)了全面開展 監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利 (下稱 三套利 )專項治理工作的。
據(jù)悉，本次專項治理工作是貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神和銀監(jiān)會2017年度的具體部署，是針對當(dāng)前各銀行業(yè)金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題開展的專項治理。
此舉意在縮短企業(yè)融資鏈條、降低企業(yè)債務(wù)杠桿、切實糾查偏離服務(wù)實體經(jīng)濟的業(yè)務(wù)和行為，使資金真正投向?qū)嶓w經(jīng)濟，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力和水平。
其中， 監(jiān)管套利 治理方面，監(jiān)管部門意在治理銀行業(yè)金融機構(gòu)通過違反監(jiān)管或監(jiān)管指標(biāo)要求來獲取收益的套利行為。例如，規(guī)避信用風(fēng)險指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動性風(fēng)險指標(biāo)等，或違反宏觀調(diào)控政策套利、違反風(fēng)險管理政策套利、利用不當(dāng)競爭套利、增加企業(yè)融資成本套利等。
同時，銀監(jiān)會對 空轉(zhuǎn)套利 治理內(nèi)容也是全覆蓋。除了加強信貸 空轉(zhuǎn) 、票據(jù) 空轉(zhuǎn) 、理財 空轉(zhuǎn) 、同業(yè) 空轉(zhuǎn) 等治理工作，監(jiān)管部門還提到了同業(yè)存單的 空轉(zhuǎn) 治理工作。監(jiān)管部門要求銀行自查：銀行是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導(dǎo)致期限錯配，加劇流動性風(fēng)險隱患;延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實向虛。
而對于 關(guān)聯(lián)套利 治理方面，監(jiān)管部門主要是針對銀行業(yè)金融機構(gòu)通過利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機構(gòu)資源，借助設(shè)計交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等方式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為而展開治理工作。
總體來看，銀監(jiān)會要求銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會要切實負(fù)責(zé)同業(yè)、理財(資管)等通道類業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和風(fēng)險管控工作。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機構(gòu)，應(yīng)制定切實有效的整改計劃。
對于交叉性金融產(chǎn)品， 三套利 整治工作要求的總體原則是，資金來源于誰，誰就要承擔(dān)管理責(zé)任，出了風(fēng)險就要追究誰的責(zé)任;相應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)也要承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。而對于資金來源于自身的'資產(chǎn)管理計劃，銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實承擔(dān)起風(fēng)險管控的主體責(zé)任，不能將項目調(diào)查、風(fēng)險審查、投后檢查等自身風(fēng)險管理職責(zé)轉(zhuǎn)交給 通道機構(gòu) 。
監(jiān)管部門要求，2017年11月30日前，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要全面完成自查、 上查下 以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)工作，并形成報告報送監(jiān)管部門。
分行三套利自查報告二
4月20日以來，根據(jù)銀監(jiān)會關(guān)于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”(以下簡稱“三套利”)行為專項治理工作的通知精神，按照總行、省分行相關(guān)工作要求，我行高度重視，周密安排，組織全行各部室條線認(rèn)真開展“三套利”行為自查。
高度重視，加強領(lǐng)導(dǎo)。此次“三套利”行為專項治理工作是監(jiān)管部門在新形勢下治理金融亂象、防控金融風(fēng)險、規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展、促使銀行業(yè)回歸本源、更好地服務(wù)實體經(jīng)濟的重要舉措。該行高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)掌握通知精神，切實做好專項治理工作。成立了由行長周軍任組長，副行長龔衢毅、蔡和富任副組長的 “三套利”行為專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé) “三套利”行為專項治理工作的統(tǒng)籌安排和部署。實行“一把手”負(fù)責(zé)制，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真做好專項治理工作。
多次召開專門會議，專題布置自查工作。周軍要求各部室組織學(xué)習(xí)文件精神，提高思想認(rèn)識，充分認(rèn)識開展“三違反”行為自查的重要性和必要性，并對檢查路徑作出具體安排，由信貸與風(fēng)險管理部牽頭，各部室條線對照文件要求全面自查，匯總情況形成報告，加強信息披露，相互溝通協(xié)調(diào)，按規(guī)定時間報告省分行和銀監(jiān)部門。
根據(jù)“三套利”行為專項治理工作要點，截至2016年末，該行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健合規(guī)。經(jīng)自查，內(nèi)控合規(guī)情況良好，不存在“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”等方面問題�？傮w評價，制度建設(shè)、合規(guī)管理、風(fēng)險管理能夠遵照執(zhí)行上級行和監(jiān)管部門的各項制度規(guī)定和監(jiān)管要求，有效防控各類風(fēng)險，依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)穩(wěn)健運營，全力服務(wù)國家戰(zhàn)略和“三農(nóng)”發(fā)展。
經(jīng)自查，在信用風(fēng)險指標(biāo)、資本充足率、流動性風(fēng)險指標(biāo)、宏觀調(diào)控政策、風(fēng)險管理政策、行業(yè)競爭、企業(yè)融資成本等七方面，均未發(fā)現(xiàn)存在監(jiān)管套利情況。
經(jīng)自查，沒有發(fā)現(xiàn)存在空轉(zhuǎn)套利情況。除經(jīng)辦存貸款業(yè)務(wù)及同業(yè)存款業(yè)務(wù)外，未辦理各種票據(jù)、理財及其他同業(yè)業(yè)務(wù)。在信貸業(yè)務(wù)方面，貸款均直接投向糧食加工企業(yè)實體及農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施、水利設(shè)施、扶貧項目建設(shè)主體，貸款投向及實際貸款資金用途合規(guī)，沒有發(fā)現(xiàn)通過多種業(yè)務(wù)使資金在金融體系內(nèi)流轉(zhuǎn)而未流向?qū)嶓w經(jīng)濟或通過拉長融資鏈條后再流向?qū)嶓w經(jīng)濟來獲取收益的套利行為，
經(jīng)自查，在關(guān)聯(lián)方授信、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)、關(guān)聯(lián)授信集中度控制、股權(quán)管理規(guī)定等三方面，沒有發(fā)現(xiàn)存在關(guān)聯(lián)套利情況。
為貫徹“重服務(wù)、防風(fēng)險、強協(xié)調(diào)、補短板、治亂象”工作方針，克服業(yè)務(wù)經(jīng)營管理制度存在的漏洞和“牛欄關(guān)貓”現(xiàn)象，應(yīng)當(dāng)進一步深化合規(guī)文化建設(shè)，筑牢依法依規(guī)依章經(jīng)營的制度基礎(chǔ)和機制保障，消除風(fēng)險管控盲區(qū)，切實做到令行禁止，著力打造“鐵的信用、鐵的制度、鐵的紀(jì)律”，確保“不越監(jiān)管底線、不踩規(guī)章紅線、不碰違法違規(guī)高壓線”。繼續(xù)采取行之有效的工作措施，認(rèn)真落實治理工作的主體責(zé)任和監(jiān)管責(zé)任,加強領(lǐng)導(dǎo)組織協(xié)調(diào)。樹立依法經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營、安全經(jīng)營創(chuàng)造效益的理念。將監(jiān)管規(guī)則內(nèi)植于經(jīng)營管理，嵌入整個運行體系。緊盯關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，加強薄弱環(huán)節(jié)、案件多發(fā)領(lǐng)域風(fēng)險排查，防控套利行為發(fā)生。
更多相關(guān)文章推薦：
4.教師“三嚴(yán)三實”學(xué)習(xí)自查報告
10.個人三治三提自查報告
【分行三套利自查報告】相關(guān)文章：
票據(jù)融資套利三種模式08-02
分級基金套利研究10-28
利率期貨套利策略的設(shè)計及套利軟件的開發(fā)09-13
國債逆回購如何套利08-08
債券與理財套利知識詳解11-02
中行甘肅分行的面試經(jīng)驗09-15
中行湖北分行的面試經(jīng)驗09-14
中行山西分行的面試經(jīng)驗08-05
金融經(jīng)濟中的金融套利行為探析10-14
中信銀行蘇州分行的面試經(jīng)驗09-04