證券從業(yè)資格考試試題及答案（精選5套）
對(duì)于2026證券從業(yè)資格考試即將舉行，下面是小編為考生整理的證券從業(yè)資格考試試題及答案，供大家參考學(xué)習(xí)，預(yù)�？忌鷤淇汲晒�。
證券從業(yè)資格考試試題及答案 1
單項(xiàng)選擇題
1.在( )中，使用當(dāng)前及歷史價(jià)格對(duì)未來(lái)進(jìn)行預(yù)測(cè)將是徒勞的。
A.弱勢(shì)有效市場(chǎng)
B.半弱勢(shì)有效市場(chǎng)
C. 強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)
D.半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)
2.可以對(duì)將來(lái)的經(jīng)濟(jì)狀況提供預(yù)示性信息的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是( )。
A.同步性指標(biāo)
B.先行性指標(biāo)
C.滯后性指標(biāo)
D.創(chuàng)造性指標(biāo)
3.證券投資分析的基本要素不包括( )。
A.信息
B.步驟
C.方法
D. 主體
4.( )以價(jià)格判斷為基礎(chǔ)、以正確的`投資時(shí)機(jī)抉擇為依據(jù)。
A.學(xué)術(shù)分析流派
B.技術(shù)分析流派
C. 行為分析流派
D.基本分析流派
5.依靠市場(chǎng)分析和證券基本面研究的一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散的市場(chǎng)投資理念是( )。
A.價(jià)值挖掘型投資理念
B.價(jià)值發(fā)現(xiàn)型投資理論
C.價(jià)值創(chuàng)造型投資理念
D.價(jià)值培養(yǎng)型投資理念
6.綜合研究擬訂經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展政策、進(jìn)行總量平衡、指導(dǎo)總體經(jīng)濟(jì)體制改革的宏觀調(diào)控 部門(mén)是( )。
A.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)
B.財(cái)政部
C. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D.國(guó)務(wù)院
7.2010年3月5日，某年息6%、面值100元、每半年付息1次的1年期債券，上次付息為2009年12月31日。如市場(chǎng)凈價(jià)報(bào)價(jià)為96元，則按實(shí)際天數(shù)計(jì)算的利息累積天數(shù) 為( )。
A.52天
B.53天
C.62天
D.63天
8.假定某投資者以940元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)了面額為1000元、票面利率為10%、剩余期限為6年的債券，該投資者的當(dāng)期收益率為( )。
A.64%
B. 56%
C.11%
D.9.4%
9.對(duì)于停止經(jīng)營(yíng)的企業(yè)一般用( )來(lái)計(jì)算其資產(chǎn)價(jià)值。
A.歷史成本法
B.重置成本法
C.清算價(jià)值法
D.公允價(jià)值法
10.下列不屬于影響股票投資價(jià)值外部因素的是( )。
A.宏觀經(jīng)濟(jì)因素
B.股利政策
C.行業(yè)因素
D.市場(chǎng)因素
【參考答案及解析】
1.A
【解析】在弱勢(shì)有效市場(chǎng)中，使用當(dāng)前及歷史價(jià)格對(duì)未來(lái)進(jìn)行預(yù)測(cè)將是徒勞的。
2.B
【解析】可以對(duì)將來(lái)的經(jīng)濟(jì)狀況提供預(yù)示性信息的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是先行性指標(biāo)。
3.D
【解析】證券投資分析有三個(gè)基本要素：信息、步驟和方法。
4.B
【解析】技術(shù)分析流派以價(jià)格判斷為基礎(chǔ)、以正確的投資時(shí)機(jī)抉擇為依據(jù)。
5.B
【解析】依靠市場(chǎng)分析和證券基本面研究的一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散的市場(chǎng)投資理念是價(jià)值發(fā)現(xiàn) 型投資理論。
6.A
【解析】國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)是綜合研究擬訂經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展政策、進(jìn)行總量平衡、指 導(dǎo)總體經(jīng)濟(jì)體制改革的宏觀調(diào)控部門(mén)。
7.D
【解析】累計(jì)天數(shù)=31+28+4=63天。
8.C
【解析】當(dāng)期收益率=每年利息收益/債券價(jià)格× 100%=1000×10%÷940×100%=11%。
9.C
【解析】對(duì)于停止經(jīng)營(yíng)的企業(yè)一般用清算價(jià)值法來(lái)計(jì)算其資產(chǎn)價(jià)值。
10.B
【解析】本題考查影響股票投資價(jià)值的外部因素。B選項(xiàng)屬于影響股票投資價(jià)值的內(nèi)部 因素。
證券從業(yè)資格考試試題及答案 2
1.基金管理公司申請(qǐng)開(kāi)展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，凈資產(chǎn)不得低于( )。
A、1億人民幣
B、2億人民幣
C、5億人民幣
D、10億人民幣
答案：B
【解析】此題考察基金的受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
2.對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的不包括( )。
A、引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)
B、發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用
C、避免基金操縱市場(chǎng)
D、引導(dǎo)基金消除市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
答案：D
【解析】對(duì)基金投資進(jìn)行限制的3個(gè)主要目的。
3.證券市場(chǎng)的基本功能不包括( )。
A、籌資-投資功能
B、定價(jià)功能
C、資本配置功能
D、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能
答案：D
【解析】其他三個(gè)都是證券市場(chǎng)的基本功能。
4.1984年11月，( )在東京公開(kāi)發(fā)行200億日元債券，標(biāo)志著中國(guó)正式進(jìn)入國(guó)際債券市場(chǎng)
A、中國(guó)工商銀行
B、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
C、中國(guó)銀行
D、中國(guó)建設(shè)銀行
答案：C
【解析】1984年11月，中國(guó)銀行在東京公開(kāi)發(fā)行200億日元債券，標(biāo)志著中國(guó)正式進(jìn)入國(guó)際債券市場(chǎng)。
5.1918年夏天成立的( )，是中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所。
A、天津市企業(yè)交易所
B、上海證券物品交易所
C、青島物品交易所
D、北平證券交易所
答案：D
【解析】1918年夏天成立的北平證券交易所是中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所。
6.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的( )。
A、商品憑證
B、法律憑證
C、貨幣憑證
D、資本憑證
答案：B
【解析】常識(shí)題，考察證券的定義。
7.( )是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港的'外資股。
A、S股
B、N股
C、H股
D、紅籌股
答案：C
【解析】此題考察H股的定義。
8.優(yōu)先股票的特征不包括( )。
A、股息率固定
B、股息分派優(yōu)先
C、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
D、具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
答案：D
【解析】常識(shí)題，其他三項(xiàng)都是優(yōu)先股的特征。
9.在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的是( )。
A、每股賬面價(jià)值
B、每股內(nèi)在價(jià)值
C、每股票面價(jià)值
D、每股清算價(jià)值
答案：A
【解析】常識(shí)題，考察每股賬面價(jià)值的定義。
10.下面關(guān)于境內(nèi)上市外資股的闡述錯(cuò)誤的是( )。
A、采取記名股票形式
B、以外幣標(biāo)明面值
C、以外幣認(rèn)購(gòu)
D、境內(nèi)居民個(gè)人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓。
答案：B
【解析】B股以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)。
證券從業(yè)資格考試試題及答案 3
一、單項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))
1.下列屬于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃推廣安排中的禁止行為的是( )。
A.委托證券公司的客戶資金存管銀行代理推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃
B.通過(guò)報(bào)刊、電視、廣播及其他公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃
C.在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立完成、開(kāi)始投資運(yùn)作之前，任何人不得動(dòng)用集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資金
D.托管銀行負(fù)責(zé)托管與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃推廣有關(guān)的全部賬戶和資金
2.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易，處以( )的罰款。
A.1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下
B.3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下
C.10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下
D.10萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下
3.證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)自中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具無(wú)異議意見(jiàn)或者作出批準(zhǔn)決定之日起( )個(gè)月內(nèi)啟動(dòng)推廣工作，并在( )個(gè)工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開(kāi)始投資運(yùn)作。
A.315
B.310
C.660
D.630
4.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)則，了解客戶的相關(guān)信息，這些信息不包括( )。
A.客戶財(cái)產(chǎn)與收入狀況
B.客戶投資偏好
C.客戶證券投資經(jīng)驗(yàn)
D.客戶婚姻狀況
5.各會(huì)員應(yīng)在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作前( )個(gè)工作日通過(guò)上海證券交易所網(wǎng)站會(huì)員會(huì)籍辦理系統(tǒng)完成專用交易單元變更的手續(xù)。
A.1
B.2
C.3
D.5
6.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃開(kāi)始投資運(yùn)作后，證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每( )個(gè)月向客戶提供一次集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的報(bào)告和托管報(bào)告。
A.1
B.3
C.6
D.9
7.深圳證券交易所規(guī)定，每季度結(jié)束后的( )個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面形式向深圳證券交易所報(bào)送集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的管理報(bào)告和托管報(bào)告、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的交易監(jiān)控報(bào)告(如有)。
A.3
B.5
C.10
D.15
8.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的存在風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。
A.法律風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
9.證券公司應(yīng)當(dāng)在每年度結(jié)束之日起( )日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)檢查年度報(bào)告、內(nèi)部稽核年度報(bào)告和定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)年度報(bào)告，并報(bào)注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
A.30
B.60
C.90
D.100
10.以下不屬于證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
A.在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中存在內(nèi)幕交易的行為
B.與客戶簽訂的資產(chǎn)管理合同不規(guī)范
C.違規(guī)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
D.在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中存在操縱市場(chǎng)的行為二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題目要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))
1.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，未按照規(guī)定將證券資產(chǎn)管理客戶的證券賬戶報(bào)證券交易所備案的，應(yīng)承擔(dān)( )的法律責(zé)任。
A.責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款
B.沒(méi)有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款
C.情節(jié)嚴(yán)重的，暫�；蛘叱蜂N其相關(guān)證券業(yè)務(wù)許可
D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處以3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元下的罰款
2.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是( )。
A.綜合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多
B.投資范圍有限定性和非限定性之分
C.客戶資產(chǎn)必須進(jìn)行托管
D.較嚴(yán)格的信息披露
3.限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)主要投資于( )。
A.國(guó)債
B.債券型證券投資基金
C.股票型證券投資基金
D.上市企業(yè)債券
4.關(guān)于證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資格條件，下列說(shuō)說(shuō)法正確的是( )。
A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無(wú)不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人
B.最近3年未受到過(guò)行政處罰或刑事處罰
C.具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效實(shí)行
D.凈資本不得低于人民幣1億元
5.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，除應(yīng)具備辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合( )要求。
A.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效實(shí)行
B.設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于人民幣3億元
C.設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于人民幣5億元
D.最近一年不存在挪用客戶交易結(jié)算資金等客戶資產(chǎn)的情形
6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守( )原則。
A.遵循公平、公正原則，維護(hù)客戶的合法權(quán)益，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，避免利益沖突
B.應(yīng)當(dāng)在公司內(nèi)部實(shí)行集中運(yùn)營(yíng)管理，對(duì)外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同，并設(shè)立專門(mén)的部門(mén)負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C.應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度，將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司的其他業(yè)務(wù)嚴(yán)格分開(kāi)
D.遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，不得有欺詐客戶的行為
7.關(guān)于證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是( )。
A.證券公司應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額
B.證券公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃
C.證券公司必須自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃
D.證券公司進(jìn)行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運(yùn)作，在證券交易所進(jìn)行證券交易的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)專用交易單元進(jìn)行，集合計(jì)劃賬戶、專用交易單元應(yīng)當(dāng)報(bào)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及公司住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案
8.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則有( )。
A.公平公正、誠(chéng)實(shí)守信
B.健全制度、規(guī)范運(yùn)作
C.投資風(fēng)險(xiǎn)客戶自擔(dān)
D.投資風(fēng)險(xiǎn)證券公司與客戶共擔(dān)
9.下列屬于證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的是( )。
A.將證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與證券公司其他業(yè)務(wù)混合操作
B.證券公司及其代理推廣機(jī)構(gòu)不得為客戶辦理集合資產(chǎn)管理份額的轉(zhuǎn)讓事宜
C.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)先于自營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行交易
D.以自有資金參與本公司開(kāi)展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
10.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要類型有( )。
A.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
B.為單一客戶辦理的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C.為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
D.為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 三、判斷題(判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的填A(yù)，錯(cuò)誤的填B)
1.證券公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審查，并由中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定受理其申報(bào)材料后10個(gè)工作日內(nèi)，將對(duì)申報(bào)材料的'書(shū)面意見(jiàn)報(bào)送到中國(guó)證監(jiān)會(huì)。( )
2.證券公司負(fù)責(zé)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值估值等會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行復(fù)核。( )
3.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束之日起3日內(nèi)，將簽訂定向資產(chǎn)管理合同報(bào)注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。( )
4.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃終止運(yùn)營(yíng)的，證券公司和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)在扣除合同規(guī)定的各項(xiàng)費(fèi)用后，必須將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)按照客戶擁有份額的比例或者集合資產(chǎn)管理合同的約定，以貨幣資金和證券的形式全部分派給客戶，并注銷證券過(guò)戶和資金賬戶。( )
5.證券公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶有可能成為證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶。( )
6.在定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的運(yùn)作過(guò)程中，證券公司發(fā)現(xiàn)客戶委托資產(chǎn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》和相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)。( )
7.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以接受貨幣資金或債券、股票等證券形式的資產(chǎn)。( )
8.證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購(gòu)。( )
9.證券公司不得以任何方式對(duì)客戶資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益作出承諾。( )
10.一個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的3%。() 參考答案及解析
一、單項(xiàng)選擇題
1.B[解析]集合資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作時(shí)，嚴(yán)禁通過(guò)報(bào)刊、電視、廣播及其他公共媒體推廣。其他選項(xiàng)均符合集合資產(chǎn)管理計(jì)劃推廣安排的規(guī)定。本題正確答案為B。
2.A[解析]證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易的，依照《證券法》第210條的規(guī)定處罰，即責(zé)令改正，處以1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。給客戶造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。故A選項(xiàng)正確。
3.C[解析]證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)自中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具無(wú)異議意見(jiàn)或者作出批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月內(nèi)啟動(dòng)推廣工作，并在60個(gè)工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開(kāi)始投資運(yùn)作。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立完成前，客戶的參與資金只能存入資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)，不得動(dòng)用。故C選項(xiàng)正確。
4.D[解析]證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)則，了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力和投資偏好等�？蛻艋橐鰧倏蛻綦[私，不在了解內(nèi)容之列。本題正確答案為D。
5.D[解析]上海證券交易所規(guī)定，各會(huì)員應(yīng)設(shè)立或指定專門(mén)的部門(mén)負(fù)責(zé)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃使用的專用交易單元應(yīng)歸屬其名下，并在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作前5個(gè)工作日通過(guò)上海證券交易所網(wǎng)站會(huì)員會(huì)籍辦理系統(tǒng)完成部門(mén)內(nèi)信息的填報(bào)和專用交易單元的變更手續(xù)。故D選項(xiàng)正確。
6.B[解析]集合資產(chǎn)管理計(jì)劃開(kāi)始投資運(yùn)作后，證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每3個(gè)月向客戶提供一次集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的報(bào)告和托管報(bào)告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。故B選項(xiàng)正確。
7.D[解析]深圳證券交易所規(guī)定，每季度結(jié)束后的15個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面形式向深圳證券交易所報(bào)送集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的管理報(bào)告和托管報(bào)告、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的交易監(jiān)控報(bào)告(如有)。
8.C[解析]資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有法律風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)。本題正確答案為C。
9.B[解析]證券公司應(yīng)當(dāng)在每年度結(jié)束之日起60日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)檢查年度報(bào)告、內(nèi)部稽核年度報(bào)告和定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)年度報(bào)告，并報(bào)注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。故B選項(xiàng)正確。
10.B[解析]法律風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，如違法違規(guī)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中有內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等行為，使證券公司受到法律制裁而導(dǎo)致?lián)p失。ACD選項(xiàng)均屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)。與客戶簽訂的資產(chǎn)管理合同不規(guī)范屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理風(fēng)險(xiǎn)。 二、多項(xiàng)選擇題
1.ABD[解析]根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，未按照規(guī)定將證券資產(chǎn)管理客戶的證券賬戶報(bào)證券交易所備案的，責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處以3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券業(yè)從業(yè)資格。故C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。本題正確答案為ABD。
2.BCD[解析]集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有：(1)集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多;(2)投資范圍有限定性和非限定性之分;(3)客戶資產(chǎn)必須進(jìn)行托管;(4)通過(guò)專門(mén)賬戶投資運(yùn)作;(5)較嚴(yán)格的信息披露。故本題應(yīng)選BCD。
3.ABD[解析]證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)主要用于投資國(guó)債、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動(dòng)性強(qiáng)的固定收益類金融產(chǎn)品。故ABD選項(xiàng)正確。
4.AC[解析]證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)符合最近1年未受到過(guò)行政處罰或者刑事處罰的條件。故B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)符合凈資本不得低于2億元，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定。故D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。本題正確答案為AC。
5.ABCD[解析]證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，除應(yīng)具備辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的條件外，還須按照《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出逐項(xiàng)申請(qǐng)。以上選項(xiàng)內(nèi)容均符合《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》對(duì)證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格條件的規(guī)定。本題正確答案為ABCD。
6.ABCD[解析]以上選項(xiàng)內(nèi)容均符合《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的原則。本題正確答案為ABCD。
7.ABD[解析]證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管銀行代理推廣。故C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。本題正確答案為ABD。
8.ABC[解析]證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下基本原則：(1)公平公正、誠(chéng)實(shí)守信;(2)健全制度、規(guī)范運(yùn)作;(3)投資風(fēng)險(xiǎn)客戶自擔(dān)。故ABC選項(xiàng)正確。
9.AD[解析]根據(jù)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)流動(dòng)性需求，證券公司及其代理推廣機(jī)構(gòu)不得為客戶辦理集合資產(chǎn)管理份額的轉(zhuǎn)讓事宜，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。故B選項(xiàng)不屬于開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止行為。證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)搶先于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行交易的，損害客戶利益，屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止行為，故C選項(xiàng)不屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止行為。AD選項(xiàng)的做法均為證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)所禁止的行為。本題正確答案為AD。
10.ACD[解析]資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要有三種：為單一客h辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。故ACD選項(xiàng)正確。三、判斷題
1.A[解析]證券公司集合資產(chǎn)管理公司的申報(bào)資料一式三份，報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)兩份，證券公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)一份。證券公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審查，并由中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定受理其申報(bào)材料后10個(gè)工作日內(nèi)，將對(duì)申報(bào)材料的書(shū)面意見(jiàn)報(bào)送到中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
2.A[解析]證券公司負(fù)責(zé)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值估值等會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行復(fù)核。證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定承擔(dān)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃交易結(jié)算的最終交收責(zé)任。
3.B[解析]證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束之日起5日內(nèi)，將簽訂定向資產(chǎn)管理合同報(bào)注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
4.A[解析]集合資產(chǎn)管理合同約定的投資管理期限屆滿或者發(fā)生合同約定的其他事由，集合計(jì)劃不展期;應(yīng)當(dāng)終止集合資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)營(yíng)的，證券公司和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)在扣除合同規(guī)定的各項(xiàng)費(fèi)用后，必須將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)按照客戶擁有份額的比例或者集合資產(chǎn)管理合同的約定，以貨幣資金和證券的形式全部分派給客戶，并注銷證券過(guò)戶和資金賬戶。
5.B[解析]定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)是符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人或者依法成立的其他組織。證券公司不得接受本公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶成為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶。
6.A[解析]客戶委托資產(chǎn)的來(lái)源、用途應(yīng)當(dāng)合法。證券公司發(fā)現(xiàn)客戶委托的資產(chǎn)來(lái)源、用途不合法的，不得為其提供資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶委托資產(chǎn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)按照《反洗錢(qián)法》和相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)。
7.B[解析]證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。
8.A[解析]集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購(gòu)。參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額。
9.A[解析]證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，遵循投資風(fēng)險(xiǎn)客戶自擔(dān)的原則，即定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶自行承擔(dān)，證券公司不得以任何方式對(duì)客戶資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益作出承諾。
10.B[解析]一個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。
證券從業(yè)資格考試試題及答案 4
第1題：保本基金通常將大部分資金投資于( )。
A.股票
B.衍生金融工具
C.貨幣市場(chǎng)工具
D.與基金到期日一致的債券
答案：D
第2題：下列關(guān)于金融債券擔(dān)保的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.對(duì)于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，沒(méi)有強(qiáng)制擔(dān)保要求
B.對(duì)于財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，可由財(cái)務(wù)公司的母公司提供相應(yīng)擔(dān)保
C.對(duì)于財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，可由其他非成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保
D.經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，免于擔(dān)保的除外
答案：C
第3題：以下關(guān)于金融債券的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券
B.非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券
C.從廣義上講，中央銀行債券也屬于金融債券
D.我國(guó)政策性銀行在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的債券不屬于金融債券
答案：D
第4題：H股、N股、S股等屬于( )。
A.社會(huì)公眾股
B.境內(nèi)上市外資股
C.境外上市外資股
D.紅籌股
答案：C
第5題：關(guān)于證券發(fā)行核準(zhǔn)制特征，下列描述不正確的是( )。
A.只有符合條件的發(fā)行公司經(jīng)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)方可在證券市場(chǎng)上發(fā)行證券
B.發(fā)行公司是國(guó)有企業(yè)的，可以不用經(jīng)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)就可在證券市場(chǎng)上發(fā)行證券
C.實(shí)行核準(zhǔn)制的目的在于，證券監(jiān)管部門(mén)能盡法律賦予的職能，保證發(fā)行的證券符合公眾利益和證券市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展的需要
D.證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行實(shí)質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真實(shí)狀況的充分公開(kāi)為條件，而且必須符合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的若干適合于發(fā)行的'實(shí)質(zhì)條件
答案：B
第6題：股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的( )。
A.賬面價(jià)值
B.資產(chǎn)價(jià)值
C.實(shí)際價(jià)值
D.清算資金
答案：C
第7題：目前，憑證式國(guó)債完全采用( )，記賬式國(guó)債完全采用( )。
A.承購(gòu)包銷方式，公開(kāi)招標(biāo)方式
B.承購(gòu)包銷方式，承購(gòu)包銷方式
C.公開(kāi)招標(biāo)方式，承購(gòu)包銷方式
D.公開(kāi)招標(biāo)方式，公開(kāi)招標(biāo)方式
答案：A
第8題：債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的并到期償還本金的( )憑證。
A.所有權(quán)、使用權(quán)
B.債權(quán)債務(wù)
C.轉(zhuǎn)讓權(quán)
D.設(shè)權(quán)
答案：B
第9題：下列利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金的說(shuō)法，正確的是( )。
Ⅰ.我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行的主要債券品種僅有政府債券
Ⅱ.財(cái)政部在國(guó)外發(fā)行的債券屬于政府債券
�、�.我國(guó)政府曾經(jīng)成功地在美國(guó)發(fā)行過(guò)揚(yáng)基債券
�、�.我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)80年代初期
A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ
答案：C
第10題：下列關(guān)于證券公司債券擔(dān)保的說(shuō)法中不正確的是( )。
A.為債券提供保證的，保證應(yīng)當(dāng)是連帶責(zé)任保證
B.為債券提供質(zhì)押的，質(zhì)押的財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由具有資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估
C.除非豁免，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)為債券發(fā)行提供擔(dān)保
D.定向發(fā)行債券的擔(dān)保金額應(yīng)不少于債券本金總額的50%
答案：D
證券從業(yè)資格考試試題及答案 5
一、單選題
1、國(guó)有企業(yè)改組為股份有限公司時(shí)，若進(jìn)入股份有限公司的凈資產(chǎn)為( )則折成的股份界定為國(guó)有法人股。
A.60%
B.51%
C.50%
D.40%
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
2、公司改組為上市公司時(shí)，如果原公司已經(jīng)繳納出讓金，取得了土地使用權(quán)，國(guó)家可以將土地作價(jià)，以( )的方式投入上市公司。
A.國(guó)有法人股
B.出租
C.國(guó)家股
D.社會(huì)公眾股
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
3、國(guó)有資產(chǎn)折股時(shí)，在一定的市場(chǎng)條件下，也允許公司凈資產(chǎn)不完全折股，即國(guó)有資產(chǎn)折股的票面價(jià)值總額可以略低于經(jīng)資產(chǎn)評(píng)估并確認(rèn)的凈資產(chǎn)總額，但折股比率(國(guó)有股÷發(fā)行前國(guó)有凈資產(chǎn))不得低于( )。
A.70%
B.65%
C.50%
D.30%
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
4、企業(yè)股份制改組的`目的之一是( )。
A.逃脫債務(wù)負(fù)擔(dān)
B.確立法人財(cái)產(chǎn)權(quán)
C.確立個(gè)人財(cái)產(chǎn)權(quán)
D.確立國(guó)家財(cái)產(chǎn)權(quán)
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
5、公司改組為上市公司，其使用的國(guó)有土地使用權(quán)必須評(píng)估。應(yīng)當(dāng)由土地資產(chǎn)的使用單位或持有單位向國(guó)家土地管理部門(mén)提出申請(qǐng)，然后聘請(qǐng)( )級(jí)土地評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估。
A.A
B.AA
C.AAA
D.A+
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
6、判斷和掌握擬發(fā)行上市公司的關(guān)聯(lián)方、關(guān)聯(lián)關(guān)系和關(guān)聯(lián)交易，除按有關(guān)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定外，應(yīng)堅(jiān)持( )原則
A.寬松
B.從實(shí)際出發(fā)
C.合理
D.從嚴(yán)
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
7、企業(yè)在海外募股上市的，通常只對(duì)( )進(jìn)行評(píng)估
A.機(jī)器設(shè)備
B.無(wú)形資產(chǎn)
C.物業(yè)和機(jī)器設(shè)備等固定資產(chǎn)
D.資產(chǎn)和負(fù)債
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
8、按照國(guó)資委《關(guān)于規(guī)范國(guó)有企業(yè)改制工作意見(jiàn)》，在國(guó)有企業(yè)改制前，首先應(yīng)進(jìn)行( )。
A.產(chǎn)權(quán)界定
B.報(bào)表審計(jì)
C.清產(chǎn)核資
D.資產(chǎn)評(píng)估
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
二、多選題
9、以發(fā)起方式設(shè)立股份有限公司，發(fā)起人以( )抵作股款的，應(yīng)當(dāng)依法辦理其財(cái)產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移手續(xù)。(不定項(xiàng)選擇)
A.工業(yè)產(chǎn)權(quán)
B.貨幣
C.實(shí)物
D.土地使用權(quán)
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, c, d
10、會(huì)計(jì)報(bào)表的審計(jì)是指從審計(jì)工作開(kāi)始到審計(jì)報(bào)告完成的整個(gè)過(guò)程，一般包括( )。(不定項(xiàng)選擇)
A.計(jì)劃階段
B.實(shí)施審計(jì)階段
C.審計(jì)復(fù)核階段
D.審計(jì)完成階段
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, d
三、判斷題
11、國(guó)有資產(chǎn)折股時(shí)，不得低估作價(jià)折股，一般應(yīng)以評(píng)估確認(rèn)后的總資產(chǎn)折為國(guó)有股股本。( )
對(duì) 錯(cuò)
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤
12、公司在改組為上市公司時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司改組和資產(chǎn)重組的方案確定資產(chǎn)評(píng)估的范圍。
對(duì) 錯(cuò)
標(biāo)準(zhǔn)答案：正確
13、國(guó)有企業(yè)(行業(yè)性總公司和具有政府行政管理職能的公司除外)或國(guó)有企業(yè)(集團(tuán)公司)的全資子企業(yè)(子公司)和控股子企業(yè)(控股子公司)，以其依法占用的法人資產(chǎn)直接向新設(shè)立的股份公司投資入股形成的股份，界定為國(guó)有法人股。( )
對(duì) 錯(cuò)
標(biāo)準(zhǔn)答案：正確
14、國(guó)家可以一定使用年限的國(guó)有土地使用權(quán)作價(jià)入股，形成的股份界定為國(guó)有法人股，由土地管理部門(mén)委托有關(guān)持股單位持有。
對(duì) 錯(cuò)
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤
15、發(fā)起人或股東將經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)納入擬發(fā)行上市公司的，該經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)所必需的商標(biāo)可不進(jìn)入擬發(fā)行上市的公司。( )
對(duì) 錯(cuò)
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤
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