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全國證券從業(yè)人員資格考試試題（精選16套）
在日常學(xué)習(xí)和工作中，我們會經(jīng)常接觸并使用考試題，考試題可以幫助主辦方了解考生某方面的知識或技能狀況。一份什么樣的考試題才能稱之為好考試題呢？以下是小編精心整理的全國證券從業(yè)人員資格考試試題（精選16套），希望能夠幫助到大家。
全國證券從業(yè)人員資格考試試題 1
2022年證券從業(yè)資格考試考前練習(xí)試題
1.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進(jìn)行，則屬于、（ �。�。
A.直接融資
B.上市融資
C.發(fā)債融資
D.間接融資
答案：A
解析：直接融資，是指在沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進(jìn)行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場所，即為直接融資市場，也稱為證券市場。
2.若以（ �。橹鳎瑒t證券市場居于一國金融市場體系的核心地位，以美國和英國為代表。
A.銀行貸款
B.境外融資
C.間接融資
D.直接融資
答案：D
解析：若以直接融資為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位；若以間接融資為主，則中長期信貸市場居于核心地位。
3.以下債券信用風(fēng)險最小的是（ �。�。
A.長期金融債券
B.短期公司債券
C.短期金融債券
D.國庫券
答案：D
解析：政府債券的信用風(fēng)險最低，一般認(rèn)為中央政府債券幾乎沒有信用風(fēng)險，其他債券的信用風(fēng)險從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國庫券屬于政府債券的一種。
4.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價證券投資活動的法人機(jī)構(gòu)是（ �。�
A.機(jī)構(gòu)投資者
B.投資銀行
C.投資公司
D.證券公司
答案：A
解析：一般來講，機(jī)構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價證券投資活動的法人機(jī)構(gòu)。
5.國內(nèi)基金管理公司通過募集基金投資國外證券的稱為（ ）。
A.QDII
B.QFII
C.OTC
D.FICC
答案：A
解析：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII），是指符合《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。
6.政府機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資的主要目的是進(jìn)行宏觀調(diào)控和（ �。�
A.獲取利息
B.獲取資本收益
C.調(diào)劑資金余缺
D.獲取投資回報
答案：C
解析：機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。各級政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。
7.目前，中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金實(shí)行社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結(jié)合的制度，個人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總和的（ �。├U納保險費(fèi)。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和20%
答案：A
解析：職工基本養(yǎng)老保險是社會保險中的一個險種。職工基本養(yǎng)老保險的繳納比例是：職工所在企業(yè)繳納20%，職工個人承擔(dān)8%。
8.對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當(dāng)客戶取出證券交易結(jié)算資金時，下列闡述正確的是（ �。�
A.如校驗(yàn)通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結(jié)算資金
B.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易
C.客戶可以通過匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶
D.客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對客戶取出資金的校驗(yàn)結(jié)果
答案：B
解析：客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易，通過存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對客戶取出資金的校驗(yàn)結(jié)果。如雙方校驗(yàn)通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額，相應(yīng)增加客戶銀行結(jié)算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對應(yīng)的資金賬戶余額。
9.2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了（ �。┑腵試點(diǎn)。
A.RQFII
B.QFII
C.QDII
D.ETF
答案：A
解析：2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點(diǎn)。經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運(yùn)用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場。
10.日本《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機(jī)構(gòu)勸誘（ �。q以上的人士從事期貨交易。
A.70
B.65
C.75
D.60
答案：C
解析：出于保護(hù)投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國家和地區(qū)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對投資者適當(dāng)性問題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機(jī)構(gòu)勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。
11.在證券市場上，資金的供給者和證券的需求者是（ �。�。
A.證券投資者
B.證券中介機(jī)構(gòu)
C.監(jiān)管部門
D.證券發(fā)行人
答案：A
解析：證券投資者既是證券市場上資金的提供方，也是證券的需求方，他們通過短期或長期的證券投資行為，達(dá)到獲取一定股息和利息的目的。
12.下列各類機(jī)構(gòu)中，（ �。┛梢酝ㄟ^公開市場操作方式進(jìn)行宏觀調(diào)控。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.保險公司
D.證券公司
答案：A
解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進(jìn)行宏觀調(diào)控。
13.企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當(dāng)符合：投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（ �。�。
A.30% B.20%
C.40% D.10%
答案：A
解析：根據(jù)《關(guān)于擴(kuò)大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。
14.證券投資者可分為（ ）兩大類。
A.政府機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)
B.機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者
C.合格境外投資者和合格境內(nèi)投資者
D.企事業(yè)法人和各類基金
答案：B
解析：證券投資者主要分為機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會團(tuán)體等。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。
15.我國《證券法》正式頒布的時間是（ ）。
A.1999年3月
B.1998年3月
C.1998年9月
D.1998年12月
答案：D
解析：1998年12月，我國頒布了《中華人民共和國證券法》。依據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司實(shí)行分類管理，分為經(jīng)紀(jì)類和綜合類證券公司。
16.在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，（ �。┫蜃C券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。
A.證券公司
B.證券登記結(jié)算公司
C.證券交易所
D.證券市場投資者
答案：A
解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。
17.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶參與（ �。┵I賣并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。
A.證券
B.股票
C.期貨
D.基金
答案：C
解析：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。
18.注冊會計師申請證券許可證，需要取得注冊會計師證件（ �。┠暌陨稀�
A.4
B.1
C.3
D.2
答案：B
解析：根據(jù)《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第五條，注冊會計師申請證券許可證，需取得注冊會計師證書1年以上。
19.在合規(guī)管理制度中，（ �。┲贫仁欠婪断村X活動的基礎(chǔ)性工作。
A.可疑交易報告
B.客戶身份識別
B.大額交易報告
D.交易記錄保存
答案：B
解析：客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度。其中，客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎(chǔ)性工作。
20.資信評級機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)均屬于（ �。C(jī)構(gòu)。
A.證券服務(wù)
B.投資咨詢
C.資產(chǎn)管理
D.證券代理
答案：A
解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。主要包括律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、投資咨詢機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、證券金融公司等。
全國證券從業(yè)人員資格考試試題 2
2022年證券從業(yè)資格考試考前真題練習(xí)
關(guān)于政府債券論述錯誤的是（ ）�！具x擇題】
A.政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”
B.政府債券擁有發(fā)達(dá)的二級市場
C.政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險最小
D.政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益是最高的
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D敘述錯誤：政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益不一定是最高的，但是是比較穩(wěn)定的。
商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券是（ ）。【選擇題】
A.證券公司短期融資券
B.證券公司債券
C.商業(yè)銀行次級債
D.中央銀行票據(jù)
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券是商業(yè)銀行次級債。證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券是證券公司債券。
�。� ）是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號�！具x擇題】
A.股票價格
B.股指期貨
C.股價指數(shù)
D.貨幣基金
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：股價指數(shù)是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號。
2008年12月16日，（ ）股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進(jìn)展�！具x擇題】
A.中國銀行
B.中國進(jìn)出口銀行
C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.國家開發(fā)銀行
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：2008年12月16日，國家開發(fā)銀行股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進(jìn)展。
國際證券市場上著名的股價指數(shù)有（ ）。
�、�.NASDAQ綜合指數(shù)
�、�.日經(jīng)225股價指數(shù)
�、�.金融時報證券交易所指數(shù)
Ⅳ.道·瓊斯股價平均數(shù)
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C符合題意：國際證券市場上著名的股價指數(shù)有：
�。�1）道·瓊斯股價平均數(shù)；（Ⅳ正確）
�。�2）金融時報證券交易所指數(shù)（FTSE100指數(shù)）；（Ⅲ正確）
（3）日經(jīng)225股價指數(shù)；（Ⅱ正確）
�。�4）NASDAQ綜合指數(shù)。（Ⅰ正確）
下列選項(xiàng)中，不屬于未上市流通股份的是（ ）�！具x擇題】
A.優(yōu)先股
B.內(nèi)部職工股
C.境外上市外資股
D.發(fā)起人股份
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C符合題意：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：
�。�1）發(fā)起人股份；
�。�2）募集法人股份；
�。�3）內(nèi)部職工股；
�。�4）優(yōu)先股或其他。
下列對股票定義的描述中，不正確的是（ ）。【選擇題】
A.股票是一種有價證券
B.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證
C.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)
D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D描述錯誤：選項(xiàng)D描述的是債券的定義，股票不能償付本金。
下列關(guān)于普通股股東表決權(quán)的說法，正確的是（ ）。
Ⅰ.普通股股東對公司重大決策參與權(quán)是平等的
�、�.股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)
�、�.對于各個股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定
�、�.普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權(quán)
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A符合題意：股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議，代理人應(yīng)向公司提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。（Ⅳ說法錯誤）
《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的實(shí)施對我國金融市場的意義包括（ ）。Ⅱ.壓縮了監(jiān)管套利的空間【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的實(shí)施對我國金融市場的意義
封閉型基金的交易價格（ ）。
�、�.并不必然反映基金凈資產(chǎn)值
Ⅱ.受市場供求關(guān)系影響
�、�.固定不變
Ⅳ.會出現(xiàn)折價現(xiàn)象【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：封閉型基金的交易價格并不是固定不變的（Ⅲ錯誤）。封閉型基金的交易價格并不必然反映基金凈資產(chǎn)值（Ⅰ正確），主要受二級市場市場供求關(guān)系影響（Ⅱ正確），有可能出現(xiàn)溢價或折價交易的現(xiàn)象（Ⅳ正確）。
下列關(guān)于優(yōu)先股票的'表述正確的是（ ）。
�、�.優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權(quán)
Ⅱ.優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由《證券法》規(guī)定
�、�.優(yōu)先股票的股息率一般是事先確定的
�、�.優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)，其具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定。（Ⅰ、Ⅱ錯誤）
按照金融衍生工具自身交易的方法和特點(diǎn)分類，金融衍生工具可以分為（ ）。
�、�.金融期貨
�、�.金融期權(quán)
�、�.金融遠(yuǎn)期合約
�、�.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：按照金融衍生工具自身交易的方法和特點(diǎn)分類，金融衍生工具可以分為金融期貨（Ⅰ正確）、金融期權(quán)（Ⅱ正確）、金融遠(yuǎn)期合約（Ⅲ正確）、金融互換、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具（Ⅳ正確）。
全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌條件包括（ ）。
�、�.依法設(shè)立且存續(xù)滿2年
�、�.業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力
�、�.公司治理機(jī)制健全
�、�.產(chǎn)權(quán)明晰【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌條件包括：
�。�1）依法設(shè)立且存續(xù)滿2年；（Ⅰ正確）
�。�2）業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力；（Ⅱ正確）
�。�3）公司治理機(jī)制健全，合法規(guī)范經(jīng)營；（Ⅲ正確）
（4）產(chǎn)權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)；（Ⅳ正確）
�。�5）主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)；
（6）全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。
�。� ）是指在證券市場上，由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的獨(dú)立證券經(jīng)營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進(jìn)行證券交易�！具x擇題】
A.經(jīng)紀(jì)商
B.做市商
C.中間商
D.交易商
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：做市商是指在證券市場上，由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的獨(dú)立證券經(jīng)營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進(jìn)行證券交易。買賣雙方不需等待交易對手出現(xiàn)，只要有做市商出面承擔(dān)交易對手方即可達(dá)成交易。
金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的，在中央銀行的存款被稱為（ ）�！具x擇題】
A.存款準(zhǔn)備金
B.基礎(chǔ)貨幣
C.法定盈余公積
D.任意盈余公積
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款。
中國證監(jiān)會（ ）領(lǐng)導(dǎo)全國證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對證券期貨市場集中統(tǒng)一監(jiān)管�！具x擇題】
A.間接
B.垂直
C.松散
D.分別
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：中國證券監(jiān)督管理委員會（簡稱中國證監(jiān)會）統(tǒng)一管理證券期貨市場，按規(guī)定對證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直管理。
下列不屬于擔(dān)保債務(wù)憑證的是（ ）。【選擇題】
A.高息債券
B.國家債券
C.設(shè)備租賃
D.銀行貸款
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C符合題意：ABS產(chǎn)品的分類相對而言更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證兩類。狹義的ABS主要是基于某一類同質(zhì)資產(chǎn)，如汽車貸款、信用卡貸款、學(xué)生貸款、設(shè)備租賃等為標(biāo)的資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品，也有期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)；擔(dān)保債務(wù)憑證對應(yīng)的基礎(chǔ)資產(chǎn)則是一系列的債務(wù)工具，如高息債券、新興市場企業(yè)債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統(tǒng)的MBS等證券化產(chǎn)品。
某剩余期限為5年的國債，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，當(dāng)前市場價格為102元，則其到期收益率是（ ）�！具x擇題】
A.7.812%
B.8.2033%
C.7.5056%
D.11%
正確答案：C
全國證券從業(yè)人員資格考試試題 3
2022年11月證券從業(yè)資格考試最新考前模擬試題
我國商業(yè)銀行債券不包括（ ）。
A： 在全國銀行間債券市場發(fā)行的金融債券
B： 商業(yè)銀行混合資本債券
C： 商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品
D： 商業(yè)銀行次級債券
答案：C
貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是（ ）。
A： 貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策
B： 貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總供給的政策
C： 貨幣政策主要是間接調(diào)控政策
D： 貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策
答案：B
以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（ ）。
A： 利率衍生工具
B： 信用衍生工具
C： 貨幣衍生工具
D： 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具
答案：B
申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。要求有（ ）
萬元人民幣以上的注冊資本。
A： 300
B： 500
C： 100
D： 200
答案：C
以下選項(xiàng)中，不屬于銀行間債券市場參與者的是（ ）。
A： 中央銀行
B： 可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行
C： 非銀行金融機(jī)構(gòu)
D： 非金融機(jī)構(gòu)
答案：A
假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為（ ）。
A： 4.00
B： 4.12
C： 5.00
D： 20.00
答案：A
適用于融資租賃交易的租賃物是（ ）。
A： 固定資產(chǎn)
B： 流動資產(chǎn)
C： 商品
D： 產(chǎn)品
答案：A
金融期貨交易結(jié)算所實(shí)行的每日清算制度是一種（ ）。
A： 有資產(chǎn)的結(jié)算制度
B： 無資產(chǎn)的'結(jié)算制度
C： 無負(fù)債的結(jié)算制度
D： 有負(fù)債的結(jié)算制度
答案：C
股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的（ ）。
A： 清算資金
B： 資產(chǎn)價值
C： 賬面價值
D： 實(shí)際價值
答案：D
股票最基本的特征是（ ）。
A： 參與性
B： 流動性
C： 收益性
D： 風(fēng)險性
答案：C
基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是（ ）。
A： 基金托管人
B： 基金管理人
C： 基金發(fā)起人
D： 基金份額持有人
答案：B
通常.加權(quán)股價指數(shù)是以樣本股票（ ）為權(quán)數(shù)加以計算。
A： 基期價格
B： 發(fā)行量或成交量
C： 等同權(quán)重
D： 計算期價格
答案：B
對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國采取（ ）方式發(fā)行。
A： 行政分配
B： 公開招標(biāo)
C： 銀行發(fā)售
D： 承購包銷
答案：D
“S股”是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在（ ）的外資股。
A： 新加坡
B： 我國香港
C： 紐約
D： 倫敦
答案：A
契約型基金是基于（ ）組織起來的代理投資方式。
A： 公約原理
B： 信托原理
C： 代理原理
D： 委托原理
答案：B
下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（ ）。
A： 通過證券公司進(jìn)行委托買賣
B： 在證券交易所上市交易
C： 交易費(fèi)用包括申購和贖回費(fèi)用
D： 基金份額總額不因交易而變化
答案：C
根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費(fèi)屬于（ ）的收入。
A： 國家稅收部門
B： 證券公司
C： 中國結(jié)算公司
D： 證券交易所
答案：C
資信評級機(jī)構(gòu)從事對公司債券的資信評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（ ）
申請取得證券評級業(yè)務(wù)許可。
A： 中國證監(jiān)會
B： 中國證券業(yè)協(xié)會
C： 中國銀監(jiān)會
D： 財政部
答案：A
下列關(guān)于ETF的申購和贖回的說法，錯誤的是（ ）。
A： ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額
B： 投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶
C： 投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶
D：投資者申購基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對應(yīng)的足額組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對應(yīng)的足額的基金份額
答案：B
通常在每個交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是（ ）。
A： 開放式基金
B： 封閉式基金
C： 社保基金
D： 企業(yè)年金
答案：A
為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺的是（ ）。
A： 機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)
B： 機(jī)構(gòu)問公募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)
C： 全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
D： 區(qū)域性股權(quán)交易市場
答案：A
關(guān)于證券發(fā)行市場論述錯誤的是（ ）
A： 證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場
B： 證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所
C： 證券發(fā)行市場通常有固定場所
D： 證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提
答案：C
公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯誤的是（ ）。
A： 最近3年平均可分配利潤（凈利潤）足以支付債券1年的利息
B： 累計債券余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%
C： 債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場情況確定，但不得超過國務(wù)院限定的利率水平
D： 已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)
答案：B
保薦制度不包括（ ）。
A： 建立獨(dú)立董事制度
B： 明確保薦期限
C： 確立保薦責(zé)任
D： 建立保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的注冊登記管理制度
答案：A
債券的發(fā)行價格高于面值稱為（ ）。
A： 平價發(fā)行
B： 溢價發(fā)行
C： 折價發(fā)行
D： 超賣發(fā)行
答案：B
全國證券從業(yè)人員資格考試試題 4
2019年初級經(jīng)濟(jì)師《工商管理》章節(jié)練習(xí)題
《工商企業(yè)及其管理概論》練習(xí)題
1.現(xiàn)代企業(yè)制度的核心是( )。
A.企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度
B.有限責(zé)任制度
C.現(xiàn)代公司制度
D.科學(xué)管理制度
正確答案:A
2.企業(yè)最主要的特征是( )。
A.社會性和獨(dú)立性
B.經(jīng)濟(jì)性和社會性
C.經(jīng)濟(jì)性和盈利性
D.社會性和盈利性
正確答案:B
3.關(guān)于公司制企業(yè)的下列說法，不正確的是( )。
A.由自然人和法人依法出資組成
B.獨(dú)立對自己經(jīng)營的財產(chǎn)享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事責(zé)任
C.有自己的名稱和固定的場所
D.公司的法人代表對公司債務(wù)承擔(dān)全部責(zé)任
正確答案:D
4.企業(yè)經(jīng)營的.雙重目標(biāo)是( )。
A.經(jīng)濟(jì)利益和政治利益
B.獲得利潤和滿足社會需求
C.企業(yè)規(guī)模擴(kuò)張和內(nèi)部結(jié)構(gòu)優(yōu)化
D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長
正確答案:B
5.工商企業(yè)管理的首要職能是( )。
A.計劃
B.預(yù)測
C.組織
D.協(xié)調(diào)
正確答案:A
6.企業(yè)的時間、產(chǎn)量、看管設(shè)備定額屬于( )。
A.物資定額
B.生產(chǎn)組織定額
C.勞動定額
D.設(shè)備定額
正確答案:C
7.為了編制設(shè)備修理計劃而制定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)稱為( )
A.設(shè)備設(shè)計定額
B.設(shè)備利用定額
C.設(shè)備維修定額
D.設(shè)備壽命定額
正確答案:C
8.現(xiàn)代企業(yè)制度的核心是（ ）。
A.企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度
B.有限責(zé)任制度
C.現(xiàn)代公司制度
D.科學(xué)管理制度
正確答案:A
解析:
9.企業(yè)最主要的特征是（ ）。
A.社會性和獨(dú)立性
B.經(jīng)濟(jì)性和社會性
C.經(jīng)濟(jì)性和盈利性
D.社會性和盈利性
正確答案:B
解析:
10.下列關(guān)于公司制企業(yè)的說法，不正確的是（ ）。
A.由自然人或法人依法出資組成
B.獨(dú)立對自己經(jīng)營的財產(chǎn)享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事責(zé)任
C.有自己的名稱和活動的場所
D.公司的法人代表對公司債務(wù)承擔(dān)全部責(zé)任
正確答案:D
11.企業(yè)經(jīng)營的雙重目標(biāo)是（ ）。
A.經(jīng)濟(jì)利益和政治利益
B.獲得利潤和滿足社會需求
C.企業(yè)規(guī)模擴(kuò)張和內(nèi)部結(jié)構(gòu)優(yōu)化
D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長
正確答案:B
解析:
12.工商企業(yè)管理的首要職能是（ ）。
A.計劃
B.預(yù)測
C.組織
D.協(xié)調(diào)
正確答案:A
解析:
13.企業(yè)的設(shè)備看管定額屬于（ ）。
A.物資定額
B.生產(chǎn)組織定額
C.勞動定額
D.設(shè)備定額
正確答案:C
解析:
14.為了編制設(shè)備修理計劃而制定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)稱為（ ）。
A.設(shè)備設(shè)計定額
B.設(shè)備利用定額
C.設(shè)備維修定額
D.設(shè)備壽命定額
正確答案:C
解析:
15.現(xiàn)代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的階段有( )。
A.原始社會的手工作坊
B.原始社會的家庭作坊
C.手工生產(chǎn)時期
D.工廠生產(chǎn)時期
E.企業(yè)生產(chǎn)時期
正確答案:C,D,E
16.下列關(guān)于企業(yè)形成的說法中，正確的是()。
A.企業(yè)的產(chǎn)生是社會分工發(fā)展的必然產(chǎn)物
B.企業(yè)可以節(jié)約部分市場交易費(fèi)用
C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場方式進(jìn)行資源配置更有效率
D.企業(yè)是生產(chǎn)力的表現(xiàn)形式
E.企業(yè)是協(xié)作勞動的一種組織方式
正確答案:A,B,C,E
17.下列各項(xiàng)中，屬于工商企業(yè)管理基礎(chǔ)工作內(nèi)容的是( )。
A.標(biāo)準(zhǔn)化工作
B.定額工作
C.戰(zhàn)略制定
D.計量工作
E.職業(yè)培訓(xùn)
正確答案:A,B,D,E
18.企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作內(nèi)容包括( )。
A.技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)
B.管理標(biāo)準(zhǔn)
C.工作標(biāo)準(zhǔn)
D.考核標(biāo)準(zhǔn)
E.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)
正確答案:A,B,C
19.現(xiàn)代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的階段有（ ）。
A.原始社會的手工業(yè)作坊
B.原始社會的家庭作坊
C.手工生產(chǎn)時期
D.工廠生產(chǎn)時期
E.企業(yè)生產(chǎn)時期
正確答案:C,D,E
20.下列關(guān)于企業(yè)形成的說法，正確的有（ ）。
A.企業(yè)的產(chǎn)生是社會分工發(fā)展的必然產(chǎn)物
B.企業(yè)可以節(jié)約部分市場交易費(fèi)用
C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場進(jìn)行資源配置更有效
D.企業(yè)是生產(chǎn)力的表現(xiàn)形式
E.企業(yè)是協(xié)作勞動的一種組織方式
正確答案:A,B,C,E
21.下列屬于工商企業(yè)管理基礎(chǔ)工作內(nèi)容的有（ ）。
A.標(biāo)準(zhǔn)化工作
B.定額工作
C.戰(zhàn)略制定
D.計量工作
E.職業(yè)培訓(xùn)
正確答案:A,B,D,E
22.企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作內(nèi)容包括（ ）。
A.技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)
B.管理標(biāo)準(zhǔn)
C.工作標(biāo)準(zhǔn)
D.考核標(biāo)準(zhǔn)
E.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)
正確答案:A,B,C
全國證券從業(yè)人員資格考試試題 5
2022年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》練習(xí)試題
1、有限合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括（ ）。Ⅰ.普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱、住所Ⅱ.執(zhí)行事務(wù)合伙人應(yīng)具備的條件和選擇程序Ⅲ.執(zhí)行事務(wù)合伙人權(quán)限與違約處理辦法Ⅳ.執(zhí)行事務(wù)合伙人的除名條件和更換程序【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：有限合伙協(xié)議除需滿足普通合伙企業(yè)協(xié)議內(nèi)容的要求外，還應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：（1）普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱、住所；（2）執(zhí)行事務(wù)合伙人應(yīng)具備的條件和選擇程序；（3）執(zhí)行事務(wù)合伙人權(quán)限與違約處理辦法；（4）執(zhí)行事務(wù)合伙人的除名條件和更換程序；（5）有限合伙人入伙、退伙的條件、程序以及相關(guān)責(zé)任；（6）有限合伙人和普通合伙人相關(guān)轉(zhuǎn)變程序。
2、按基金運(yùn)作方式的不同，基金的種類有（ ）。Ⅰ.公募基金Ⅱ.私募基金Ⅲ.封閉式基金Ⅳ.開放式基金【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：按基金運(yùn)作方式的不同，基金可以分為封閉式基金（Ⅲ正確）和開放式基金（Ⅳ正確）。封閉式基金規(guī)模不可變化，開放式基金規(guī)模可以變化。
3、在股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)中，單只A股股票市場整體質(zhì)押比例不得超過（ ）。【選擇題】
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：在股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)中，單只A股股票市場整體質(zhì)押比例不得超過50%。
4、中國證監(jiān)會于2012年制定并發(fā)布了（ ），明確了代銷活動中各方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，著重強(qiáng)調(diào)了證券公司的適當(dāng)性管理和信息披露義務(wù)，對證券公司代銷金融產(chǎn)品的行為規(guī)范以及監(jiān)督管理等事項(xiàng)作出了較為全面的規(guī)定�！具x擇題】
A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》
B.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》
C.《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》
D.《證券投資基金銷售管理辦法》
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：中國證監(jiān)會于2012年制定并發(fā)布了《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，明確了代銷活動中各方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，著重強(qiáng)調(diào)了證券公司的適當(dāng)性管理和信息披露義務(wù)，對證券公司代銷金融產(chǎn)品的行為規(guī)范以及監(jiān)督管理等事項(xiàng)作出了較為全面的規(guī)定。
5、在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時，對客戶進(jìn)行初次風(fēng)險承受能力評估，以后至少每（ ）年根據(jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評估�！具x擇題】
A.1
B.2
C.3
D.4
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時，對客戶進(jìn)行初次風(fēng)險承受能力評估，以后至少每2年根據(jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評估，并對客戶進(jìn)行分類管理，分類結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書面或者電子方式記載、留存。
6、（ ）承擔(dān)廉潔文化建設(shè)、廉潔從業(yè)風(fēng)險防控主體責(zé)任，應(yīng)當(dāng)在重要制度中以專門章節(jié)明確廉潔從業(yè)要求，建立涵蓋所有業(yè)務(wù)及各個環(huán)節(jié)的廉潔從業(yè)內(nèi)部控制制度，將其納入整個內(nèi)部控制體系之中�！具x擇題】
A.證券投資基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)
B.股票經(jīng)營機(jī)構(gòu)
C.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)
D.債券經(jīng)營機(jī)構(gòu)
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)承擔(dān)廉潔文化建設(shè)、廉潔從業(yè)風(fēng)險防控主體責(zé)任，應(yīng)當(dāng)在重要制度中以專門章節(jié)明確廉潔從業(yè)要求，建立涵蓋所有業(yè)務(wù)及各個環(huán)節(jié)的廉潔從業(yè)內(nèi)部控制制度，將其納入整個內(nèi)部控制體系之中。
7、下列說法正確的有（ ）。Ⅰ.法律法規(guī)規(guī)定基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)、登記手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)依法辦理Ⅱ.法律法規(guī)沒有要求辦理登記或者暫時不具備辦理登記條件的，管理人應(yīng)當(dāng)采取有效措施，維護(hù)基礎(chǔ)資產(chǎn)安全Ⅲ.基礎(chǔ)資產(chǎn)為債權(quán)的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律規(guī)定將債權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)通知債務(wù)人Ⅳ.基礎(chǔ)資產(chǎn)的規(guī)模、存續(xù)期限應(yīng)當(dāng)與資產(chǎn)支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：法律法規(guī)規(guī)定基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)、登記手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)依法辦理。法律法規(guī)沒有要求辦理登記或者暫時不具備辦理登記條件的，管理人應(yīng)當(dāng)采取有效措施，維護(hù)基礎(chǔ)資產(chǎn)安全。基礎(chǔ)資產(chǎn)為債權(quán)的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律規(guī)定將債權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)通知債務(wù)人�；A(chǔ)資產(chǎn)不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或者其他權(quán)利限制，但通過專項(xiàng)計劃相關(guān)安排，在原始權(quán)益人向?qū)ｍ?xiàng)計劃轉(zhuǎn)移基礎(chǔ)資產(chǎn)時能夠解除相關(guān)擔(dān)保負(fù)擔(dān)和其他權(quán)利限制的除外。以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金流循環(huán)購買新的同類基礎(chǔ)資產(chǎn)方式組成專項(xiàng)計劃資產(chǎn)的，專項(xiàng)計劃的法律文件應(yīng)當(dāng)明確說明基礎(chǔ)資產(chǎn)的購買條件、購買規(guī)模、流動性風(fēng)險以及風(fēng)險控制措施�；A(chǔ)資產(chǎn)的規(guī)模、存續(xù)期限應(yīng)當(dāng)與資產(chǎn)支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配。
8、股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的異常情況一般包括以下（ ）情形。Ⅰ.集合資產(chǎn)管理計劃提前終止Ⅱ.質(zhì)押標(biāo)的證券被作出終止上市決定Ⅲ.質(zhì)押標(biāo)的證券被司法機(jī)關(guān)凍結(jié)Ⅳ.證券公司進(jìn)入破產(chǎn)程序【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的.異常情況一般包括以下情形：（1）質(zhì)押標(biāo)的證券、證券賬戶或資金賬戶被司法等機(jī)關(guān)凍結(jié)或強(qiáng)制執(zhí)行；（2）質(zhì)押標(biāo)的證券被作出終止上市決定；（3）集合資產(chǎn)管理計劃提前終止；（4）證券公司被暫�；蚪K止股票質(zhì)押回購交易權(quán)限；（5）證券公司進(jìn)入風(fēng)險處置或破產(chǎn)程序；（6）交易所認(rèn)定的其他情形。
9、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，并至少包括（ ）。 Ⅰ.反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分 Ⅱ.銷售費(fèi)用分配的比例和方式 Ⅲ.對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任 Ⅳ.基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：（1）銷售費(fèi)用分配的比例和方式；（Ⅱ包括）（2）基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式；（Ⅳ包括）（3）對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任；（Ⅲ包括）（4）反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分；（Ⅰ包括）（5）基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)。
10、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（ ）戶以上的，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任�！具x擇題】
A.10
B.20
C.30
D.50
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任。
全國證券從業(yè)人員資格考試試題 6
絕密！2022證券從業(yè)資格考試考前真題預(yù)測
約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應(yīng)當(dāng)在《客戶協(xié)議》中約定，待購回期間的證券應(yīng)當(dāng)提前購回的情況不包括（ ）�！具x擇題】
A.吸收合并
B.權(quán)證發(fā)行
C.股票發(fā)行
D.要約收購
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C符合題意：約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應(yīng)當(dāng)在《客戶協(xié)議》中約定，待購回期間標(biāo)的證券涉及吸收合并、要約收購、權(quán)證發(fā)行、債轉(zhuǎn)股、公司縮股或公司分立等事件，客戶應(yīng)當(dāng)提前購回。
財務(wù)顧問不再符合《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)在（ ）向中國證監(jiān)會報告并依法進(jìn)行公告，由中國證監(jiān)會責(zé)令改正。【選擇題】
A.2個工作日內(nèi)
B.3個工作日內(nèi)
C.5個工作日內(nèi)
D.10個工作日內(nèi)
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：財務(wù)顧問不再符合《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并依法進(jìn)行公告，由中國證監(jiān)會責(zé)令改正。
證券公司不需要于下列行為發(fā)生之日起1個月內(nèi)將相關(guān)情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會的有（ ）�！具x擇題】
A.入股區(qū)域性股權(quán)市場運(yùn)營機(jī)構(gòu)
B.取得區(qū)域性股權(quán)市場中介機(jī)構(gòu)資格
C.持股情況、中介機(jī)構(gòu)資格發(fā)生變化
D.證券公司從業(yè)人員的履職情況
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D符合題意：證券公司應(yīng)當(dāng)于下列行為發(fā)生之日起1個月內(nèi)將相關(guān)情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會：（1）入股區(qū)域性股權(quán)市場運(yùn)營資格；（2）取得區(qū)域性股權(quán)市場中介機(jī)構(gòu)資格；（3）持股情況、中介機(jī)構(gòu)資格發(fā)生變化；（4）中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會要求報送的其他信息。
直接投資子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直接投資基金由于補(bǔ)充流動性或進(jìn)行并購過橋貸款而負(fù)債經(jīng)營的，負(fù)債期限不得超過12個月，負(fù)債余額不得超過注冊資本或?qū)嵗U出資總額的（ ）�！具x擇題】
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：直接投資子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直接投資基金由于補(bǔ)充流動性或進(jìn)行并購過橋貸款而負(fù)債經(jīng)營的，負(fù)債期限不得超過12個月，負(fù)債余額不得超過注冊資本或?qū)嵗U出資總額的30%。
證券公司及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員在承銷證券過程中，有下列行為中的（ ），情節(jié)比較嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業(yè)務(wù)有關(guān)文件的'監(jiān)管措施�！窘M合型選擇題】
Ⅰ.夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當(dāng)手段誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者
�、�.以不正當(dāng)競爭手段招攬承銷業(yè)務(wù)
Ⅲ.向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息
�、�.未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實(shí)施的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，證券公司及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員在承銷證券過程中，有下列行為之一的，情節(jié)比較嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施：（1）夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當(dāng)手段誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者；（Ⅰ項(xiàng)正確）（2）以不正當(dāng)競爭手段招攬承銷業(yè)務(wù)；（Ⅱ項(xiàng)正確）（3）從事本法第16條規(guī)定禁止的行為；（4）向不符合本法第5條規(guī)定的網(wǎng)下投資者配售股票，或向本法第15條規(guī)定禁止配售的對象配售股票；（5）未按本辦法要求披露有關(guān)文件；（6）未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實(shí)施的行為；（Ⅳ項(xiàng)正確）（7）向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息；（Ⅲ項(xiàng)正確）（8）未按照本法要求保留推介、定價、配售等承銷過程中的相關(guān)資料；（9）其他違反證券承銷業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。
證券公司經(jīng)理層對全面風(fēng)險管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)（ ）�！窘M合型選擇題】
�、�.制定風(fēng)險管理制度，并適時調(diào)整
Ⅱ.制定風(fēng)險偏好、風(fēng)險容忍度以及重大風(fēng)險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實(shí)
�、�.建立涵蓋風(fēng)險管理有效性的全員績效考核體系
Ⅳ.建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：證券公司經(jīng)理層對全面風(fēng)險管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：（1）制定風(fēng)險管理制度，并適時調(diào)整；（2）建立健全公司全面風(fēng)險管理的經(jīng)營管理架構(gòu)，明確全面風(fēng)險管理職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門在風(fēng)險管理中的職責(zé)分工，建立部門之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運(yùn)行機(jī)制；（3）制定風(fēng)險偏好、風(fēng)險容忍度以及重大風(fēng)險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實(shí)；對其進(jìn)行監(jiān)督，及時分析原因，并根據(jù)董事會的授權(quán)進(jìn)行處理；（4）定期評估公司整體風(fēng)險和各類重要風(fēng)險管理狀況，解決風(fēng)險管理中存在的問題并向董事會報告；（5）建立涵蓋風(fēng)險管理有效性的全員績效考核體系；（6）建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制；（7）風(fēng)險管理的其他職責(zé)。
證券公司應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束之日起（ ）個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報送月度風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表�！具x擇題】
A.3
B.5
C.7
D.10
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：證券公司應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報送月度風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表。
原則上，風(fēng)險等級最高的客戶的審核期限不得超過（ ）�！具x擇題】
A.3個月
B.半年
C.1年
D.2年
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：原則上，風(fēng)險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超過上一級客戶審核期限時長的兩倍。
證券公司（ ）承擔(dān)全面風(fēng)險管理的最終責(zé)任�！具x擇題】
A.董事會
B.監(jiān)事會
C.經(jīng)理層
D.風(fēng)險管理部門
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：證券公司董事會承擔(dān)全面風(fēng)險管理的最終責(zé)任。
證券公司（ ）應(yīng)承擔(dān)流動性風(fēng)險管理的最終責(zé)任�！具x擇題】
A.董事會
B.經(jīng)理層
C.董事長
D.總經(jīng)理
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：證券公司董事會應(yīng)承擔(dān)流動性風(fēng)險管理的最終責(zé)任，負(fù)責(zé)審核批準(zhǔn)公司的流動性風(fēng)險偏好、政策、信息披露等風(fēng)險管理重大事項(xiàng)，持續(xù)關(guān)注流動性風(fēng)險狀況并對流動性管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
全國證券從業(yè)人員資格考試試題 7
證券從業(yè)資格考試如何高效刷題?考前練習(xí)試題及答案
選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分.
�。�1） 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的（ ）或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu).
A： 基金管理公司
B： 信托公司
C： 商業(yè)銀行
D： 證券公司
答案：C
（2） 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（ ）。
A： 辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜
B： 對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見
C： 安全保管基金財產(chǎn)
D： 及時辦理基金清算、交割事宜
答案：A
�。�3） 下列關(guān)于國際債券的表述，不正確的是（ ）。
A： 不存在匯率風(fēng)險
B： 國際債券資金來源廣.發(fā)行規(guī)模大
C： 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家
D： 發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金
答案：A
�。�4） 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時.向其發(fā)放貸款，因此是（ ）。
A： 銀行的銀行
B： 發(fā)行的銀行
C： 結(jié)算的銀行
D： 政府的銀行
答案：A
�。�5） 外國債券的發(fā)行一般由（ ）的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。
A： 國際公司
B： 投資者所在國
C： 發(fā)行者所在國
D： 發(fā)行地所在國
答案：D
�。�6）債券持有人可以按照自己的.需要和市場的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為（ ）。
A： 收益性
B： 安全性
C： 流動性
D： 償還性
答案：C
�。�7）金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動.這是金融衍生工具基本特征之一的（ ）。
A： 聯(lián)動性
B： 杠桿性
C： 不確定性
D： 跨期性
答案：A
�。�8） 相對其他類型的金融風(fēng)險而言，（ ）的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
A： 市場風(fēng)險
B： 匯率風(fēng)險
C： 購買力風(fēng)險
D： 利率風(fēng)險
答案：A
（9） 股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票，稱為（ ）。
A： 參與型優(yōu)先股票
B： 股息率固定優(yōu)先股票
C： 固定利息優(yōu)先股票
D： 固定盈利優(yōu)先股票
答案：B
�。�10） 以下不是保險相關(guān)要素的是（ ）。
A： 保險合同
B： 投保人
C： 保險人
D： 保險人親屬
答案：D
（11） 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（ ）。
A： 30%～50%
B： 20%～30%
C： 50%～70%
D： 10%～20%
答案：C
�。�12） 下列變量中.屬于金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)的是（ ）。
A： 存款準(zhǔn)備金率
B： 基礎(chǔ)貨幣
C： 再貼現(xiàn)率
D： 貨幣供給
答案：B
（13） 我國場外交易市場的功能不包括（ ）。
A： 拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境
B： 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉(zhuǎn)讓的場所
C： 提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道
D： 對上市公司進(jìn)行監(jiān)管
答案：D
�。�14） 銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向（ ）投資者。
A： 企業(yè)
B： 銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)
C： 個人
D： 國外機(jī)構(gòu)
答案：B
�。�15）下列關(guān)于風(fēng)險管理策略的說法.正確的是（ ）。
A：對于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風(fēng)險就可以通過分散化的投資完全消除
B：風(fēng)險補(bǔ)償是指事前（損失發(fā)生以前）以風(fēng)險承擔(dān)的價格補(bǔ)償
C：風(fēng)險轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險
D：風(fēng)險規(guī)避可分為保險規(guī)避和非保險規(guī)避
答案：B
�。�16） 基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是（ ）。
A： 證券投資基金業(yè)務(wù)
B： 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C： 投資咨詢服務(wù)
D： 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
答案：A
�。�17） 基金銷售機(jī)構(gòu)受（ ）的委托，從事基金銷售活動。
A： 基金管理人
B： 基金托管人
C： 基金發(fā)起人
D： 基金份額持有人大會
答案：A
（18） 股票買賣印花稅最后由（ ）統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。
A： 中國結(jié)算公司
B： 證券交易所
C： 中國證監(jiān)會
D： 證券公司
答案：A
（19） 按照交易對象劃分，（ ）交易屬于股票交易。
A： 可轉(zhuǎn)換債券
B： B股
C： 分離交易的可轉(zhuǎn)換債券
D： ETF
答案：B
（20） 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于（ ）。
A： 信用風(fēng)險
B： 結(jié)算風(fēng)險
C： 市場風(fēng)險
D： 操作風(fēng)險
答案：A
�。�21） 價值型股票基金與成長型股票基金相比（ ）。
A： 投資風(fēng)險相對較低
B： 投資風(fēng)險一樣
C： 投資風(fēng)險相對較高
D： 投資風(fēng)險高低無法比較
答案：A
�。�22） 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是（ ）。
A： 審批制
B： 注冊制
C： 備案制
D： 核準(zhǔn)制
答案：A
�。�23） 下列項(xiàng)目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是（ ）。
A： 定期存款單的遠(yuǎn)期合約
B： 遠(yuǎn)期匯率協(xié)議
C： 遠(yuǎn)期利率協(xié)議
D： 單個股票的遠(yuǎn)期合約
答案：A
�。�24） 在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是（ ）。
A： 財務(wù)公司
B： 投資銀行
C： 證券登記結(jié)算公司
D： 金融資產(chǎn)管理公司
答案：C
�。�25） 以下關(guān)于我國銀行間債券市場非金融企業(yè)債券融資工具的說法，錯誤的是（ ）。
A： 由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級
B： 由金融機(jī)構(gòu)承銷
C： 在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算
D： 在證券交易所交易
答案：D
全國證券從業(yè)人員資格考試試題 8
2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考前模擬試題
根據(jù)（ ）劃分，證券市場可分為股票市場、債券市場、基金市場等。【2018年9月真題】
A. 品種結(jié)構(gòu)
B. 交易場所結(jié)構(gòu)
C. 效率結(jié)構(gòu)
D. 層次結(jié)構(gòu)
【答案】A
【考點(diǎn)】資本市場的分層特性及其內(nèi)在邏輯（2）
【解析】按照所交易產(chǎn)品品種的不同，可以將資本市場劃分為股票市場、債券市場、衍生品證券市場和基金市場。
我國創(chuàng)業(yè)板正式啟動的時間是（ ）�！�2018年5月真題】
A.2011年
B. 2009年
C. 2012年
D. 2010年
【答案】B
【考點(diǎn)】場內(nèi)市場（10）
【解析】經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。
下列市場中，屬于我國證券市場主板市場的是（ ）�！�2018年3月真題】
A. 銀行間債券市場
B. 深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板
C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
D. 深圳證券交易所中小板
【答案】D
【考點(diǎn)】場內(nèi)市場（10）
【解析】2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會批復(fù)同意，深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊。
全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又被稱為（ ）。【2016年10月真題】
A. 創(chuàng)業(yè)板
B. 新三板
C. 中小企業(yè)板
D. 二板
【答案】B
【考點(diǎn)】場內(nèi)市場（10）
【解析】全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，又被稱為“新三板”，成立于2012年9月20日，主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù)。創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場。
上海證券交易所成立于（ ）年�！�2016年7月真題】
A. 1990
B. 1992
C. 1991
D.1989
【答案】A
【考點(diǎn)】場內(nèi)市場（10）
【解析】上海證券交易所于1990年12月19日正式營業(yè)；深圳證券交易所于1991年7月3日正式營業(yè)。
金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的國際資金流動被稱為）。【2019年3月真題】
A.投機(jī)性資金流動
B.保值性資金流動
C.盈利性資金流動
D.國際間接投資
【答案】B
【解析】保值性資金的.流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃，它是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動。資本外逃主要在政治形勢動蕩、經(jīng)濟(jì)形勢惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發(fā)生，而一國宣布實(shí)施外匯管制、對資金外流進(jìn)行限制或增加資金外流的稅負(fù)，也有可能引起大量的資本外逃。
世界上第一個股票交易所位于（ ）�！�2018年12月真題】
A.安特衛(wèi)普
B.倫敦
C.費(fèi)城
D.阿姆斯特丹
【答案】D
【解析】1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所一阿姆斯特丹證券交易所。
1929~1933年，資本主義國家爆發(fā)了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，導(dǎo)致美國證券業(yè)和銀行業(yè)走向（ ）�！�2018年10月真題】
A.同業(yè)經(jīng)營
B.混業(yè)經(jīng)營
C.分業(yè)經(jīng)營
D.交叉經(jīng)營
【答案】c
【解析）1929~1933年大危機(jī)之后，美國國會通過了《格拉斯-斯蒂格爾法案》，確立了商業(yè)銀行與投資銀行分業(yè)經(jīng)營的格局。隨之而來的，是針對行業(yè)或功能設(shè)置的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。1993年開始全面整頓金融秩序，規(guī)定銀行不得從事證券業(yè)經(jīng)營。1998年頒布了《證券法》，進(jìn)一步明確了金融機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營原則。
布雷頓森林協(xié)議的其中一個成果是將（ ）與黃金掛鉤�！�2018年5月真題】
A.歐元
B.英鎊
C.美元
D.日元
【答案】C
【解析】布雷頓森林會議宣布成立國際復(fù)興開發(fā)銀行（世界銀行前身）和國際貨幣基金組織兩大機(jī)構(gòu)，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲備貨幣和結(jié)算貨幣，紐約成為世界金融中心。
關(guān)于股票的交易，下列表述錯誤的是（ ）�！�2018年3月真題】
A.股票交易可以在證券交易所中進(jìn)行，也可以在場外交易市場中進(jìn)行
B.股票交易就是以股票為對象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動
C.股票交易必須在證券交易所中進(jìn)行
D.股票在上市交易后，可以暫停上市交易
【答案】C
【解析】股票交易是證券交易的主要種類，即是以股票為對象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動。股票交易不一定要在證券交易所中進(jìn)行，也可以在場外交易市場進(jìn)行。證券交易所中通常稱為上市交易，后者的常見形式是柜臺交易。
全國證券從業(yè)人員資格考試試題 9
2022年證券從業(yè)資格考試《證券交易》知識點(diǎn)分析及練習(xí)題
證券賬戶和證券托管
一、證券賬戶管理
證券賬戶是指中國結(jié)算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。
在我國，證券賬戶是指證券交易所為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。（ �。�
【參考答案】×
【解析】證券賬戶是指中國結(jié)算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。
開立證券賬戶是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件。
中國結(jié)算公司對證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理，投資者證券賬戶由中國結(jié)算上海分公司、深圳分公司及中國結(jié)算公司委托的開戶代理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)開立。
開戶代理機(jī)構(gòu)是指中國結(jié)算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行及中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會員。
（一）證券賬戶的種類
一是按照交易場所劃分，分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。
二是按照賬戶用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶。
1.人民幣普通股票賬戶
人民幣普通股票賬戶也就是A股賬戶，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣A股的境內(nèi)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者。
A股賬戶按持有人分為：自然人證券賬戶、一般機(jī)構(gòu)證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶。
A股賬戶既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。
2.人民幣特種股票賬戶
人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。
B股賬戶按持有人可以分為：境內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。
3.證券投資基金賬戶
證券投資基金賬戶是用于買賣上市基金的一種專用型賬戶。
�。ǘ╅_立證券賬戶的基本原則
1.合法性
合法性是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規(guī)規(guī)定不準(zhǔn)許開戶的對象，中國結(jié)算公司及其開戶代理機(jī)構(gòu)不得予以開戶。
《證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。
在開立證券賬戶的基本原則中，（ �。┦侵钢挥袊曳稍试S進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。
A.真實(shí)性
B.合法性
C.規(guī)范性
D.一致性
【參考答案】B
【解析】在開立證券賬戶的基本原則中，合法性是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規(guī)不準(zhǔn)開戶的對象，中國結(jié)算公司及其開戶代理機(jī)構(gòu)不得予以開戶。
2.真實(shí)性
真實(shí)性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿。目前，投資者在我國證券市場上進(jìn)行證券交易時采用實(shí)名制。
（三）證券賬戶開立流程和規(guī)定
證券公司和基金管理公司等特殊法人機(jī)構(gòu)開立證券賬戶，由中國結(jié)算公司直接受理。這類特殊法人機(jī)構(gòu)投資者需要前往中國結(jié)算上海分公司和深圳分公司現(xiàn)場辦理開戶手續(xù)。
自然人及一般機(jī)構(gòu)開立證券賬戶，可以通過中國結(jié)算公司委托的分布在全國各地的開戶代理機(jī)構(gòu)辦理。目前多數(shù)證券公司營業(yè)部都取得了開戶代理資格，可以代理中國結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶。
目前，上海證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易。
上海證券賬戶當(dāng)日開立，（ �。┤丈А�
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
【參考答案】B
【解析】目前，上海證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易。
�。ㄋ模┳C券賬戶管理的其他內(nèi)容
投資者證券賬戶卡毀損或遺失，可向中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司開戶代理機(jī)構(gòu)申請掛失與補(bǔ)辦，或更換證券賬戶卡。證券賬戶持有人也可以查詢其賬戶的注冊資料、證券余額、證券變更及其他相關(guān)內(nèi)容。
所謂證券交易程序，是指投資者在二級市場上買進(jìn)或賣出已上市證券所應(yīng)遵循的規(guī)定過程。在證券交易所市場，證券交易的基本過程包括開戶、委托、成交、結(jié)算等幾個階段。
一、開戶
開戶有兩個方面，即開立證券賬戶和開立資金賬戶。
證券賬戶，用來記載投資者所持有的.證券種類、數(shù)量和相應(yīng)的變動情況。資金賬戶，用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額。
二、委托
投資者需要通過經(jīng)紀(jì)商才能在證券交易所買賣證券。投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令，稱為“委托”。
證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有三種：口頭報價、書面報價、電腦報價。
目前我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報價方式。
目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用（ �。┓绞�。
A.口頭報價
B.書面報價
C.電腦報價
D.傳真報價
【參考答案】C
【解析】目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報價方式。
三、成交
證券交易所交易系統(tǒng)主機(jī)接受申報后，要根據(jù)訂單的成交規(guī)則進(jìn)行撮合配對。
1.在成交價格確定方面，一種是通過買賣雙方直接競價形成，另一種是由交易商報出，投資者接受交易商的報價后即可與交易商進(jìn)行證券買賣。
2.訂單匹配的原則，我國采用價格優(yōu)先和時間優(yōu)先原則。
按照我國證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，證券交易的競價原則是（ �。�
A.時間優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先
B.價格優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先
C.價格優(yōu)先、客戶優(yōu)先
D.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先
【參考答案】C
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商在接受客戶委托、進(jìn)行申報時應(yīng)該做到：在交易市場買賣證券均必須公開申報競價；在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數(shù)量、價格及其他規(guī)定的因素；在同時接受兩介以上委托人買進(jìn)委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價格相同時，不得自行對沖完成交易，仍應(yīng)向證券交易所申報競價。
全國證券從業(yè)人員資格考試試題 10
2019年證券從業(yè)資格證法律法規(guī)考點(diǎn)試題(1)
【例題·單選題】證券市場的法律是由( )制定并頒布的法律。
A.國務(wù)院
B.自律性組織
C.證券監(jiān)管部門
D.全國人大或全國人大常委會
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券市場法律法規(guī)體系的主要層級。證券市場的法律是由全國人民大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的。
【例題·單選題】《反洗錢法》的規(guī)定中，臨時凍結(jié)資金不得超過( )小時。
A.12
B.24
C.36
D.48
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券市場各層級的主要法規(guī)�！斗聪村X法》的規(guī)定中，臨時凍結(jié)資金不得超過48小時。
【例題·單選題】對證券發(fā)售的規(guī)定中，不參與初步詢價和累計投標(biāo)詢價的戰(zhàn)略投資者，持股期限不少于( )個月。
A.12 B.24 C.36 D.48
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券市場各層級的主要法規(guī)。對證券發(fā)售的規(guī)定中，不參與初步詢價和累計投標(biāo)詢價的戰(zhàn)略投資者，持股期限不少于12個月。
【例題·多選題】以公司相互之間的法律上的關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為( )。
A.總公司與分公司
B.母公司與子公司
C.上市公司與非上市公司
D.有限責(zé)任公司與股份有限公司
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查公司的種類。以公司相互之間的法律上的關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，亦即以公司之間在財產(chǎn)上、人事上、責(zé)任承擔(dān)上的相互關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可將公司分為總公司與分公司、母公司與子公司。
【例題·多選題】下列選項(xiàng)中，屬于公司經(jīng)營原則的有( )。
A.合法經(jīng)營原則
B.自主經(jīng)營原則
C.自負(fù)盈虧原則
D.國家審計監(jiān)督原則
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查公司經(jīng)營原則。公司經(jīng)營的原則有：合法經(jīng)營原則、自主經(jīng)營原則、自負(fù)盈虧原則、國家審計監(jiān)督原則、政府統(tǒng)一監(jiān)管與行業(yè)自律原則。
【例題·單選題】公司的設(shè)立登記中，公司設(shè)立人首先應(yīng)當(dāng)向其( )提出申請。
A.所在地法院
B.所在地民政部
C.所在地人民政府
D.所在地工商行政管理機(jī)關(guān)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查公司設(shè)立登記的要求。公司設(shè)立人首先應(yīng)當(dāng)向其所在地工商行政管理機(jī)關(guān)提出申請。
【例題·單選題】為了防止少數(shù)股東損害公司和其他股東的利益，公司法規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)( )決議。
A.董事會
B.監(jiān)事會
C.股東大會
D.經(jīng)理大會
『正確答案』C
『答案解析』本題考查公司對外擔(dān)保的規(guī)定。為了防止少數(shù)股東損害公司和其他股東的利益，公司法規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會或者股東大會決議。
【例題·多選題】設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。
A.股東符合法定人數(shù)
B.有公司住所
C.股東共同制定公司章程
D.公司法定代表人
『正確答案』ABC
『答案解析』本題考查有限責(zé)任公司的設(shè)立和組織機(jī)構(gòu)。設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)股東符合法定人數(shù);(2)股東出資達(dá)到法定資本最低限額;(3)股東共同制定公司章程;(4)有公司名稱，建立符合有限責(zé)任公司要求的組織機(jī)構(gòu);(5)有公司住所。
【例題·單選題】有限責(zé)任公司董事會，其成員的個數(shù)可以為( )。
A.1
B.2
C.5
D.15
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股東會的職權(quán)。有限責(zé)任公司設(shè)董事會，其成員為三人至十三人。
【例題·單選題】股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過( )同意。
A.五分之一
B.三分之一
C.半數(shù)
D.四分之三
『正確答案』C
『答案解析』本題考查有限責(zé)任公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定。股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。
【例題·單選題】( )，即設(shè)立公司時，公司首次發(fā)行的股份由發(fā)起人全部認(rèn)足，而不再向社會公眾公開募集。
A.發(fā)起設(shè)立
B.募集設(shè)立
C.公開設(shè)立
D.封閉設(shè)立
『正確答案』A
『答案解析』本題考查股份有限公司的設(shè)立。發(fā)起設(shè)立，即設(shè)立公司時，公司首次發(fā)行的股份由發(fā)起人全部認(rèn)足，而不再向社會公眾公開募集。
【例題·多選題】股份有限公司設(shè)立董事會，其成員可以為( )。
A.5
B.15
C.20
D.25
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查股份有限公司的組織機(jī)構(gòu)。股份有限公司設(shè)董事會，其成員為五人至十九人。
【例題·多選題】股票發(fā)行價格可以( )。
A.等于票面金額
B.高于票面金額
C.低于票面金額
D.等于零
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查股份有限公司的股份發(fā)行。股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。
【例題·單選題】發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起( )不得轉(zhuǎn)讓。
A.一年內(nèi) B.二年內(nèi)
C.五年內(nèi) D.十年內(nèi)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查股份有限公司的股份轉(zhuǎn)讓。發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。
【例題·單選題】下列人員中，可以擔(dān)任股份有限公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的是( )。
A.無民事行為能力人
B.限制民事行為能力人
C.完全民事行為能力人
D.個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償
『正確答案』C
『答案解析』本題考查董事、監(jiān)事和高級管理人員的義務(wù)和責(zé)任。無民事行為能力或者限制民事行為能力人不能擔(dān)任股份有限公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員。
【例題·單選題】公司分立，應(yīng)當(dāng)編制資產(chǎn)負(fù)債表及財產(chǎn)清單。公司應(yīng)當(dāng)自作出分立決議之日起( )日內(nèi)通知債權(quán)人，并于( )日內(nèi)在報紙上公告。
A.10;30
B.10;10
C.30;10
D.30;30
『正確答案』A
『答案解析』本題考查公司分立。公司分立，應(yīng)當(dāng)編制資產(chǎn)負(fù)債表及財產(chǎn)清單。公司應(yīng)當(dāng)自作出分立決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)在報紙上公告。
【例題·單選題】雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人，指的是( )。
A.控股股東
B.關(guān)聯(lián)關(guān)系
C.實(shí)際控制人
D.高級管理人員
『正確答案』C
『答案解析』本題考查實(shí)際控制人的概念。實(shí)際控制人，是指雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。
【例題·單選題】下列說法中，錯誤的是( )。
A.公司成立后無正當(dāng)理由超過六個月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個月以上的，可以由公司登記機(jī)關(guān)吊銷營業(yè)執(zhí)照
B.公司登記事項(xiàng)發(fā)生變更時，未依照本法規(guī)定辦理有關(guān)變更登記的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令限期登記;逾期不登記的，處以一萬元以上十萬元以下的罰款
C.公司在合并、分立、減少注冊資本或者進(jìn)行清算時，不依照本法規(guī)定通知或者公告?zhèn)鶛?quán)人的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，對公司處以一萬元以上十萬元以下的罰款
D.在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責(zé)令改正，處以五萬元以上十萬元以下的罰款
『正確答案』D
『答案解析』本題考查法律責(zé)任。在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責(zé)令改正，處以五萬元以上五十萬元以下的罰款。
【例題·多選題】證券法的適用范圍有( )。
A.我國境內(nèi)，股票的發(fā)行和交易
B.我國境內(nèi)，公司債券的發(fā)行和交易
C.政府債券的上市交易
D.政府投資基金份額的上市交易
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查證券法的適用范圍。在中華人民共和國境內(nèi)，股票、公司債券和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行和交易，適用本法;政府債券、證券投資基金份額的上市交易，適用本法。
【例題·多選題】證券的發(fā)行、交易活動，必須實(shí)行的原則有( )。
A.公平 B.公開
C.公正 D.公認(rèn)
『正確答案』ABC
『答案解析』本題考查證券發(fā)行和交易的“三公”原則。證券的發(fā)行、交易活動，必須實(shí)行公開、公平、公正的原則。
【例題·單選題】為上市公司出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后( )日內(nèi)，不得買賣該種股票。
A.一
B.三
C.五
D.十
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券發(fā)行、交易活動禁止行為的規(guī)定。為上市公司出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后五日內(nèi)，不得買賣該種股票。
【例題·單選題】公開發(fā)行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣( )元。
A.一千萬 B.三千萬
C.五千萬 D.八千萬
『正確答案』B
『答案解析』本題考查公開發(fā)行證券的有關(guān)規(guī)定。公開發(fā)行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬。
【例題·多選題】包銷協(xié)議應(yīng)載明的事項(xiàng)包括( )。
A.當(dāng)事人的名稱
B.包銷證券的種類
C.包銷的付款方式
D.包銷的費(fèi)用和結(jié)算辦法
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查證券承銷業(yè)務(wù)的種類、承銷協(xié)議的主要內(nèi)容。證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，載明下列事項(xiàng)：(1)當(dāng)事人的名稱、住所及法定代表人姓名;(2)代銷、包銷證券的.種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格;(3)代銷、包銷的期限及起止日期;(4)代銷、包銷的付款方式及日期;(5)代銷、包銷的費(fèi)用和結(jié)算辦法;(6)違約責(zé)任;(7)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
【例題·單選題】證券的代銷、包銷期限最長不得超過( )日。
A.30
B.60
C.90
D.120
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券的銷售期限、代銷制度。證券的代銷、包銷期限最長不得超過九十日。
【例題·單選題】證券在證券交易所上市交易，應(yīng)當(dāng)采用( )交易方式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他方式。
A.公開的集中
B.封閉的集中
C.公開的分散
D.封閉的分散
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券交易的條件及方式等一般規(guī)定。證券在證券交易所上市交易，應(yīng)當(dāng)采用公開的集中交易方式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他方式。
【例題·單選題】申請股票上市交易，向證券交易所報送的文件包括依法經(jīng)會計師事務(wù)所審計的公司最近( )的財務(wù)會計報告。
A.一年
B.三年
C.五年
D.八年
『正確答案』B
『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。向證券交易所報送的文件包括依法經(jīng)會計師事務(wù)所審計的公司最近三年的財務(wù)會計報告。
【例題·多選題】申請公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)向證券交易所報送的文件包括( )。
A.上市報告書
B.公司章程
C.公司營業(yè)執(zhí)照
D.公司債券募集辦法
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。申請公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)向證券交易所報送下列文件：(1)上市報告書;(2)申請公司債券上市的董事會決議;(3)公司章程;(4)公司營業(yè)執(zhí)照;(5)公司債券募集辦法;(6)公司債券的實(shí)際發(fā)行數(shù)額;(7)證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他文件。
【例題·多選題】下列行為中，屬于公司債券上市交易后，由證券交易所暫停的有( )。
A.公司有重大違法行為
B.公司最近一年連續(xù)虧損
C.未按照公司債券募集辦法履行義務(wù)
D.公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：(1)公司有重大違法行為;(2)公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件;(3)發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用;(4)未按照公司債券募集辦法履行義務(wù);(5)公司最近兩年連續(xù)虧損。
【例題·多選題】下列屬于損害客戶利益的欺詐行為的有( )。
A.違背客戶的委托為其買賣證券
B.不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件
C.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金
D.為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查虛假陳述、信息誤導(dǎo)行為和欺詐客戶行為。禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：(1)違背客戶的委托為其買賣證券;(2)不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件;(3)挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;(4)未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;(5)為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣;(6)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;(7)其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。
【例題·單選題】以協(xié)議方式收購上市公司時，達(dá)成協(xié)議后，收購人必須在( )日內(nèi)將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書面報告，并予公告。
A.1
B.3
C.5
D.10
『正確答案』B
『答案解析』本題考查上市公司收購的概念、方式、程序和規(guī)則。以協(xié)議方式收購上市公司時，達(dá)成協(xié)議后，收購人必須在三日內(nèi)將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書面報告，并予公告。
【例題·單選題】發(fā)行人、上市公司的控股股東、實(shí)際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以( )的罰款。
A.10～20萬
B.20～30萬
C.30～60萬
D.50～80萬
『正確答案』C
『答案解析』本題考查違反證券發(fā)行規(guī)定的法律責(zé)任。發(fā)行人、上市公司的控股股東、實(shí)際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。
【例題·單選題】證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項(xiàng)，或者違背客戶真實(shí)意思表示，辦理交易以外的其他事項(xiàng)的，責(zé)令改正，處以( )的罰款。
A.1～10萬元
B.20～30萬元
C.30～60萬元
D.50～80萬元
『正確答案』A
『答案解析』本題考查違反證券交易規(guī)定的法律責(zé)任。證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項(xiàng)，或者違背客戶真實(shí)意思表示，辦理交易以外的其他事項(xiàng)的，責(zé)令改正，處以一萬元以上十萬元以下的罰款。
【例題·單選題】證券公司違反規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營非上市證券的交易的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得( )的罰款。
A.一倍以上五倍以下
B.五倍以上十倍以下
C.十倍以上十五倍以下
D.十五倍以上二十倍以下
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券公司違反規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營非上市證券的交易的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款。
【例題·單選題】基金管理人的義務(wù)不包括( )。
A.按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)
B.及時、足額向基金持有人支付基金收益
C.保存基金的會計賬冊、記錄15年以上
D.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金管理人的義務(wù)�；鸸芾砣说牧x務(wù)主要有：(1)按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)。(2)及時、足額向基金持有人支付基金收益。(3)保存基金的會計賬冊、記錄15年以上。(4)編制基金財務(wù)報告，及時公告，并向中國證監(jiān)會報告。(5)計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值。(6)基金契約規(guī)定的其他職責(zé)。選項(xiàng)D屬于基金份額持有人承擔(dān)的義務(wù)。
【例題·多選題】基金份額持有人享有下列( )權(quán)利。
A.分享基金財產(chǎn)收益
B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)
C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額
D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查基金份額持有人的權(quán)利�；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：(1)分享基金財產(chǎn)收益。(2)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)。(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。(6)對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。(7)基金合同約定的其他權(quán)利。
(8)具有良好的社會信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)，以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄。
【例題·單選題】基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于( )的股東。
A.15% B.20% C.25% D.30%
『正確答案』C
『答案解析』本題考查設(shè)立基金管理公司的條件�；鸸芾砉镜闹饕蓶|是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東。
【例題·多選題】公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員不得有的行為有( )。
A.侵占、挪用基金財產(chǎn)
B.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資
C.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)
D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查基金管理人的禁止行為。公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員不得有下列行為：(1)將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。(2)不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。(3)利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益。(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(5)侵占、挪用基金財產(chǎn)。(6)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動。(7)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)。(8)法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。
【例題·多選題】封閉式基金與開放式基金的不同點(diǎn)有( )。
A.價格形成方式不同 B.期限不同
C.份額限制不同 D.交易場所不同
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查公募基金運(yùn)作方式。封閉式基金與開放式基金的不同點(diǎn)：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同、激勵約束機(jī)制與投資策略不同。
【例題·單選題】法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其固有資產(chǎn)分開，或者未對基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理的，責(zé)令改正，并( );有違法所得的，沒收違法所得。
A.處以5萬元以上30萬元以下罰款
B.處以5萬元以上50萬元以下罰款
C.處以10萬元以上30萬元以下罰款
D.處以10萬元以上50萬元以下罰款
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金財產(chǎn)的獨(dú)立性要求。法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其固有資產(chǎn)分開，或者未對基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理的，責(zé)令改正，并處以5萬元以上50萬元以下罰款;有違法所得的，沒收違法所得;造成基金份額持有人損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任。
【例題·多選題】關(guān)于基金公開募集與非公開募集的說法，正確的有( )。
A.公募基金面向不確定的廣大的公眾
B.基金公開募集與非公開募集的募集方式相同
C.私募基金募集的對象是少數(shù)特定的合格投資者
D.一般說來，公募基金對信息披露有非常嚴(yán)格的要求，其投資目標(biāo)、投資組合等信息都要披露
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查基金公開募集與非公開募集的區(qū)別�；鸸_募集與非公開募集的區(qū)別主要有：募集方式不同、募集對象不同、信息披露要求不同。
【例題·單選題】非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過( )人。
A.100 B.200 C.300 D.400
『正確答案』B
『答案解析』本題考查非公開募集基金的合格投資者的要求。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。
【例題·單選題】違反基金法規(guī)定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處( )罰款。
A.所募資金金額3%以上10%以下
B.所募資金金額3%以上5%以下
C.所募資金金額1%以上10%以下
D.所募資金金額1%以上5%以下
『正確答案』D
『答案解析』本題考查與基金公開募集與非公開募集相關(guān)的法律責(zé)任。違反基金法規(guī)定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額1%以上5%以下罰款。
【例題·單選題】以下不屬于能源化工期貨的是( )。
A.原油 B.汽油 C.乙醇 D.鋼材
『正確答案』D
『答案解析』本題考查期貨的種類。能源化工期貨，包括原油、汽油、天然氣、乙醇、電力等。選項(xiàng)D鋼材屬于金屬期貨品種。
【例題·多選題】期貨的特征包括( )。
A.合約標(biāo)準(zhǔn)化 B.場內(nèi)集中競價交易
C.保證金交易 D.雙向交易
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查期貨的特征。期貨的特征包括：合約標(biāo)準(zhǔn)化、場內(nèi)集中競價交易、保證金交易、雙向交易、對沖了結(jié)、當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算。
【例題·多選題】期貨交易所的職責(zé)主要有( )。
A.提供交易的場所、設(shè)施和服務(wù)
B.幫助會員單位進(jìn)行買賣操作
C.制定并實(shí)施期貨市場制度與交易規(guī)則
D.組織并監(jiān)督期貨交易，監(jiān)控市場風(fēng)險
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查期貨交易所的職責(zé)。期貨交易所的職責(zé)主要有：提供交易的場所、設(shè)施和服務(wù);設(shè)計合約、安排合約上市;制定并實(shí)施期貨市場制度與交易規(guī)則;組織并監(jiān)督期貨交易，監(jiān)控市場風(fēng)險;發(fā)布市場信息。
【例題·多選題】期貨交易所會員的基本權(quán)利主要有( )。
A.參加會員大會，行使表決權(quán)
B.按規(guī)定轉(zhuǎn)讓會員資格，聯(lián)名提議召開臨時會員大會
C.參加會員大會，行使申訴權(quán)
D.參與交易所的日常管理工作
『正確答案』ABC
『答案解析』本題考查期貨交易所會員的基本權(quán)利�；緳�(quán)利包括：參加會員大會，行使表決權(quán)、申訴權(quán);在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行期貨交易，使用交易所提供的交易設(shè)施、獲得期貨交易的信息和服務(wù);按規(guī)定轉(zhuǎn)讓會員資格，聯(lián)名提議召開臨時會員大會等。
【例題·單選題】下列關(guān)于申請?jiān)O(shè)立期貨公司應(yīng)具備的條件敘述錯誤的是( )。
A.注冊資本最低限額為人民幣5000萬元
B.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程
C.主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄
D.有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施
『正確答案』A
『答案解析』本題考查期貨公司設(shè)立的條件。申請?jiān)O(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：(1)注冊資本最低限額為人民幣3000萬元;(2)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格;(3)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程;(4)主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄;(5)有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施;(6)有健全的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度;(7)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
【例題·單選題】下列關(guān)于期貨公司業(yè)務(wù)許可制度敘述錯誤的是( )。
A.期貨公司不得為其股東提供融資
B.期貨公司不得從事或者變相從事期貨自營業(yè)務(wù)
C.期貨公司可以為其實(shí)際控制人提供融資
D.期貨公司不得從事與期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動，法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外
『正確答案』C
『答案解析』本題考查期貨公司的業(yè)務(wù)許可制度。期貨公司不得為其股東、實(shí)際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人提供融資，不得對外擔(dān)保。
【例題·多選題】交割倉庫由期貨交易所指定，期貨交易所不得限制實(shí)物交割總量，并應(yīng)當(dāng)與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。交割倉庫不得有下列( )行為。
A.出具虛假倉單
B.違反期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，限制交割商品的入庫、出庫
C.泄露與期貨交易有關(guān)的商業(yè)秘密
D.違反國家有關(guān)規(guī)定參與期貨交易
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查期貨交易的基本規(guī)則。交割倉庫由期貨交易所指定。期貨交易所不得限制實(shí)物交割總量，并應(yīng)當(dāng)與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。交割倉庫不得有下列行為：(1)出具虛假倉單;(2)違反期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，限制交割商品的入庫、出庫;(3)泄露與期貨交易有關(guān)的商業(yè)秘密;(4)違反國家有關(guān)規(guī)定參與期貨交易;(5)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他行為。
【例題·單選題】在調(diào)查操縱期貨交易價格、內(nèi)幕交易等重大期貨違法行為時，經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的期貨交易，但限制的時間不得超過15個交易日;案情復(fù)雜的，可以延長至( )個交易日。
A.10 B.20 C.30 D.40
『正確答案』C
『答案解析』本題考查期貨監(jiān)督管理。在調(diào)查操縱期貨交易價格、內(nèi)幕交易等重大期貨違法行為時，經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的期貨交易，但限制的時間不得超過15個交易日;案情復(fù)雜的，可以延長至30個交易日。
【例題·多選題】會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，應(yīng)該對其( )。
A.責(zé)令改正
B.沒收業(yè)務(wù)收入
C.暫�；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可
D.并處業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查期貨相關(guān)法律責(zé)任的規(guī)定。會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，沒收業(yè)務(wù)收入，暫�；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款。
【例題·單選題】關(guān)于證券公司依法履行誠信義務(wù)的說法，錯誤的是( )。
A.證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠隨時查詢其委托記錄、交易記錄
B.證券公司向客戶提供投資建議，不得對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷
C.證券公司可以利用他人名義持有、買賣股票
D.證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取一般風(fēng)險準(zhǔn)備金，用于彌補(bǔ)經(jīng)營虧損
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券公司依法履行誠信的義務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)建立并實(shí)施有效的管理制度，防范其從業(yè)人員直接或者以化名、他人名義持有、買賣股票，收受他人贈送的股票。
【例題·單選題】證券公司對客戶負(fù)有( )，不得侵犯客戶的財產(chǎn)權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、知情權(quán)及其他合法權(quán)益。
A.忠誠義務(wù)
B.誠信義務(wù)
C.保證客戶盈利的義務(wù)
D.保護(hù)客戶財產(chǎn)不受侵害義務(wù)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查禁止證券公司股東和實(shí)際控制人濫用權(quán)利、損害客戶權(quán)益的規(guī)定。證券公司對客戶負(fù)有誠信義務(wù)，不得侵犯客戶的財產(chǎn)權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、知情權(quán)及其他合法權(quán)益。
【例題·單選題】證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的( )。
A.20% B.30% C.40% D.50%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券公司股東出資的規(guī)定。證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。
【例題·多選題】有下列( )情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東和實(shí)際控制人。
A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年
B.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的40%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的40%
C.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)
D.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查關(guān)于成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人資格的規(guī)定。有下列情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。(2)凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%。(3)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。(4)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。證券公司的其他股東應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求。
【例題·單選題】證券公司變更公司章程中的重要條款，不包括( )。
A.證券公司的名稱、住所
B.證券公司的組織機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則
C.證券公司對外投資、對外提供擔(dān)保的類型、金額和內(nèi)部審批程序
D.證券公司的會計制度、會計報表
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券公司變更公司章程重要條款的規(guī)定。公司章程中的重要條款，是指規(guī)定下列事項(xiàng)的條款：(1)證券公司的名稱、住所。(2)證券公司的組織機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則。(3)證券公司對外投資、對外提供擔(dān)保的類型、金額和內(nèi)部審批程序。(4)證券公司的解散事由與清算辦法。(5)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求證券公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。
【例題·多選題】國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下列( )申請進(jìn)行審查，并在規(guī)定期限內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。
A.對在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的申請，自受理之日起6個月
B.對增加注冊資本且股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整，減少注冊資本，合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控制人資格的申請，自受理之日起3個月
C.對變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起45個工作日
D.對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，自受理之日起30個工作日
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷登記的規(guī)定。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下列申請進(jìn)行審查，并在下列期限內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定：(1)對在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的申請，自受理之日起6個月。(2)對增加注冊資本且股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整，減少注冊資本，合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控制人資格的申請，自受理之日起3個月。(3)對變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起45個工作日。(4)對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，自受理之日起30個工作日。(5)對要求審查董事、監(jiān)事任職資格的申請，自受理之日起20個工作日。
【例題·單選題】證券公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起( )個工作日內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由書面報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
A.3 B.5 C.7 D.9
『正確答案』A
『答案解析』本題考查有關(guān)證券公司組織機(jī)構(gòu)的規(guī)定。證券公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起3個工作日內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由書面報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
【例題·單選題】關(guān)于證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定，敘述錯誤的是( )。
A.證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查
B.同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致
C.證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起5個交易日內(nèi)報證券交易所備案
D.證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定。證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查。同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起3個交易日內(nèi)報證券交易所備案。證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。
【例題·多選題】客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理。任何單位或者個人不得有下列( )行為。
A.非因客戶本身的債務(wù)，對客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請查封、凍結(jié)或者強(qiáng)制執(zhí)行
B.除法定情形外，動用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金
C.以客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保
D.強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查關(guān)于客戶資產(chǎn)保護(hù)的相關(guān)規(guī)定�？蛻舻慕灰捉Y(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理。任何單位或者個人不得有下列行為：(1)非因客戶本身的債務(wù)，對客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請查封、凍結(jié)或者強(qiáng)制執(zhí)行。(2)除法定情形外，動用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金。(3)以客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保，強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保。
【例題·單選題】不得動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金的情形是( )。
A.客戶進(jìn)行證券的申購
B.證券公司彌補(bǔ)虧損
C.客戶進(jìn)行證券交易的結(jié)算或者客戶提款
D.客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券公司客戶交易結(jié)算資金管理的規(guī)定。除下列情形外，不得動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金：(1)客戶進(jìn)行證券的申購、證券交易的結(jié)算或者客戶提款。(2)客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者稅款。
【例題·單選題】證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起( )個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送年度報告;自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。
A.2
B.3
C.4
D.5
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對證券公司進(jìn)行監(jiān)督管理的主要措施。證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送年度報告;自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。
【例題·多選題】證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例規(guī)定，有下列( )情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。
A.合規(guī)負(fù)責(zé)人未按照規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者有關(guān)自律組織報告違法違規(guī)行為
B.證券經(jīng)紀(jì)人從事業(yè)務(wù)之前已向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書
C.證券經(jīng)紀(jì)人同時接受多家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動
D.證券經(jīng)紀(jì)人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項(xiàng)
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查證券公司主要違法違規(guī)情形及其處罰措施。證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格：
(1)合規(guī)負(fù)責(zé)人未按照規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者有關(guān)自律組織報告違法違規(guī)行為。(2)證券經(jīng)紀(jì)人從事業(yè)務(wù)未向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。(3)證券經(jīng)紀(jì)人同時接受多家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。(4)證券經(jīng)紀(jì)人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項(xiàng)。
全國證券從業(yè)人員資格考試試題 11
證券從業(yè)資格考試2022年11月最新考試練習(xí)試題（含答案及詳細(xì)解析）
1、發(fā)出收購要約后，收購人報送上市公司收購報告書中，不是必須載明的內(nèi)容為（ ）
A、收購目的
B、收購人的名稱、住所
C、收購股份的詳細(xì)名稱和預(yù)定收購的股份數(shù)額
D、收購的具體時間
答案：D
解析：要約收購報告書的主要內(nèi)容有：
1.收購人的名稱、住所；
2.收購人關(guān)于收購的決定；
3.被收購的上市公司名稱；
4.收購目的；
5.收購股份的詳細(xì)名稱和預(yù)定收購的股份數(shù)額；
6.收購的期限、收購的價格；
7.收購所需的資金額及資金保證；
8.報送要約收購報告書時，所持有被收購公司股份數(shù)占該上市公司已發(fā)行的股份總數(shù)的比例；
9.收購?fù)瓿珊蟮暮罄m(xù)計劃；
10.中國證監(jiān)會要求載明的其他事項(xiàng)。
2、權(quán)證的行權(quán)結(jié)算方式分為（ ）
�、瘛⑥D(zhuǎn)賬結(jié)算方式
�、颉F(xiàn)金結(jié)算方式
�、蟆㈦娮咏Y(jié)算方式
�、�、證券給付結(jié)算方式
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：權(quán)證行權(quán)采用現(xiàn)金方式結(jié)算的，權(quán)證持有人行權(quán)時，按行權(quán)價格與行權(quán)日標(biāo)的證券結(jié)算價格及行權(quán)費(fèi)用之差價，收取現(xiàn)金。權(quán)證行權(quán)采用證券給付方式結(jié)算的，認(rèn)購權(quán)證的持有人行權(quán)時，應(yīng)支付依行權(quán)價格及標(biāo)的證券數(shù)量計算的價款，并獲得標(biāo)的證券；認(rèn)沽權(quán)證的持有人行權(quán)時，應(yīng)交付標(biāo)的證券，并獲得依行權(quán)價格及標(biāo)的證券數(shù)量計算的價款。
3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險的是（ ）
A、債券
B、優(yōu)先股
C、基金
D、股票
答案：C
解析：基金實(shí)現(xiàn)分散投資，分散風(fēng)險
4、 按照《中國人民銀行信用評級管理指導(dǎo)意見》要求，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的信用評級程序，下列說法錯誤的是（ ）
A、信用評級機(jī)構(gòu)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人給出被評對象的信用等級
B、被評對象按合同規(guī)定向信用評級機(jī)構(gòu)提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報表
C、信用評級機(jī)構(gòu)收到被評對象提供的.資料、報表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行詳細(xì)審核，并就被評對象經(jīng)營及財務(wù)狀況組織現(xiàn)場調(diào)查和訪談
D、被評對象與信用評級機(jī)構(gòu)當(dāng)事雙方簽訂評級合同，支付評估費(fèi)
答案：A
解析：信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循以下信用評級程序：
�。ㄒ唬┍辉u對象與信用評級機(jī)構(gòu)當(dāng)事雙方簽訂評級合同，支付評估費(fèi)。
�。ǘ┍辉u對象按合同規(guī)定向信用評級機(jī)構(gòu)提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報表。
（三）信用評級機(jī)構(gòu)收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行詳細(xì)審核，并就被評對象經(jīng)營及財務(wù)狀況組織現(xiàn)場調(diào)查和訪談。
�。ㄋ模┬庞迷u級機(jī)構(gòu)綜合搜集到的與被評對象有關(guān)的信息資料，經(jīng)加工分析后提出信用評級報告書。
�。ㄎ澹┬庞迷u級機(jī)構(gòu)召開內(nèi)部信用評級評審委員會，評定等級。
�。┤绫辉u對象有充分理由認(rèn)為評級結(jié)果與實(shí)際情況存在較大差異，可在規(guī)定的時限內(nèi)向信用評級機(jī)構(gòu)提出復(fù)評申請并提供補(bǔ)充資料，復(fù)評次數(shù)僅限一次；首次評級后，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)將評級結(jié)果書面告知被評對象并向中國人民銀行報告。
�。ㄆ撸⿺M發(fā)行債券的信用評級結(jié)果由債券發(fā)行人在中國人民銀行指定的國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。借款企業(yè)和擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評級結(jié)果，由信用評級機(jī)構(gòu)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。
（八）信用評級機(jī)構(gòu)在債券存續(xù)期和企業(yè)信用等級有效期內(nèi)，應(yīng)進(jìn)行跟蹤評級。跟蹤評級結(jié)果與公告結(jié)果不一致的，由信用評級機(jī)構(gòu)及時通知被評對象。信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會公布并書面報告中國人民銀行；變更后的借款企業(yè)信用等級和擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用等級，信用評級機(jī)構(gòu)除書面報告中國人民銀行外，還應(yīng)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。
5、發(fā)生資金交收違約時，中國結(jié)算公司滬深分公司有權(quán)采取的措施包括（ ）
A、暫不向違約結(jié)算參與人墊付其應(yīng)收資金
B、責(zé)令違約結(jié)算參與人盡快補(bǔ)繳款項(xiàng)
C、在違約當(dāng)日處置暫不交付證券
D、協(xié)助守約結(jié)算參與人向違約方追繳交收款項(xiàng)
答案：B
解析：（一）資金交收違約處理對于資金交收違約，中國結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的證券，同時按規(guī)則計收違約金。另外，由于在結(jié)算參與人資金交收違約時，中國結(jié)算公司滬、深分公司作為共同對手方需墊付款項(xiàng)給守約結(jié)算參與人，為彌補(bǔ)自身成本，中國結(jié)算公司滬、深分公司還需向違約結(jié)算參與人收取墊付資金的利息。
�。ǘ┳C券交收違約處理。對于證券交收違約，中國結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，同時按規(guī)則計收違約金。
全國證券從業(yè)人員資格考試試題 12
2022年基金從業(yè)資格考試高頻考點(diǎn)練習(xí)題（考前必備）
基金組織形式選擇的影響因素
1、對于有限責(zé)任的公司型基金，投資者人數(shù)的最高限制是（ ）人。
A. 10
B. 20
C. 50
D. 200
參考答案：C
參考解析：目前，我國股權(quán)投資基金投資者人數(shù)限制如下： 公司型基金：有限公司不超過50人。
2、修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了（ ）企業(yè)這種新的合伙企業(yè)形式。
A. 普通合伙
B. 特殊普通合伙
C. 有限合伙
D. 特殊有限合伙
參考答案：C
參考解析：近年來，隨著法律體系的不斷完善，我國股權(quán)投資基金的組織形式逐步豐富。修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了“有限合伙”這種新的合伙企業(yè)形式，有限合伙是由普通合伙發(fā)展而來的一種合伙形式，將合伙人分為普通合伙人和有限合伙人，通過相應(yīng)制度創(chuàng)新，能夠較好地適應(yīng)股權(quán)投資基金運(yùn)作。
3、合伙協(xié)議未對合伙型股權(quán)投資基金利潤分配、虧損分擔(dān)作出約定的，首先應(yīng)由合伙人（ ）。
A. 按照計劃出資比例分配、分擔(dān)
B. 平均分配、分擔(dān)
C. 協(xié)商決定
D. 按照實(shí)繳出資比例分配、分擔(dān)
參考答案：C
參考解析：合伙型股權(quán)投資基金的利潤分配、虧損分擔(dān)，按照合伙協(xié)議的約定辦理；合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的'，由合伙人協(xié)商決定；協(xié)商不成的，由合伙人按照實(shí)繳出資比例分配、分擔(dān)；無法確定出資比例的，由合伙人平均分配、分擔(dān)。
募集機(jī)構(gòu)的責(zé)任與義務(wù)
1、募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事（ ）等違法活動。
A. 侵占基金財產(chǎn)和客戶資金
B. 利用基金相關(guān)的未公開信息進(jìn)行交易
C. 以上都是
D. 以上都不對
參考答案：C
參考解析：募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事侵占基金財產(chǎn)和客戶資金、利用基金相關(guān)的未公開信息進(jìn)行交易等違法活動。
2、基金管理人對基金投資者的資金進(jìn)行基金投資管理，從募集階段開始就需要對基金投資者投向基金的資金與財產(chǎn)安全承擔(dān)責(zé)任與義務(wù)，從原則上主要包括（ ）。
Ⅰ 恪盡職守、誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉
�、� 充分溝通，客觀描述
�、� 嚴(yán)格保密
�、� 建立安全保障制度
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：基金管理人需要對基金投資者投向基金的資金與財產(chǎn)安全承擔(dān)責(zé)任與義務(wù)主要包括以下方面：①恪盡職守、誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉；②充分溝通，客觀描述；③嚴(yán)格保密；④建立安全保障制度。
3、基金募集過程中，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ ）。
�、� 恪盡職守
�、� 誠實(shí)守信
�、� 保守秘密
�、� 謹(jǐn)慎勤勉
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：募集機(jī)構(gòu)在募集過程中應(yīng)恪盡職守、誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉，防范利益沖突，履行風(fēng)險提醒義務(wù)、反洗錢義務(wù)等相關(guān)義務(wù)，并按照法規(guī)要求的合格投資者制度承擔(dān)特定對象確定、投資者適當(dāng)性審查與確認(rèn)等相關(guān)責(zé)任。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)建立相關(guān)制度保障投資者的商業(yè)秘密并對個人信息嚴(yán)格保密，并確�；鹣嚓P(guān)的未公開信息不被用于進(jìn)行非法交易等。
全國證券從業(yè)人員資格考試試題 13
2022年11月證券從業(yè)資格考試考前模擬試題及答案
由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風(fēng)險具有（ ）�！具x擇題】
A.擴(kuò)散性
B.隱蔽性
C.周期性
D.不確定性
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：金融風(fēng)險的擴(kuò)散性是指由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債券、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
（ ）為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標(biāo)過程中對風(fēng)險的態(tài)度，包括愿意承擔(dān)的風(fēng)險的種類、大小、數(shù)量、以何種方式承擔(dān)，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔(dān)多少風(fēng)險等�！具x擇題】
A.風(fēng)險偏好
B.風(fēng)險限額
C.風(fēng)險態(tài)度
D.風(fēng)險喜好
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：風(fēng)險偏好為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標(biāo)過程中對風(fēng)險的態(tài)度，包括愿意承擔(dān)的風(fēng)險的種類、大小、數(shù)量、以何種方式承擔(dān)，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔(dān)多少風(fēng)險等，有時候被譯為“風(fēng)險胃口”。
�。� ）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”【選擇題】
A.信用風(fēng)險
B.違約風(fēng)險
C.市場風(fēng)險
D.操作風(fēng)險
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：信用風(fēng)險通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”
賬面資本包括（ ）。Ⅰ.實(shí)收資本Ⅱ.資本公積Ⅲ.盈余資本Ⅳ.未分配利潤【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：賬面資本是各種形式的具有資本本質(zhì)的項(xiàng)目，依據(jù)一定的會計方法和規(guī)則， 在資產(chǎn)負(fù)債表上反映出來的資本。賬面資本的金額為企業(yè)合并后資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，包括實(shí)收資本、資本公積、盈余資本、未分配利潤等。
目前，應(yīng)用較為廣泛的模型有（ ）。Ⅰ.線性概率模型Ⅱ.Logit模型Ⅲ.線性辨別分析模型Ⅳ.Probit模型【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：目前，應(yīng)用較為廣泛的模型有線性概率模型、Logit模型和線性辨別分析模型。
按照中國香港法律的規(guī)定，港幣大部分由（ ）幾家發(fā)鈔銀行發(fā)行�！具x擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：本題主要考查中國香港的貨幣制度中關(guān)于貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)的內(nèi)容。根據(jù)中國香港法律規(guī)定，港幣大部分由三家發(fā)鈔銀行即匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行（香港）發(fā)行。
主要負(fù)責(zé)美國保險監(jiān)管職責(zé)的是（ ）�！具x擇題】
A.聯(lián)邦儲備體系
B.聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會
C.各州的保險監(jiān)管局
D.各州政府
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：本題主要考查美國保險業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。美國實(shí)行的是“雙層多頭” 金融監(jiān)管體制。各州的保險監(jiān)管局承擔(dān)市場準(zhǔn)入以及監(jiān)測檢查等日常監(jiān)管職責(zé)。
為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（ ）。【選擇題】
A.美國聯(lián)邦政府債券
B.市政債券
C.公司債券
D.美國聯(lián)邦機(jī)構(gòu)債券
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：本題主要考查美國市政債券的具體用途。市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮(zhèn)、縣與學(xué)區(qū)）或其附屬機(jī)構(gòu)（住房、衛(wèi)生保健、機(jī)場、港口與經(jīng)濟(jì)發(fā)展等職能局與代理機(jī)構(gòu)） 發(fā)行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求，有的州甚至利用這個“通道”為非政府的私營工程募集資金。
香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供（ ）交易�！窘M合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供債券、基金、房地產(chǎn)投資信托及衍生證券交易。
證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)控指標(biāo)，說法正確的`是（ ）。Ⅰ.凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%Ⅱ.單一證券公司轉(zhuǎn)融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%Ⅲ.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%Ⅳ.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險控制指標(biāo)有：（1）凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%（Ⅰ正確）；（2）單一證券公司轉(zhuǎn)融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%（Ⅱ正確）；（3）融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%（Ⅲ正確）；（4）充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%（Ⅳ正確）。
中國證監(jiān)會對證券公司設(shè)立子公司提出的監(jiān)管要求包括（ ）。Ⅰ.禁止相互持股的情形Ⅱ.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)Ⅲ.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶的合法權(quán)益Ⅳ.禁止同業(yè)競爭【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：中國證監(jiān)會對證券公司設(shè)立子公司的監(jiān)管要求包括：（1）禁止同業(yè)競爭，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經(jīng)營存在利益沖突或者競爭關(guān)系的同類業(yè)務(wù)；（Ⅳ項(xiàng)正確）（2）子公司股東的股權(quán)與公司表決權(quán)和董事推薦權(quán)相適應(yīng)，即子公司的股東應(yīng)當(dāng)按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)，禁止子公司及其股東通過協(xié)議或者其他安排約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)；（Ⅱ項(xiàng)錯誤）（3）禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股權(quán)或股份，或者以其他方式向其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司投資；（Ⅰ項(xiàng)正確）（4）證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子公司客戶的合法權(quán)益；（Ⅲ項(xiàng)正確）（5）要求建立風(fēng)險隔離制度，證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間應(yīng)當(dāng)建立合理必要的“隔離墻”制度，防止風(fēng)險傳遞和利益沖突。
公司制的證券交易所以（ ）為目的，一般由金融機(jī)構(gòu)和民營公司組建�！具x擇題】
A.公益
B.營利
C.非營利
D.交易
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營公司組建。
根據(jù)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，連續(xù)競價時，成交價格確定原則包括（ ）。【選擇題】
A.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交
B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價成交
C.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價
D.次高買入申報與最低賣出申報價位相同，不成交
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：（1）最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價；（2）買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價；（3）賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。
根據(jù)我國相關(guān)證券業(yè)法律的規(guī)定，下列屬于證券自律管理機(jī)構(gòu)的是（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券業(yè)協(xié)會Ⅲ.證券服務(wù)機(jī)構(gòu) Ⅳ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：根據(jù)《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所（Ⅰ項(xiàng)正確）、國務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國性證券交易場所、中國證券業(yè)協(xié)會（Ⅱ項(xiàng)正確）。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》的規(guī)定，我國的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實(shí)行行業(yè)自律管理（Ⅳ項(xiàng)正確）。其中，Ⅲ項(xiàng)屬于證券市場中介機(jī)構(gòu)，不屬于證券自律管理機(jī)構(gòu)。
全國證券從業(yè)人員資格考試試題 14
2022年證券從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)提升訓(xùn)練試題及答案
1.10年國債期貨合約實(shí)行持倉期限制度，相關(guān)規(guī)定包括（ ）。
Ⅰ.合約上市首日起，持倉限額為1000手
�、�.交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為500手
�、�.交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手
�、�.某一合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2.下列行為中，可能引發(fā)操作風(fēng)險的有（ ）。
�、�.員工操作失誤
Ⅱ.系統(tǒng)存在缺陷
�、�.物價水平波動
�、�.外部事件
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3.重要法律法規(guī)的變動對金融市場的影響屬于（ ）。
�、�.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險
�、�.系統(tǒng)性風(fēng)險
Ⅲ.流動性風(fēng)險
�、�.信用風(fēng)險
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4.下列各項(xiàng)中，（ �。┚鶎儆陲L(fēng)險管理策略。
Ⅰ.風(fēng)險分散
�、�.風(fēng)險對沖
�、�.風(fēng)險量化
Ⅳ.風(fēng)險規(guī)避
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
5.反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)主要有（ �。�
�、�.投資組合平均剩余期限
�、�.投資組合的期望收益
Ⅲ.融資比例
�、�.浮動利率債券投資情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
1.答案：B
解析：《10年期國債期貨合約》實(shí)行持倉限額制度，具體規(guī)定包括：①進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約在不同階段的單邊持倉限額規(guī)定包括，合約上市首日起，持倉限額為1000手；交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為600手；交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手。②進(jìn)行投機(jī)交易的非期貨公司會員持倉限額由交易所另行規(guī)定。③某一合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的.，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%。進(jìn)行套期保值交易和套利交易的持倉按照交易所有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
2.答案：B
解析：操作風(fēng)險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險。
3.答案：C
解析：重要法律法規(guī)的變動屬于政策因素，因此屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。而宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險。
4.答案：A
解析：風(fēng)險管理策略，是指根據(jù)自身?xiàng)l件和外部環(huán)境，圍繞發(fā)展戰(zhàn)略，確定風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度、風(fēng)險管理有效性標(biāo)準(zhǔn)，選擇風(fēng)險承擔(dān)、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險轉(zhuǎn)換、風(fēng)險對沖、風(fēng)險補(bǔ)償、風(fēng)險控制等適合的風(fēng)險管理工具的總體策略，并確定風(fēng)險管理所需人力和財力資源的配置原則。風(fēng)險管理的常用工具包括風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險規(guī)避和風(fēng)險補(bǔ)償。
5.答案：C
解析：貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期（一年以內(nèi)，平均期限120天）有價證券的一種投資基金。用以反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)有：①投資組合平均剩余期限；②融資比例；③浮動利率債券投資情況。
全國證券從業(yè)人員資格考試試題 15
2022年基金從業(yè)資格考試考前必備模擬試題
股權(quán)投資母基金的作用和特點(diǎn)
1、下列不屬于股權(quán)投資母基金特點(diǎn)的是（ ）。
A. 分散風(fēng)險
B. 專業(yè)管理
C. 規(guī)模優(yōu)勢
D. 經(jīng)驗(yàn)不足
參考答案：D
參考解析：股權(quán)投資母基金特點(diǎn)的有分散風(fēng)險、專業(yè)管理、投資機(jī)會、規(guī)模優(yōu)勢。
2、關(guān)于投資者通過股權(quán)投資母基金間接投資股權(quán)投資基金的原因，說法錯誤的是（ ）。
A. 獲得投資優(yōu)秀基金的機(jī)會
B. 避免依賴單一基金管理人
C. 保證獲得更高收益
D. 彌補(bǔ)投資者基金投資經(jīng)驗(yàn)
參考答案：C
參考解析：投資者通過投資母基金間接投資股權(quán)投資基金，主要有以下四個原因：①分散風(fēng)險，母基金通常會將所募集的資金分散投資于15～25只股權(quán)投資基金，從而避免了單只股權(quán)投資基金投資中依賴于某一基金管理人的風(fēng)險；②專業(yè)管理，母基金為缺乏經(jīng)驗(yàn)的投資者提供了投資股權(quán)投資基金的渠道；③投資機(jī)會，投資者通過投資于母基金而獲得投資優(yōu)秀基金的機(jī)會；④規(guī)模優(yōu)勢。
3、下列關(guān)于母基金作用的說法中，錯誤的是（ ）。
A. 投資者可以有效地實(shí)現(xiàn)風(fēng)險分散
B. 母基金管理人通常擁有全面的股權(quán)投資知識、人脈和資源
C. 投資者無法通過投資于母基金而獲得投資優(yōu)秀基金的`機(jī)會
D. 母基金可以通過幫助投資者“擴(kuò)大規(guī)�！被颉翱s小規(guī)�！眮斫鉀Q投資規(guī)模的大小問題
參考答案：C
參考解析：母基金作為股權(quán)投資基金的專業(yè)投資者，通常與股權(quán)投資基金具有良好的長期關(guān)系，因此有機(jī)會投資于優(yōu)秀的基金。投資者通過投資于母基金而獲得投資優(yōu)秀基金的機(jī)會。
股權(quán)投資母基金的概念和業(yè)務(wù)
1、股權(quán)投資母基金的業(yè)務(wù)不包括（ ）。
A. 一級投資
B. 二級投資
C. 直接投資
D. 間接投資
參考答案：D
參考解析：股權(quán)投資母基金的業(yè)務(wù)主要包括一級投資、二級投資和直接投資。
2、股權(quán)投資基金主要采�。� ），缺乏流動性，因此，母基金二級投資一般都有價格折扣，這使二級投資業(yè)務(wù)往往能夠獲得比一級投資業(yè)務(wù)更高的收益。
A. 私募形式
B. 公募形式
C. 委托募集形式
D. 自行募集形式
參考答案：A
參考解析：股權(quán)投資母基金（基金中的基金）是以股權(quán)投資基金為主要投資對象的基金。股權(quán)投資基金主要采取私募形式，缺乏流動性，因此，二級投資一般都有價格折扣，這使二級投資業(yè)務(wù)往往能夠獲得比一級投資業(yè)務(wù)更高的收益。
3、關(guān)于股權(quán)投資母基金，說法正確的是（ ）。
A. 其投資者為股權(quán)投資基金，因此被稱為母基金
B. 以股權(quán)投資基金為主要投資對象
C. 股權(quán)投資母基金只能投資于中后期的股權(quán)投資基金，不能投資于早期股權(quán)投資基金
D. 以創(chuàng)業(yè)企業(yè)的股權(quán)投資為主，但規(guī)模較創(chuàng)業(yè)投資基金大
參考答案：B
參考解析：股權(quán)投資母基金（基金中的基金）是以股權(quán)投資基金為主要投資對象的基金。目前，股權(quán)投資母基金已經(jīng)成為股權(quán)投資基金最主要的投資者之一。
全國證券從業(yè)人員資格考試試題 16
2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識模擬試題
—、選擇題(共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1.風(fēng)險投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金融通方式是（ ）。
A.股票市場融資
B.債券市場融資
C.風(fēng)險投資融資
D.商業(yè)信用融資
2.直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于（ ）。
A.融資信譽(yù)差異性的不同
B.融資者自主性的不同
C.資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系
D.是否具有可逆性
3.按照交割方式，可以將金融市場劃分為（ ）和（ ）。
A.債券市場;權(quán)益市場
B.現(xiàn)貨市場;衍生品市場
C.貨幣市場;資本市場
D.證券市場;非證券金融市場
4.以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和是（ ）。
A.國際金融市場
B.國內(nèi)金融市場
C.證券市場
D.非證券金融市域
5.我國股票市場參與主體日益成熟，投資者群體包括個人投資者、證券投資基金以及其他機(jī)構(gòu)投資者。其中，對
股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用的是（ ）。
A.個人投資者
B.證券投資基金
C.其他機(jī)構(gòu)投資者
D.證券基金和其他機(jī)構(gòu)投資者
6.以下關(guān)于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)的關(guān)系，說法正確的是（ ）。
A.兩者均需承擔(dān)償還責(zé)任
B.兩者均需承擔(dān)投資回報責(zé)任
C.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)不需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)需要
D.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)不需要
7.可以作為判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量的貨幣政策目標(biāo)是（ ）。
A.最終目標(biāo)
B.中介目標(biāo)
C.操作目標(biāo)
D.貨幣供應(yīng)量
8.能提高適應(yīng)新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)的是（ ）。
A.一般性貨幣政策工具
B.選擇性貨幣政策工具
C.創(chuàng)新性貨幣政策工具
D.其他貨幣工具
9.下列關(guān)于主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場的說法正確的是（ ）。
A.創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性.高風(fēng)險、監(jiān)管嚴(yán)格的特點(diǎn)
B.由于具有高風(fēng)險性，在創(chuàng)業(yè)板市場上市條件更為嚴(yán)格
C.高科技企業(yè)更易于在主板上市
D.主板市場上市條件比較低
10.以下對證券投資者描述錯誤的是（ ）。
A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者占比重超過 50%
B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力
C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者
D.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者
11.人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)和 QFI1 的主要區(qū)別不包括（ ）。
A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯
B.RQFII 機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司
C.投資范圍由交易所市場的人民幣金融拓展到銀行間債券市場
D.盡可能地簡化和便利對 RQFII 的投資額度及跨境資金收支管理
12.全國社會保障基金理事會投資運(yùn)行全國社會保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則不包括（ ）。
A.謹(jǐn)慎性
B.安全性
C.收益性
D.長期性
13.不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，個人投資者的風(fēng)險特征不包括以下（ ）方面。
A.風(fēng)險偏好
B.風(fēng)險收益性
C.風(fēng)險認(rèn)知度
D.實(shí)際風(fēng)險承受能力
14.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)具有(
A.200
B.150
C.100
D.50
15.證券評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起（ ）萬元人民幣以上的注冊資本。)日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報（ ）備案，并通過（ ）網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。
A.30;中國證監(jiān)會;中國證監(jiān)會
B.30;中國證監(jiān)會;中國證券業(yè)協(xié)會
C.20;中國證監(jiān)會;中國證券業(yè)協(xié)會
D.20;中國證券業(yè)協(xié)會;中國證券業(yè)協(xié)會
16.按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，凈資產(chǎn)不少于（ ）萬元。
A.500
B.300
C.200
D.100
17.證券金融公司根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于（ ）億元。
A.100
B.80
C.60
D.50
18.下面關(guān)于對于公司制證券交易所的說法不正確的是（ ）。
A.是以有限公司形式組織并以營利為目的的.法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營公司組建
B.交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限
C.組織機(jī)構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層構(gòu)成
D.成員公司的雇員可以擔(dān)任證券交易所的高級職員
19.張某是 S 公司的財務(wù)總監(jiān)，代理 S 公司購買記名股票，則在被購買股票公司的股東名冊上應(yīng)記載的姓名或名稱為（ ）。
A.S 公司的財務(wù)總監(jiān)張某
B.S 公司的法定代表人王某
C.S 公司
D.S 公司的總經(jīng)理李某
20.通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（ ）。
A.藍(lán)籌股
B.紅籌股
C.績優(yōu)股
D.金牛股
21.下列（ ）主板上市公司一定無法實(shí)現(xiàn)股票增發(fā)。
A.甲公司 36 個月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)
B.乙公司最近三個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均為 6%
C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn) 51%的可供出售金融資產(chǎn)
D.丁公司公告招股意向書前 20 個交易日股票均價為 25 元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價格為 26 元/股
22.甲公司公開發(fā)行股票 5 億股，有效報價投資者的數(shù)量最少為（ ）家。
A.5
B.10
C.20
D.30
23.恒生指數(shù)于 1985 年推出的分類指數(shù)不包括（ ）。
A.金融
B.地產(chǎn)
C.公用事業(yè)
D.制造業(yè)
24.下列關(guān)于利率按是否固定分類，說法正確的是（ ）。
A.固定利率債券不確定性大
B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險
C.可調(diào)利率債券對利率進(jìn)行不定期的調(diào)整
D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有 6 個月和 1 年
25.下列關(guān)于金融債券的說法中，有誤的是（ ）。
A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融債券的資信通常高于其他非金融機(jī)構(gòu)債券
C.金融債券違約風(fēng)險相對較小，具有較高的安全性
D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券
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