2017證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》備考試題及答案

　　一、單項選擇題

　　1.(　　)可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。

　　A.人民幣匯率改革

　　B.股指期貨

　　C.國際資本流動

　　D.歐元區(qū)的形成

　　解析：B.股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機構主要通過股指期貨和股票組合進行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動蕩。

　　2.我國銀行業(yè)的主體是(　　)。

　　A.中央銀行

　　B.股份商業(yè)銀行

　　C.地區(qū)性商業(yè)銀行

　　D.信用合作社

　　解析：B.目前，我國已基本形成了以中央銀行為中心，股份商業(yè)銀行為主體，各類銀行并存的現(xiàn)代資本主義國家銀行體系。

　　3.推動同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的根本原因是(　　)的實施。

　　A.法定存款準備金制度

　　B.再貼現(xiàn)政策

　　C.公開市場政策

　　D.存款派生機制

　　解析：A.同業(yè)拆借市場，亦稱“同業(yè)拆放市場”，是指金融機構之問以貨幣借貸方式進行短期資金融通活動的市場。同業(yè)拆借市場最早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準備金制度的實施。

　　4.下列選項中，不屬于貨幣市場的是(　　)。

　　A.同業(yè)拆借市場

　　B.票據(jù)市場

　　C.回購市場

　　D.債券市場

　　解析：D.貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。D項屬于資本市場。

　　5.通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是(　　)。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.投資基金

　　D.公開市場業(yè)務

　　解析：C.投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

　　6.某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于(　　)。

　　A.直接融資

　　B.間接融資

　　C.吸收投資

　　D.民間借款

　　解析：A.直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　7.股票等證券的轉手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產(chǎn)的變動，這體現(xiàn)的金融市場特點是(　　)。

　　A.金融市場的非物質化

　　B.金融市場是信息市場

　　C.金融市場是一個自由競爭市場

　　D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場

　　解析：A.金融市場的非物質化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產(chǎn)的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實物的轉手，它常常表現(xiàn)為結算和保管中心有關雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。

　　8.金融市場的核心內容是(　　)。

　　A.金融產(chǎn)品

　　B.金融產(chǎn)品交易

　　C.金融機構

　　D.政府部門

　　解析：B.金融市場的核心內容是金融產(chǎn)品交易。

　　9.信托市場的主體是(　　)。

　　A.信托投資活動

　　B.信托產(chǎn)品

　　C.信托當事人

　　D.信托關系人

　　解析：C.信托市場的主體即為信托當事人。

　　10.實質上轉移與資產(chǎn)所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為(　　)。

　　A.經(jīng)營租賃

　　B.設備租賃

　　C.短期租賃

　　D.長期租賃

　　解析：B.融資租賃又稱設備租賃，是指實質上轉移與資產(chǎn)所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。

　　11.金融市場以(　　)為交易對象。

　　A.實物資產(chǎn)

　　B.貨幣資產(chǎn)

　　C.金融資產(chǎn)

　　D.無形資產(chǎn)

　　解析：C.金融市場以貨幣、資金和其他金融工具為交易對象。B項說法不全面。

　　12.一般說來，金融工具的流動性與償還期(　　)。

　　A.呈正比關系

　　B.呈反比關系

　　C.呈線性關系

　　D.無確定關系

　　解析：B.金融工具的流動性與償還期呈反比例關系，一般而言，流動性強的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。

　　13.發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為(　　)。

　　A.原保險

　　B.再保險

　　C.人身保險

　　D.財產(chǎn)保險

　　解析：A.發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱之為原保險。發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱之為再保險。

　　14.我國金融業(yè)的四大支柱不包括(　　)。

　　A.信托

　　B.銀行

　　C.保險

　　D.債券

　　解析：D信托、銀行、證券、保險并稱為金融業(yè)的四大支柱。

　　15.一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用的金融產(chǎn)品是(　　)。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.基金

　　D.信托

　　解析：D.信托在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用。

　　16.對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理的機構是(　　)。

　　A.中國人民銀行

　　B.國務院財政部

　　C.中國銀監(jiān)會

　　D.中國證監(jiān)會

　　解析：C.對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理是中國銀監(jiān)會的主要職責之一。

　　17.中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是(　　)職能。

　　A.銀行的銀行

　　B.發(fā)行的銀行

　　C.政府的銀行

　　D.市場的銀行

　　解析：A.銀行的銀行職能是指中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構的最后貸款人，它體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機構的性質，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

　　18.金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為(　　)。

　　A.存款準備金

　　B.基礎貨幣

　　C.法定盈余公積

　　D.任意盈余公積

　　解析：A.存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。

　　19.若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準備金，則可算出貨幣乘數(shù)為(　　)。

　　A.4.0

　　B.4.7

　　C.5.3

　　D.5.9

　　解析：D.m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。

　　20.金融機構按法人統(tǒng)一存人人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日(　　)的利率處以罰息。

　　A.0.1‰

　　B.0.3‰

　　C.0.5‰

　　D.0.6‰

　　解析：D.金融機構按法人統(tǒng)一存人人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額的8%，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。

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