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資信調(diào)查報告

時間:2022-03-17 12:25:41 調(diào)查報告 我要投稿

資信調(diào)查報告模板

  希望了解某個事件或情況時,我們務必要去調(diào)查清楚情況,調(diào)查完畢后,通常還需要完成調(diào)查報告。為了讓您不再為寫調(diào)查報告頭疼,下面是小編為大家整理的資信調(diào)查報告模板,希望對大家有所幫助。

資信調(diào)查報告模板

  資信調(diào)查報告 篇1

  一、標題要求:

  標題可以有兩種寫法。

  一種是規(guī)范化的標題格式,基本格式為“xx關于xxxx的調(diào)查報告”、“關于xxxx的調(diào)查報告”、“xxxx調(diào)查”等。

  另一種是自由式標題,包括陳述式、提問式和正副題結合使用三種。陳述式如《東北師范大學畢業(yè)生就業(yè)情況調(diào)查》,提問式如《為什么大學畢業(yè)生擇業(yè)傾向沿海和京津地區(qū)》,正副標題結合式,正題陳述調(diào)查報告的主要結論或提出中心問題,副題標明調(diào)查的對象、范圍、問題,如《高校發(fā)展重在學科建設――xxxx大學學科建設實踐調(diào)查》等。

  二、列出調(diào)查的主要內(nèi)容,格式如下:

  調(diào)查時間:

  調(diào)查地點:

  調(diào)查對象:

  調(diào)查方法:

  調(diào) 查 人:

  調(diào)查分工:(以小組形式調(diào)查的要求,小組人數(shù)不得超過3人)

  三、報告正文:

  正文一般分前言、主體、結尾三部分。

  1.前言。有幾種寫法:第一種是寫明調(diào)查的起因或目的、時間和地點、對象或范圍、經(jīng)過與方法,以及人員組成等調(diào)查本身的情況,從中引出中心問題或基本結論來;第二種是寫明調(diào)查對象的歷史背景、大致發(fā)展經(jīng)過、現(xiàn)實狀況、主要

  成績、突出問題等基本情況,進而提出中心問題或主要觀點來;第三種是開門見山,直接概括出調(diào)查的結果,如肯定做法、指出問題、提示影響、說明中心內(nèi)容等。前言起到畫龍點睛的作用,要精練概括,直切主題。

  2.主體。這是調(diào)查報告最主要的部分,這部分詳述調(diào)查研究的基本情況、做法、經(jīng)驗,以及分析調(diào)查研究所得材料中得出的各種具體認識、觀點和基本結論。

  3.結尾。結尾的寫法也比較多,可以提出解決問題的方法、對策或下一步改進工作的建議;或總結全文的主要觀點,進一步深化主題;或提出問題,引發(fā)人們的進一步思考;或展望前景,發(fā)出鼓舞和號召。

  一般來說,調(diào)查報告的內(nèi)容大體有:標題、導語、概況介紹、資料統(tǒng)計、理性分析、總結和結論或對策、建議,以及所附的材料等。由此形成的調(diào)查報告結構,就包括標題、導語、正文、結尾和落款。

  1.標題

  調(diào)查報告的標題有單標題和雙標題兩類。所謂單標題,就是一個標題。其中又有公文式標題和文章式標題兩種。公文標題為“事由 文種”構成,如《浙江省農(nóng)村中學語文教學情況的調(diào)查報告》。文章式標題,如《xx市的校辦企業(yè)》;其二是標明作者通過調(diào)查所得到的觀點的標題,如《調(diào)整教育政策,增加教育投入》。所謂雙標題,就是兩個標題,即一個正題、一個副題。如《為了造福子孫后代--xx縣封山育林調(diào)查報告》。

  2.導語

  導語又稱引言。它是調(diào)查報告的前言,簡潔明了地介紹有關調(diào)查的情況,或提出全文的引子,為正文寫作做好鋪墊。常見的導語有: ①簡介式導語。對調(diào)查的課題、對象、時間、地點、方式、經(jīng)過等作簡明的介紹; ②概括式導語。對調(diào)查報告的內(nèi)容(包括課題、對象、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查結果和分析的結論等)作概括的說明; ③交代式導語。即對課題產(chǎn)生的由來作簡明的介紹和說明。

  3.正文

  正文是調(diào)查報告的主體。它對調(diào)查得來的事實和有關材料進行敘述,對所做出的分析、綜合進行議論,對調(diào)查研究的結果和結論進行說明。正文的結構有不同的框架。 ①根據(jù)邏輯關系安排材料的框架有:縱式結構、橫式結構、縱橫式結構。這三種結構,以縱橫式結構常為人們采用。 ②按照內(nèi)容表達的層次組成的框架有:“情況--成果--問題--建議”式結構,多用于反映基本情況的調(diào)查報告;“成果--具體做法--經(jīng)驗”式結構,多用于介紹經(jīng)驗的調(diào)查報告;“問題--原因--意見或建議”式結構,多用于揭露問題的調(diào)查報告;“事件過程--事件性質結論--處理意見”式結構,多用于揭示案件是非的調(diào)查報告。

  4.結尾

  結尾的內(nèi)容大多是調(diào)查者對問題的看法和建議,這是分析問題和解決問題的必然結果。調(diào)查報告的結尾方式主要有補充式、深化式、建議式、激發(fā)式等。

  5.落款

  調(diào)查報告的.落款要寫明調(diào)查者單位名稱和個人姓名,以及完稿時間。如果標題下面已注明調(diào)查者,則落款時可省略。

  資信調(diào)查報告 篇2

  一、概要公司名稱:

  廣州xxxx廠

  企業(yè)性質:國有

  法人代表:xxx

  所屬行業(yè):制造業(yè)

  經(jīng)營范圍:生產(chǎn)銷售xx

  職工人數(shù):3xxx人

  銀行信用等級:無

  地址:廣州市xx大道中xxx號

  郵政編碼:510630

  電話:020-8xxxxxx3

  傳真:020-8xxxxxx4

  成立日期:1987年

  注冊資本:10x, xxx, xxx元

  資產(chǎn)總額:9xx, xxx, xxx元(截止于20xx年12月31日)

  營業(yè)總額:1,092, xxx, xxx元(20xx年)

  稅后利潤:42, xxx, xxx元(2000年)

  營業(yè)面積:2xxxx平方米

  有無進出口權:有

  是否為國內(nèi)上市公司:否

  注:本報告貨幣單位除特別說明外,均為人民幣

  二、注冊資料

  該公司于1999年7月28日在廣東省廣州市工商行政管理局注冊成立。

  注冊號為:44xxxxxxxxx41

  企業(yè)性質:制造業(yè)

  注冊資本為:1xx, xxx, xxx元

  三、變更情況

  a、成立日期:1987年

  注冊資本:29, xxx, xxx

  法人代表:xxx

  b、變更日期:1998/07(法人變更),1999/07/28(注冊資金變更)

  注冊資本:10x, xxx, xxx

  法人代表:xxx

  四、主要負責人

  姓名:xxx

  職務:廠長

  年齡:46歲

  性別:男

  學歷:大學

  職責:全面負責

  1985年至1998年廣州xxxx廠業(yè)務主管、辦公室主任

  1998年至今廣州xxxx廠

  廠長姓名:xxx

  職務:辦公室主任

  年齡:32歲

  性別:男

  學歷:大學

  職責:行政管理

  1994年至1999年廣州xxxx廠質檢部

  1999年至今廣州xxxx廠辦公室主任

  五、組織結構圖

  六、銀行往來

  該企業(yè)主要開戶銀行及帳號如下:

  開戶銀行:中國工商銀行

  廣州xxxx辦事處帳號:05xxxxxxxxxxxx

  幣種:人民幣開戶銀行:中國工商銀行廣州xxxx辦事處

  帳號:01xxxxxxxxxxxx

  幣種:美元

  七、經(jīng)營情況

  1、經(jīng)營范圍:生產(chǎn)銷售xx

  2、主要產(chǎn)品及服務產(chǎn)品實際產(chǎn)量銷量年份xxx、xxxxx 15億x 14億x 2000年

  3、采購情況

  (1)國內(nèi)70%

  主要區(qū)域:廣東

  主要付款方式:現(xiàn)金、支票、電匯

  (2)國外30%

  主要區(qū)域:東南亞

  主要付款方式:信用證

  (3)主要設備和材料供應商

  (1)名稱: xxxx配件廠

  地址:佛崗xx

  電話:0763-xxxx xx

  (2)名稱:廣州市xxxxxx有限公司

  地址:廣州市xx路

  電話:020-xxxx xxxx

  (3)名稱:廣州xx廠

  4、銷售情況

  (1)國內(nèi)80%

  主要區(qū)域:廣東、上海、北京

  主要付款方式:現(xiàn)金、支票、電匯

  (2)國外20%

  主要區(qū)域:東南亞

  主要付款方式:信用證

  (3)主要客戶

  (1)名稱:深圳xx股份有限公司

  地址:深圳市xxx

  電話:0755-xxxx xxx

  (2)名稱:廣州正大xxxxx有限公司

  地址:廣東省廣州市三元里xxxx

  電話:020-xxxx xxxx

  (3)名稱:廣州xxxx中心有限公司

  地址:廣州市xx中路xxx號

  電話:020-86xx xxxx

  八、企業(yè)資源

  1、上級主管部門名稱:廣州xxxx有限公司

  地址:廣州市xxx101號

  電話:020-xxxx xxxx

  2、員工

  員工總數(shù)3xxx人

  其中管理人員2x人

  技術人員3xx人

  1、辦公地位置

  工業(yè)區(qū)面積2xxxx平方米

  房屋產(chǎn)權自有

  九、財務狀況

  1、資產(chǎn)負債表(截止日:20xx年12月31日)單位:元

  資產(chǎn)現(xiàn)金及銀行存款83,924,175

  存貨103,571,240

  應收帳款68,367,094

  其他應收帳款240,761,952

  其他流動資產(chǎn)65,336,884 流

  動資產(chǎn)合計561,961,345

  長期投資82,692,678

  固定資產(chǎn)凈值309,162,701

  資產(chǎn)總計953,816,724

  負債及所有者權益短期借款95,850,024

  應付帳款102,529,834

  其他應付款168,380,758

  其他流動負債180,630,428

  流動負債合計547,391,044

  長期負債92,471,400

  負債合計639,862,444

  所有者權益合計313,954,280

  負債及所有者權益總計953,816,724

  2、損益表(20xx年)單位:元

  營業(yè)總額1,092,109,283

  銷售成本785,490,867

  財務費用管理費用40,322,418

  其他費用利潤總額57,023,499

  稅后利潤42,767,625

  3、財務比率

  贏利能力

  銷售利潤率= 稅前利潤/銷售收入5.2%

  總資產(chǎn)周轉率= 銷售收入/總資產(chǎn)114.5%

  勞動生產(chǎn)率= 銷售收入/職員人數(shù)303364元/人

  投資回報能力

  資產(chǎn)收益率= 稅前利潤/總資產(chǎn)6.0%

  權益收益率= 稅前利潤/所有者權益18.2%

  償債能力資產(chǎn)負債率= 總負債/總資產(chǎn)67.1%

  流動比率= 流動資產(chǎn)/流動負債102.7%

  速動比率= (流動資產(chǎn)-庫存)/流動負債83.7%

  十、實地訪問

  該公司位于廣州市xx大道中xxx號,占地2xxxx平方米,房屋產(chǎn)權為自有。公司設備先進,員工素質一般,管理較為嚴謹。

  十一、評語

  該公司在同行業(yè)中屬大規(guī)模企業(yè),經(jīng)營情況一般,但管理較為嚴謹。該公司財務狀況一般,資產(chǎn)負債率過高,有一定的經(jīng)營風險,且資產(chǎn)流動率較低。該公司的盈利能力尚可,投資回報率屬中上水平。我司建議客戶與之進行中小規(guī)模的貿(mào)易合作,且信用付款周期限制在30天以內(nèi)。

  資信調(diào)查報告 篇3

  鑒于貿(mào)易部提出擬與A發(fā)展有限公司以預付貨款的形式開展白糖采購業(yè)務,根據(jù)公司客戶信用管理制度的要求,20xx年10月20日到25日,財務部會同我司總經(jīng)理助理、貿(mào)易部一行六人,對位于湛江的A發(fā)展有限公司(以下簡稱A公司)進行了實地走訪、資料查閱和人員交淡,現(xiàn)將獲得的客戶資信情況,客觀匯報如下:

  一、基本情況

  A發(fā)展有限公司位于湛江市0201房-02房,公司成立于20xx年3月8日,企業(yè)類型為有限責任公司,注冊資本人民幣2000萬元,實收資本2000萬元,法定代表人發(fā)。

  二、經(jīng)營范圍

  銷售:化肥、農(nóng)藥(不含殺鼠劑及危險化學品)、農(nóng)膜(以上兩項限于農(nóng)墾系統(tǒng)內(nèi)經(jīng)營),農(nóng)畜產(chǎn)品(除煙葉、蠶繭、糧食、棉花、種子、種苗),飼料,蔗渣,桔水,紙,制糖機械,農(nóng)業(yè)機械,金屬材料,建筑材料(除化學危險品),礦產(chǎn)品(除鎢、銻、錫、離子型稀土礦倉儲(除化學危險品及危險廢物的倉儲);貨物及技術進出口;農(nóng)資招標代理。

  三、資格證照

  1、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。湛江市工商行政管理局核發(fā),注冊號為:,

  已通過20xx年度檢驗。

  2、組織機構代碼證。湛江市質量技術監(jiān)督局核發(fā),登記號為:。

  3、國稅稅務登記證。廣東省湛江市國家稅務局核發(fā),編號為:。

  4、食品流通許可證。湛江市工商行政管理局核發(fā),許可范圍:批發(fā)兼零售。

  四、投資者情況

  1、A農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料有限公司

  認繳出資額400萬元人民幣,足額繳納,占總股本90%。

  2、A集團公司

  認繳出資額50萬元人民幣,足額繳納,占總股本10%。

  五、重大糾紛

  經(jīng)查,A公司沒有正在被強制執(zhí)行案件記錄。

  六、考察、查證與座談情況

  1、A公司為A(局)集團公司屬下企業(yè)。農(nóng)墾系統(tǒng)為條條管理,其上級為2(集團公司),是部兩大直屬企業(yè)之一。

  2、該公司位于湛江市的辦公區(qū),辦公室為向湛江市農(nóng)墾集團公司租用,干凈整潔,證照齊全,經(jīng)營正常。

  3、蔗糖為A(局)集團公司兩大支柱產(chǎn)業(yè)之一,其擁有的”牌白糖為中國名牌產(chǎn)品。湛江生產(chǎn)商之一。

  4、考察組實地考察了A集團屬下位于雷州半島的豐收糖廠,時值糖廠榨季,廠區(qū)運輸甘蔗的卡車絡繹不絕,生產(chǎn)線運轉正常,并有新鮮白糖產(chǎn)出運走,日產(chǎn)白糖約500噸。

  5、據(jù)A公司營銷部經(jīng)理D介紹,白糖銷售占A公司業(yè)務量的百分之九十以上,為主營業(yè)務,每年有銷售考核任務。該公司希望發(fā)展采購量穩(wěn)定的大客戶,年提白糖量超兩萬噸就可成為該公司的重點客戶,有良好合作意愿。

  七、綜合評價

  A公司為大型集團國企成員,實力較強,管理嚴格,經(jīng)營正常,符合A級客戶信用等級要求。根據(jù)廣業(yè)及我司客戶信用管理制度標準要求,建議評為A級信用。

  專此報告。

  附件:1、A公司工商局機讀檔案登記資料;

  2、A公司企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照;

  3、A公司組織機構代碼證;

  4、A公司國家稅務登記證。

  資信調(diào)查報告 篇4

  一、業(yè)務背景

  20xx年7月初,一個臺灣客戶(以下簡稱“A客戶”)與B公司業(yè)務員聯(lián)系,希望利用B公司的資金、銀行授信額度規(guī)模優(yōu)勢,開展液晶顯示屏中轉貿(mào)易業(yè)務,單筆合同金額超過1000萬美元,生產(chǎn)廠家為全球知名的韓國客戶(以下簡稱“L客戶”),L客戶要求與其香港公司簽訂銷售合同,支付方式為合同金額的30%預付給L客戶香港公司,70%為即期信用證,L客戶香港公司專營亞太市場銷售業(yè)務,不接受轉讓信用證。A客戶與B公司簽訂購買合同,支付方式只能是全額即期信用證。

  二、結算風險

  為簡化本筆業(yè)務分析過程,本文不討論貨物質量和數(shù)量風險、物權風險和物流方向問題,僅從國際結算角度來分析風險,探討預防風險的措施。既然A客戶自有資金不足,只向B公司開立即期信用證,B公司就需要利用自身的資金規(guī)模優(yōu)勢,電匯30%預付款給L客戶香港公司,并向其開立70%即期信用證。合同關系如下表:

  A客戶

  (1)簽訂合同

  B公司

  (2)簽訂合同

  L客戶香港公司

  實力雄厚的L客戶從合同關系來看,與本筆中轉貿(mào)易業(yè)務沒有直接的關系,那么,B公司需要解決的國際結算風險問題有哪些呢?供貨方――L客戶香港公司實力和資信如何呢?

  B公司根據(jù)合同金額大小和風險類別不同,有不同的決策程序,本筆合同金額超過1000萬美元,不僅風險委員會要通過,還要經(jīng)過董事會批準。B公司風險委員會負責人針對此情,立即召集B公司相關部門負責人,主持、召開本筆業(yè)務風險評估會議,制定相應的應對措施,同時要求單證運輸部馬上向中信保安徽公司申請L客戶香港公司資信調(diào)查,中信保安徽公司想企業(yè)之所想、急企業(yè)之所急,積極協(xié)調(diào),提請中信?偣鞠嚓P部門加急處理。風險委員會經(jīng)過充分討論,認為B公司面臨的國際結算風險主要在于:

  1.銷售方面。收到A客戶的全額即期信用證,無論是即期付款信用證,還是即期議付信用證,可能的風險:開證行資信不好,無理拒付;不能或無法相符交單,失去銀行信用保障;沒有指定銀行或指定銀行不在B公司所在城市,可能存在索匯單據(jù)寄往指定銀行或保兌行(如有的話)或開證行途中遺失風險;銷售收到的信用證與購買開出的信用證銜接不暢,可能需要墊款。

  2.購買方面。30%預付貨款,單筆金額就超過300萬美元,考慮到L客戶香港公司為貿(mào)易公司,B公司向中信保安徽公司申請進口預付貨款信用保險獲準的信用限額可能很小,甚至不能獲得任何信用限額,這樣一來,預付貨款部分風險是顯而易見的,可能的風險為:L客戶香港公司收款后,不發(fā)貨,存在欺詐行為,B公司貨款兩空。開出的70%即期信用證部分,可能的風險:L客戶香港公司相符交單,B公司必須付款;議付行善意議付或指定銀行已付款,L客戶香港公司即使欺詐,B公司必須付款;指定銀行將相符單據(jù)寄往開證行途中遺失,B公司收不到單據(jù),但必須付款。

  三、應對措施

  1.排查風險,目的在于防范、采取有效應對措施。針對銷售和購買兩方面的國際結算風險,B公司擬采用的應對措施:

  銷售方面。主要包括:

  (1)選擇資信良好的開證行;

  (2)向中信保安徽公司投保即期信用證信用險;

  (3)接受指定銀行在B公司(受益人)所在地的即期議付或付款信用證,且為部分預支信用證;

  (4)信用證內(nèi)要求的單據(jù)少、內(nèi)容不繁雜,沒有不利于B公司的“軟條款”;

  (5)與購買開出的信用證單據(jù)要求、交單期等方面必須無縫銜接;

  (6)銷售的信用證相符交單后向指定銀行敘做貿(mào)易融資,用融資款支付購買信用證項下應付款項,B公司無需自己墊款。

  a. 購買方面。主要包括:

  (1)30%預付貨款,金額巨大,簽約之前,特別是預付之前,必須了解國外供貨方的資信、凈資產(chǎn)等情況,畢竟L客戶香港公司和L客戶是兩個法人。如果L客戶香港公司資信不佳,凈資產(chǎn)甚少,那么巨額預付,風險極大,B公司絕不會冒險行事。向中信保安徽公司申請L客戶香港公司資信調(diào)查,就是采取的預防風險措施之一;

  (2)向中信保安徽公司投保進口預付貨款信用險,信用限額的核批基于資信調(diào)查報告,B公司先申請資信調(diào)查,再申請信用限額,應該沒有如任何問題;

  (3)要求L客戶香港公司通過收款銀行向B公司開立等額預付款保函,預付款保函生效條件為收到等額預付款,受國際商會URDG458號慣例約束;

  (4)自銷售的信用證中預支等額預付貨款或同比例預付貨款,最遲在全套證內(nèi)要求的單據(jù)送交指定銀行之前預支,且僅憑受益人簡單收據(jù)預支;

  (5)70%合同金額開出的信用證限于開證行即期付款,證內(nèi)規(guī)定的單據(jù)盡量多、盡量復雜,交單期盡量短,排除“善意第三方”和指定銀行寄單遺失風險,同時讓L客戶香港公司(受益人)稍不注意,容易導致不符交單,進而排除開證行承擔第一性付款責任,這樣,B公司就能掌握主動權。

  四、 最終決策

  B公司查找了國際結算方面的可能風險,也制定了相應的應對措施。在準備工作完成之前,B公司并沒有因為A客戶不斷以行情看漲等多種理由催促簽約而草率簽約,直到7月20日,收到中信保安徽公司一份及時的、內(nèi)容詳實的L客戶香港公司資信調(diào)查報告,得知:L客戶香港公司2009年6月25日就向香港政府主管部門申請注銷了,隨即告知A客戶相關信息,確定放棄本筆中轉貿(mào)易業(yè)務,主要基于如下原因:

  (1)L客戶香港公司不能開立預付款保函;

  (2)L客戶香港公司已申請注銷;

  (3)進口預付貨款信用險不可能獲得批準;

  (4)A客戶不同意B公司收到預支信用證后,立即預支等額預付款,要求B公司先墊付預付款。

  中信保安徽公司一份及時的、內(nèi)容詳實的、并有客觀分析的客戶資信調(diào)查報告,讓B公司堅定地作出了明智的選擇,避免了可能產(chǎn)生的、不必要的巨額損失,這只是中信保安徽公司支持外貿(mào)企業(yè)的一個縮影。事實上,無論從出運前出口信用險到出運后出口信用險,無論從國內(nèi)貿(mào)易信用險到國內(nèi)預付貨款信用險,無論從商賬追討到客戶資信調(diào)查,無論從進口預付貨款信用險到信用保險產(chǎn)品創(chuàng)新,這些都足以說明:中國出口信用保險公司是外貿(mào)企業(yè)經(jīng)營進出口業(yè)務、充分利用國內(nèi)和國外兩個市場的堅強后盾。外貿(mào)企業(yè)在商品貿(mào)易決策和風險防范方面確實需要借助中國出口信用保險公司及其分支機構,要充分發(fā)揮中信保在外貿(mào)企業(yè)進出口業(yè)務發(fā)展中的不可替代作用。

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