社會融資規(guī)模的指標構成
社會融資規(guī)模的提出是什么時候?是如何使用的?社會融資規(guī)模由哪些指標構成?
1、人民幣貸款。
指當?shù)氐慕鹑跈C構向非金融企業(yè)、機關團體、個人以貸款合同、票據(jù)貼現(xiàn)、墊款、貿(mào)易融資等形式提供的人民幣貸款。
2、外幣貸款。
指當?shù)亟鹑跈C構向非金融企業(yè)、機關團體、個人以貸款合同、票據(jù)貼現(xiàn)、墊款、貿(mào)易融資等形式提供的外匯貸款。
3、委托貸款。
指由企事業(yè)單位、個人及政府等委托人提供資金，由當?shù)氐慕鹑跈C構(即貸款人或受托人)根據(jù)委托人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款。
4、信托貸款。
指當?shù)匦磐袡C構通過資金信托計劃募集資金向境內非金融性公司或個人發(fā)放的貸款。
5、未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票。
即銀行為企業(yè)簽發(fā)的全部承兌匯票(金融機構表內表外并表后的銀行承兌匯票)扣減已在銀行表內貼現(xiàn)部分。
6、企業(yè)債券融資。
指由非金融企業(yè)發(fā)行的各類債券，包括企業(yè)債、中期票據(jù)、短期融資券、中小企業(yè)集合債、公司債、可轉債、可分離債等。
7、非金融企業(yè)境內股票融資。
指在本地注冊的非金融企業(yè)通過境內正規(guī)金融市場進行的股票融資，包括A股股票首發(fā)、公開增發(fā)、現(xiàn)金型定向增發(fā)、配股、行權籌資以及B股籌資(不含金融企業(yè)的相關融資)。
8、投資性房地產(chǎn)。
指金融機構為賺取租金或資本增值，或者兩者兼有而持有的房地產(chǎn)。
9、保險公司賠償。
指在當?shù)氐谋ｋU公司在保險合同有效期內履行賠償義務而提供的各項金額。具體包括三項，即財產(chǎn)險賠款、健康險賠款和意外傷害險賠款。
10、其他。
指在當?shù)氐男☆~貸款公司、貸款公司向非金融企業(yè)、機關團體、個人以貸款合同、票據(jù)貼現(xiàn)、墊款、貿(mào)易融資等形式提供的人民幣貸款。
社會融資規(guī)模的原則
社會融資規(guī)模的統(tǒng)計主要有四項原則：即居民原則、金融原則、合并原則和增量統(tǒng)計與計值原則。
一是居民原則。社會融資規(guī)模的持有部門和發(fā)行部門均為居民部門。按照居民原則，外商直接投資、外債和外匯占款均不計入社會融資規(guī)模。
二是金融原則。按照金融原則，國債發(fā)行不計入社會融資規(guī)模。因為國債發(fā)行的主體是政府，國債的發(fā)行與兌付屬于財政政策的范疇。
三是合并原則。社會融資規(guī)模包括各種金融機構、金融市場通過直接或間接方式向實體經(jīng)濟提供的資金支持。因此，在統(tǒng)計社會融資規(guī)模時，要將金融機構相互間的債權和債務關系合并處理。在數(shù)據(jù)匯總方面，金融機構之間的債權和所有權關系相互軋差，不重復計算。例如，金融機構之間相互持有的股權、相互持有的債券等等，都不計入社會融資規(guī)模。
四是增量統(tǒng)計與計值原則。社會融資規(guī)模是增量概念，為期末、期初余額的差額，也可以是當期發(fā)行或發(fā)生額扣除當期兌付或償還額的差額。
社會融資規(guī)模的提出與使用
社會融資規(guī)模是一個較新的概念，2010年底中央經(jīng)濟工作會議首次提出“保持合理的社會融資規(guī)�！�，國務院總理溫在部署2010年一季度工作時也強調“保持合理的社會融資規(guī)模和節(jié)奏”。
2011年初以來，“社會融資”一詞出現(xiàn)在與金融調控有關的敘述中。1月初，中國人民銀行召開年度工作會議，提出“保持合理的社會融資規(guī)�！薄�1月30日央行公布的《2010年第四季度貨幣政策執(zhí)行報告》進一步提出，“在宏觀調控中需要更加注重貨幣總量的預期引導作用，更加注重從社會融資總量的角度來衡量金融對經(jīng)濟的支持力度，要保持合理的社會融資規(guī)模，強化市場配置資源功能，進一步提高經(jīng)濟發(fā)展的內生動力。”
社會融資規(guī)模的重要性及發(fā)展趨勢
社會融資規(guī)模將成為未來貨幣政策制定過程中的一個重要參考指標。從長期來看，隨著金融深化和發(fā)展，我國以間接融資為主的融資體系將發(fā)生變化，直接融資規(guī)模及所占比重會逐漸增加。而“十二五”期間，推動利率市場化以及金融創(chuàng)新等舉措的出臺，也將推動直接融資的發(fā)展，因此從調控銀行信貸總量到控制社會融資總量是一種發(fā)展趨勢。
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