理財(cái)服務(wù)

指專(zhuān)業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。

理財(cái)服務(wù)崗位職責(zé)

1.與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息；
2.分析客戶的.基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶提供理財(cái)建議；
3.知道客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)胡可財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀；
4.針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)；
5.及時(shí)收集客戶的反饋意見(jiàn)，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫(xiě)報(bào)告。

理財(cái)服務(wù)崗位要求

1.財(cái)務(wù)或金融等相關(guān)專(zhuān)業(yè)；
2.具備經(jīng)濟(jì)學(xué)、消費(fèi)支出、保險(xiǎn)學(xué)、投資學(xué)、貨幣銀行學(xué)、實(shí)業(yè)投資學(xué)、稅收、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識(shí)；
3.英語(yǔ)熟練；
4.有證券、保險(xiǎn)、銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；
5.具有理性分析與解決問(wèn)題的能力；
6.善于溝通，有強(qiáng)烈的責(zé)任心；
7.具備良好的人品及職業(yè)操守，工作的相對(duì)的獨(dú)立性。

理財(cái)服務(wù)發(fā)展方向

從事理財(cái)服務(wù)的人員不僅能在保險(xiǎn)、證券、銀行金融等領(lǐng)域大展身手，同時(shí)也可往管理咨詢、財(cái)務(wù)咨詢方向發(fā)展。